Riscul spălării banilor prin intermediul criptoactivelor

Pe 15 septembrie, guvernatorul Băncii de Stat a Vietnamului (SBV) a emis Circulara nr. 27/2025/TT-NHNN (în vigoare de la 1 noiembrie), care înlocuiește Circulara 09/2023/TT-NHNN, prin care se ghidează implementarea unui număr de articole din Legea privind combaterea spălării banilor și se diseminează conținutul Rezoluției 05 a Guvernului privind pilotarea pieței criptoactivelor.

Documentul actualizează, de asemenea, rezultatele evaluării naționale a riscurilor privind spălarea banilor și finanțarea terorismului.

În cadrul atelierului de diseminare din dimineața zilei de 16 octombrie, dna Nguyen Thi Minh Tho, director adjunct al Departamentului de Combatere a Spălării Banilor (SBV), a declarat că Circulara 27 subliniază principiul managementului bazat pe riscuri. În consecință, organizațiile trebuie să evalueze periodic riscurile de spălare a banilor și să dezvolte un proces de identificare și verificare a clienților, inclusiv a clienților fără conturi sau cu puține tranzacții.

Entitățile raportoare trebuie, de asemenea, să monitorizeze periodic relațiile de afaceri, asigurându-se că tranzacțiile sunt în concordanță cu sursele legitime de fonduri și cu înregistrările de identificare ale clienților.

În cadrul atelierului, dl. To Tran Hoa - șef adjunct al Departamentului de Dezvoltare a Pieței de Valori Mobiliare din cadrul Comisiei de Stat pentru Valori Mobiliare, a avertizat că multe trucuri de spălare a banilor prin intermediul activelor cripto sunt populare în lume .

Potrivit domnului Hoa, organizațiile și persoanele fizice au ocolit sistemul de autentificare al platformelor de servicii prin furnizarea de documente false pentru a efectua transferuri ilegale de bani. Subiecții profită, de asemenea, de tranzacțiile dintre indivizi prin intermediul „piaței negre” pentru a cumpăra și vinde direct active cripto cu numerar.

Totuși, cel mai dificil de identificat este actul de „amestecare” a activelor cripto, atunci când furnizorii de servicii pot identifica doar persoana care deține activele cripto, în timp ce originea activelor cripto nu este adesea autentificată.

Seminar despre spălarea banilor.jpg
La atelier au participat agenții de administrare, companii de valori mobiliare, administratori de fonduri, companii de asigurări, companii imobiliare, notari, contabili, auditori, cazinouri, comercianți de aur...

În plus, subiecții au transferat active cripto prin intermediul blockchain-urilor, creând numeroase tranzacții cu valori sub pragul de avertizare, ceea ce a dus la dificultăți de urmărire.

O altă metodă de spălare a banilor prin intermediul activelor cripto este ca subiecții să creeze proiecte „curate”, apoi să folosească active cripto ilegale pentru a răscumpăra aceste proiecte și să transfere banii înapoi înainte de a „prăbuși” proiectul pentru a șterge toate urmele.

Potrivit locotenent-colonelului Dam Van Minh, reporter juridic al Departamentului Central de Securitate Internă ( Ministerul Securității Publice ), odată cu dezvoltarea internetului și a activelor digitale, numărul vietnamezilor care participă la cumpărarea și vânzarea de active digitale este foarte mare, cu aproximativ 26 de milioane de conturi deținute de vietnamezi.

Dl. Dam Van Minh a declarat că, până în prezent, Vietnamul nu a înregistrat niciun caz de utilizare a activelor digitale pentru finanțarea terorismului. „Riscul finanțării terorismului prin intermediul activelor digitale în Vietnam este scăzut”, a spus dl. Minh.

Cu toate acestea, reprezentantul Ministerului Securității Publice a declarat că riscul de spălare a banilor se menține la un nivel îngrijorător. Prin urmare, este necesar să se evalueze capacitatea organizației și sursa clienților cu factori de risc specifici de spălare a banilor și finanțare a terorismului, în loc să se evalueze doar într-un mod general, precum se întâmplă în prezent, la fel ca în cazul întreprinderilor și asociațiilor profesionale.

Prevenirea inflației prețurilor și a spălării banilor prin intermediul imobiliarelor

Reprezentantul Asociației Imobiliare din Ho Chi Minh City (HoREA), președintele Le Hoang Chau, a declarat că Circulara 27 este un mare pas înainte pentru a ajuta piața imobiliară să devină mai transparentă și mai sigură.

Motivul este că sectorul imobiliar reprezintă o zonă cu risc ridicat de spălare a banilor, deoarece reprezintă un canal de investiții la scară largă, cu tranzacții complexe, care pot fi ușor exploatate pentru legalizarea surselor ilegale de bani. Prin urmare, Circulara 27 a fost emisă la momentul potrivit, contribuind la crearea unui coridor juridic mai strict, contribuind la prevenirea riscurilor și la consolidarea încrederii investitorilor.

Reprezentantul Asociației Imobiliare a declarat că cel mai important mesaj al Circularei 27 este promovarea conformității și transparenței. „Dacă va fi implementat cu strictețe, acest document va ajuta piața să funcționeze mai sănătos, limitând în același timp fenomenele de speculație, inflație a prețurilor și spălare de bani prin tranzacționarea imobiliară”, a subliniat el.

În contextul în care creditul imobiliar reprezintă aproape 24% din datoria totală a întregului sistem, potrivit acestei persoane, gestionarea transparentă a fluxului de numerar este extrem de necesară.

„În primele nouă luni ale anului, creditul de consum imobiliar a crescut cu peste 12%, în principal pentru achiziții și reparații de locuințe - reflectând nevoile reale ale oamenilor. Dar de aceea, agențiile de administrare și instituțiile de credit trebuie să monitorizeze mai atent pentru a evita să profite de creditul de consum pentru a ascunde spălarea banilor”, a avertizat el.

Președintele HoREA a propus promovarea formării, îndrumării și diseminării legislației pentru întreprinderi, în special pentru societățile de brokeraj, salile de tranzacționare și investitori, pentru a crește gradul de conștientizare cu privire la conformitate.

Sursă: https://vietnamnet.vn/rua-tien-thoi-tai-san-so-mua-du-an-sach-bang-tien-ban-danh-sap-de-xoa-dau-vet-2453415.html