Transferul de bani de la 500 de milioane de VND trebuie raportat: Cum să înțelegi corect?

(Dan Tri) - Nivelul de 500 de milioane VND pentru tranzacțiile interne de transfer electronic de bani care trebuie raportate nu este o reglementare nouă în Circulara 27/2025, ci a fost menținut din 2007 până în prezent.

Conform Circularei 27/2025 emisă de Banca de Stat, organizațiile care participă la tranzacții interne cu o valoare de 500 de milioane VND sau echivalentul în valută străină trebuie să raporteze. Pentru tranzacțiile internaționale, pragul de raportare se aplică atunci când tranzacția de transfer electronic de bani are o valoare de 1.000 USD sau mai mult.

Conform informațiilor anunțate recent de Banca de Stat, nivelul de 500 de milioane VND pentru tranzacțiile interne de transfer electronic de bani care trebuie raportate nu este o reglementare nouă în Circulara 27/2025, ci a fost menținut din 2007 până în prezent.

Începând cu anul 2005, Decretul Guvernului 74/2005 privind combaterea spălării banilor a stipulat valoarea tranzacțiilor care trebuie raportată. În consecință, trebuie raportate tranzacțiile în numerar cu o valoare de 200 de milioane VND și tranzacțiile de depozite de economii cu o valoare de 500 de milioane VND (sau echivalentul în valută străină sau aur).

„Acesta este primul pas către obligativitatea raportării tranzacțiilor care depășesc pragul în Vietnam”, a informat Banca de Stat.

Angajați verifică bani la bancă (Foto: VPBank ).

Documente ulterioare, cum ar fi Legea din 2012 privind combaterea spălării banilor, Legea din 2022 privind combaterea spălării banilor și circularele de îndrumare, inclusiv Circulara nr. 27/2025, continuă să moștenească și să perfecționeze reglementările legale privind tranzacțiile de transfer electronic de bani și regimul de raportare pentru tranzacțiile de transfer electronic de bani pentru a îndeplini standardele internaționale ale GAFI (Grupul de Acțiune Financiară Internațională privind Combaterea Spălării Banilor).

Pragul pentru raportarea exclusivă a transferurilor electronice de fonduri a rămas neschimbat din 2007.

„Circulara nr. 27/2025 nu modifică pragul valorii de raportare, dar clarifică responsabilitatea organizațiilor care furnizează servicii de transfer electronic de bani în asigurarea unor date consecvente și la timp și aplicarea tehnologiei de scanare și filtrare pentru detectarea tranzacțiilor cu semne de risc”, a declarat Banca de Stat.

Noua circulară intră în vigoare de la 1 noiembrie. Cu toate acestea, pentru a oferi organizațiilor timp să se pregătească, Banca de Stat a stipulat o perioadă de tranziție. Mai exact, până la 31 decembrie a acestui an, unitățile raportoare vor continua să aplice procedurile interne și managementul riscurilor conform reglementărilor actuale.

Circulara 27/2025 stipulează, de asemenea, valoarea și documentele care trebuie prezentate la vama de frontieră la transportul de valută străină în numerar, dong vietnamez în numerar, instrumente negociabile, metale prețioase și pietre prețioase care depășesc nivelul prescris.

Mai exact, valoarea metalelor prețioase (cu excepția aurului) și a pietrelor prețioase este de la 400 de milioane VND. În mod similar, valoarea instrumentelor de transfer este, de asemenea, de 400 de milioane VND sau mai mult.

Valoarea valutei străine în numerar, a dong-urilor vietnameze în numerar și a aurului care trebuie declarate la vamă la punctele de frontieră la ieșire sau intrare se aplică conform reglementărilor actuale ale Băncii de Stat.

Sursă: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-hieu-sao-cho-dung-20251016181313235.htm