Lacune juridice în prevenirea spălării banilor prin intermediul monedelor virtuale

Legea privind combaterea spălării banilor a fost adoptată de Adunarea Națională și a intrat în vigoare din martie 2023. Imediat după aceea, Guvernul a emis Decretul 19/2023/ND-CP care detaliază o serie de articole din Legea privind combaterea spălării banilor, iar Banca de Stat a emis Circulara nr. 09/2023/TT-NHNN care îndrumă implementarea unui număr de articole din Legea privind combaterea spălării banilor.

La atelierul „Reglementări privind combaterea spălării banilor și rolul combaterii spălării banilor în tranzacțiile cu criptomonede”, organizat în comun de Asociația Bancară din Vietnam (VNBA) și Asociația Blockchain din Vietnam, weekendul trecut, vicepreședintele și secretarul general al Asociației Bancare, dl. Nguyen Quoc Hung, a declarat: „În contextul unei integrări din ce în ce mai profunde, odată cu explozia tehnologiei informației, Vietnamul trebuie să se confrunte cu numeroase forme, metode și trucuri ale infractorilor de spălare a banilor, care sunt din ce în ce mai sofisticate și complicate.”

În special în domeniul monedei digitale, al monedei virtuale (criptomonede), unde coridorul legal nu este încă complet finalizat. În ultimii ani, criptomonedele au fost utilizate pentru plăți, dar acest lucru nu exclude posibilitatea spălării banilor prin tranzacțiile cu această monedă.

În zilele noastre, instituțiile de credit, întreprinderile și persoanele fizice sunt, de asemenea, preocupate de problema prevenirii și combaterii spălării banilor.

Potrivit domnului Nguyen Quoc Hung, pe parcursul procesului de elaborare a Legii privind combaterea spălării banilor, VNBA a colaborat îndeaproape cu unitatea de elaborare a Legii, în special cu Departamentul de Combatere a Spălării Banilor (Banca de Stat), pentru a contribui cu comentarii, a organiza seminarii și discuții cu participarea experților economici interni și internaționali.

*Dl. Nguyen Quoc Hung, vicepreședinte și secretar general al VNBA.*

Tehnologia Blockchain a deschis o nouă eră tehnologică și a avut un impact profund asupra multor domenii ale economiei datorită caracteristicilor sale importante, cum ar fi securitatea și confidențialitatea.

Potrivit domnului Nguyen Doan Hung, vicepreședinte al Asociației Blockchain din Vietnam, tehnologia blockchain a fost aplicată în numeroase domenii, de la domeniul bancar și financiar la comerț electronic, asistență medicală, sport și divertisment, asigurări, logistică și multe alte industrii de servicii.

Piața globală a tehnologiei blockchain este estimată să depășească 1.400 de miliarde de dolari până în 2030, cu o rată anuală compusă de creștere (CAGR) de aproape 86% pe an în perioada 2022-2030.

Această creștere puternică nu numai că aduce beneficii economice și sociale speciale, dar creează și probleme și provocări invizibile în management, în special pentru activitățile transfrontaliere de spălare a banilor.

Între timp, doar câteva țări și teritorii au reușit să adopte reglementări legale pentru a preveni infracțiunile financiare care utilizează tehnologie avansată și tehnologia blockchain, cum ar fi Uniunea Europeană (UE) cu Legea privind piețele de criptoactive (MiCA). Cu toate acestea, abia în 2024 MiCA va intra oficial în vigoare.

În Vietnam, din cauza lipsei unui cadru legal specific, precum și a lipsei de procese și personal de înaltă calitate pentru criptomonede și active digitale, deși Legea privind combaterea spălării banilor din 2022 a intrat în vigoare la 1 martie 2023, instituțiile de credit și agențiile statului sunt încă confuze cu privire la modul de gestionare a actelor legate de acest nou tip de activ.

Conform datelor Chainalysis, distribuite recent de Departamentul de Justiție al SUA, valoarea totală a criptomonedelor primite de Vietnam în perioada octombrie 2021 - octombrie 2022 este de aproape 90,8 miliarde USD. Dintre acestea, activitățile ilegale reprezintă 956 de milioane USD.

În ceea ce privește adresa de acces la rețea, cea mai utilizată platformă pentru tranzacționarea criptomonedelor de către utilizatorii din Vietnam este platforma de schimb Binance.com, cu aproape 42 de milioane de vizite între 1 octombrie 2021 și 1 octombrie 2022.

Creșterea puternică a acestei piețe de monede virtuale, împreună cu lipsa coridoarelor de gestionare, tehnologiile moderne sunt, de asemenea, expuse riscului de a fi exploatate de infractori în scopuri ilegale pentru câștig personal, cum ar fi spălarea banilor, finanțarea terorismului, corupția...

Cu scopul de a spori eficacitatea activităților de combatere a spălării banilor prin intermediul criptomonedelor în special și al activelor digitale în general, Asociația Vietnameză Blockchain recomandă ca instituțiile financiare să îndeplinească 3 sarcini: Identificarea tranzacțiilor cu active digitale, construirea de procese și pregătirea unor resurse umane adecvate.

Pentru a preveni spălarea banilor și frauda online, care au dat semne de izbucnire recentă, dl. Le Anh Dung - director adjunct al Departamentului de Credit (SBV), a declarat că în curând va exista o reglementare care să impună autentificarea biometrică (prin amprentă digitală, față) la transferul de bani între bănci, posibil la o valoare de 10 milioane VND. Acest lucru va neutraliza, de asemenea, practica de cumpărare, vânzare și închiriere a conturilor bancare, care există de mult timp.

Tuan Nguyen

Sursă