Rezultatele investigației arată că doamna Truong My Lan deține o cantitate imensă de active. Agenția de Poliție de Investigații a reținut și confiscat temporar bunuri imobiliare aferente doamnei Truong My Lan, inclusiv: 1.266 certificate originale de drept de folosință a terenurilor, 1.784 fotocopii certificate de drept de utilizare a terenului, o listă de 269 de case și terenuri de închiriat și 21 de contracte notariale, 147 de contracte de compensare aparținând raionului Kienha Nloc, acorduri de despăgubire pentru proiectul Kienha Nloc, Orașul Ho Chi Minh.

Agenția de anchetă a sechestrat și 1.237 de proprietăți imobiliare la companii aferente inculpatului Truong My Lan; a confiscat peste 857 de milioane de acțiuni SCB ale doamnei Truong My Lan și persoane fizice înregistrate în numele acesteia; a sechestrat peste 137 de milioane de acțiuni ale 5 companii de persoane juridice și persoane fizice înregistrate în numele acesteia, împreună cu 1 iaht, 2 nave, 19 mașini și alte bunuri.

Potrivit agenției de investigație, doamna Truong My Lan i-a atribuit doamnei Dang Phuong Hoai Tam (Șefa Biroului Consiliului de Administrație al Grupului Van Thinh Phat) să monitorizeze bunurile imobiliare individuale pentru a ști ce active au fost acordate pentru împrumuturi bancare și care active nu au fost acordate pentru împrumuturi.

nh scb.png
Împrumuturile aferente grupului Van Thinh Phat de la SCB Bank au toate în comun faptul că sediul central transferă informațiile despre clienți în jos, unitatea de afaceri întocmește documente conform informațiilor furnizate de sediul central, plătește mai întâi, iar ulterior pregătește documente pentru a le legaliza.

Doamna Tam gestionează și monitorizează și lista companiilor/persoanelor fizice ale căror nume se află pe active și împrumuturi; este responsabil cu angajații să efectueze procedurile legale și să înființeze companii pe care să le folosească atunci când solicită împrumuturi de la SCB Bank.

În 2022, doamna Truong My Lan i-a arătat doamnei Tam o listă cu activele sale ipotecate la SCB Bank și i-a cerut să verifice informațiile pentru fiecare activ pentru a vedea dacă au existat greșeli sau dacă nu au fost returnate active după ce împrumutul a fost rambursat.

Conform declarației doamnei Tam, din 2013 până în 2014, ea a fost repartizată în echipa de management pentru a monitoriza activele, inclusiv activele individuale ale doamnei Truong My Lan și Van Thinh Phat Group.

Până la începutul lui 2020, doamna Tam a fost numită șef adjunct al Biroului Consiliului de Administrație, responsabilă cu toate lucrările de birou. În acest moment, doamna Tam a atribuit sarcina de a monitoriza datoriile restante (inclusiv numele companiei împrumutate, suma împrumutului, data plății, garanția, datoria restantă, termenul împrumutului...) altor două persoane pentru sprijin.

Aceste două persoane vor contacta SCB Bank în numele doamnei Tam pentru a obține informații despre datoriile restante legate de active, inclusiv activele individuale ale doamnei Truong My Lan și Van Thinh Phat Group, astfel încât, atunci când doamna Lan solicită un raport, doamna Tam să aibă informații de raportat imediat.

Doamna Tam a recunoscut că a gestionat informații și datorii restante la SCB Bank pentru 98 de proprietăți de locuințe și terenuri în Ho Chi Minh City și 28 de proprietăți de teren agricol în Districtul 9 (Thu Duc), Ho Chi Minh City. Doamna Tam știa că aceste proprietăți erau ipotecate pentru împrumuturi la SCB Bank.

În plus, doamna Tam l-a contactat direct pe domnul Tran Hoang Giang, director adjunct al Departamentului de Aprobare a Creditelor al SCB Bank pentru a actualiza soldul restant al împrumuturilor SCB și al activelor ipotecate.

Intră în „vortex”

Referitor la caz, domnul Tran Hoang Giang a declarat: În 2014, a lucrat ca personal de vânzări, apoi a fost numit în funcția de șef adjunct al departamentului de evaluare la SCB Bank, Sucursala Saigon.

După câțiva ani de lucru la SCB Bank, a fost informat de către conducătorii Sediului Central și ai Sucursalei Saigon că SCB trebuie să aprobe și să acorde împrumuturi unui grup de clienți înrudiți cu „Madam”, o persoană puternică la SCB, cu drept de administrare și direcționare a creditelor aferente grupului Van Thinh Phat de la SCB Bank.

Împrumuturile aferente grupului Van Thinh Phat de la SCB Bank sunt toate afișate în sistemul „Core Banking” al SCB cu câmpul de informații „HSTT” (adică „Marketing Headquarters”); punctul comun este că sediul central transferă informațiile despre clienți în jos, unitatea de afaceri întocmește documente conform informațiilor furnizate de sediu, plătește mai întâi, iar ulterior pregătește documente pentru legalizare.

În timpul procesului de îndeplinire a sarcinii de pregătire a unui dosar de aprobare valabil pentru grupul de clienți Van Thinh Phat cu câmpul de informații „HSTT”, domnul Giang a primit instrucțiuni directe de la doamna Tran Thi My Dung, director general adjunct și director al Diviziei de aprobare a creditelor și domnul Bui Nhan, director adjunct al diviziei, responsabil cu Departamentul de Vânzări cu ridicata.

În noiembrie 2020, domnul Giang a fost numit șef al Departamentului de aprobare a creditelor clienților cu ridicata, în cadrul Diviziei de aprobare a creditelor și decontare a datoriilor SCB. Din 31 august 2022 până la rechizitoriu, domnul Tran Hoang Giang a fost numit director adjunct al Diviziei de Aprobare a Creditelor și Decontare a Datoriilor, în locul domnului Bui Nhan.

Domnul Giang a confirmat: În perioada 7 octombrie 2020 până în 2 iunie 2022, în calitatea sa de director al Departamentului de reevaluare al SCB, pârâtul a semnat și aprobat 192 de rapoarte de evaluare a împrumuturilor, 160 de rapoarte de reevaluare, fiind de acord să împrumute 208 împrumuturi celor 160 de persoane fizice ai mei Van M și persoane juridice. Thinh Phat Group cu un sold restant la 17 octombrie 2022 de peste 128,507 miliarde VND.

Din care, soldul principal este de 115.030 miliarde VND, iar soldul dobânzii este de peste 13.477 miliarde VND, inclusiv datoria cu dobândă/comision care a fost vândută/datoria compensată.

Domnul Giang a mai declarat că este conștient de faptul că depunerea și aprobarea împrumuturilor „HSTT” aferente grupului de clienți Van Thinh Phat al doamnei Truong My Lan este împotriva procesului normal de creditare și a încălcat prevederile legii privind acordarea de credite.