Identificarea riscurilor, prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului

Acesta a fost principalul conținut discutat la Atelierul de diseminare a reglementărilor și rezultatelor evaluării naționale a riscurilor privind spălarea banilor și finanțarea terorismului, organizat de Banca de Stat la Hanoi pe 16 octombrie.

Viceguvernatorul Băncii de Stat, Nguyen Ngoc Canh, a declarat că, în cadrul reuniunii Comitetului Național Director pentru prevenirea și combaterea spălării banilor, finanțării terorismului și proliferării armelor de distrugere în masă, care a avut loc ieri (15 octombrie), viceprim -ministrul Ho Duc Phoc, șeful Comitetului Director, a solicitat Băncii de Stat, în calitate de agenție permanentă a Comitetului Director, să consolideze coordonarea cu ministerele și sucursalele și să implementeze trei grupuri de acțiune strategică, în care perfecționarea cadrului juridic este un pilon.

Viceprim-ministrul a solicitat, de asemenea, intensificarea informării și a propagandei privind riscurile, prevenirea și combaterea spălării banilor, finanțării terorismului, finanțarea proliferării armelor de distrugere în masă și cadrul juridic în acest domeniu, astfel încât întreprinderile și cetățenii să poată înțelege, înțelege și îndeplini în mod corespunzător și pe deplin obligațiile care le revin.

În cadrul atelierului, dna Nguyen Thi Minh Tho - Director adjunct al Departamentului de Combatere a Spălării Banilor, Banca de Stat, a prezentat conținutul modificat al Circularei nr. 27/2025/TT-NHNN a Băncii de Stat din 15 septembrie 2025, care ghidează implementarea unui număr de articole din Legea privind combaterea spălării banilor și diseminează conținutul combaterii spălării banilor din Rezoluția nr. 05/2025/NQ-CP a Guvernului privind pilotarea pieței activelor cripto.

Cu scopul de a ghida și înlătura unele dintre principalele dificultăți și obstacole cu care se confruntă entitățile raportoare în procesul de implementare, conținutul modificat include: Criterii și metode de evaluare a riscurilor de spălare a banilor la care se confruntă entitățile raportoare; Procesul de gestionare a riscurilor de spălare a banilor și clasificarea clienților în funcție de nivelul de risc de spălare a banilor; Reglementări interne privind prevenirea și combaterea spălării banilor; Regimul de raportare pentru tranzacțiile de valoare mare care trebuie raportate; Regimul de raportare pentru tranzacțiile suspecte; Tranzacții de transfer electronic de bani; Regimul de raportare pentru tranzacțiile de transfer electronic de bani; Formularul și termenul de raportare a datelor electronice; Modificarea și completarea anexelor la formularele de raportare a evaluării riscurilor la nivelul organizațiilor, formularele de raportare a tranzacțiilor suspecte.

Circulara nr. 27/2005/TT-NHNN subliniază, de asemenea, principiul managementului bazat pe riscuri, impunând organizațiilor să actualizeze și să evalueze periodic riscurile de spălare a banilor și să dezvolte un proces pentru identificarea și verificarea clienților, inclusiv a celor fără conturi sau cu puține tranzacții. Entitățile raportoare trebuie să monitorizeze în mod regulat relațiile de afaceri, asigurându-se că tranzacțiile sunt în concordanță cu sursele legitime de fonduri și cu înregistrările de identificare ale clienților.

Dl. To Tran Hoa, șef adjunct al Departamentului de Dezvoltare a Pieței de Valori Mobiliare din cadrul Comisiei de Stat pentru Valori Mobiliare, a prezentat o serie de articole legate de activitatea de combatere a spălării banilor din Legea privind Industria Tehnologiei Digitale și Rezoluția nr. 05/2025/NQ-CP privind pilotarea pieței activelor cripto din Vietnam.

Sursă: https://hanoimoi.vn/nhan-dien-rui-ro-phong-chong-rua-tien-tai-tro-khung-bo-719862.html