Conturile bancare neverificate vor fi eliminate de la 1 la 9

Aproape 80 de milioane de conturi bancare neverificate

Conform datelor de la Banca de Stat, până la sfârșitul lunii iunie 2025, sectorul bancar avea 119 milioane de înregistrări individuale ale clienților (CIF) verificate biometric prin intermediul CCCD-urilor bazate pe cip sau VneID-urilor (ajungând la aproape 100% din numărul total de conturi individuale de plată care generează tranzacții pe canale digitale).

Peste 1,1 milioane de profiluri de clienți instituționali au avut informațiile biometrice verificate (ajungând la peste 70% din numărul total de conturi de plăți instituționale care generează tranzacții pe canale digitale).

Centrul Național de Informații despre Credit (CIC) a coordonat cu C06, Ministerul Securității Publice, finalizarea a 6 runde de verificare și curățare a datelor clienților, aprox. 57 de milioane de înregistrări ale clienților offline...

Conform datelor de la Banca de Stat a Vietnamului, la sfârșitul anului 2024, existau aproximativ 200 de milioane de conturi bancare la nivel național. Prin urmare, până în prezent, există încă aproximativ 80 de milioane de conturi bancare care nu au fost verificate sau corelate cu date biometrice, așa cum prevede reglementările.

Tài khoản ngân hàng không sử dụng sẽ bị — Industria bancară a avut peste 119 milioane de înregistrări ale clienților verificate biometric prin intermediul CCCD sau VneID încorporat în cip.

Banca de Stat a Vietnamului va emite reglementări pentru ștergerea conturilor neverificate începând cu 1 septembrie. Într-o declarație recentă, dl. Pham Anh Tuan, directorul Departamentului de Plăți al Băncii de Stat a Vietnamului, a declarat că conturile care nu verifică informațiile biometrice pot fi conturi „junk”, conturi „inactive” sau conturi frauduloase și, prin urmare, nu pot fi legalizate.

„Industria bancară va face o revoluție pentru a elimina conturile frauduloase și se așteaptă ca până în septembrie anul viitor băncile să închidă toate conturile care nu au fost autentificate biometric pentru a împiedica infractorii să profite de ele pentru fraudă”, a declarat dl. Tuan.

În legătură cu informațiile de mai sus, mulți oameni se întreabă dacă băncile comerciale pot șterge conturile neverificate care încă au fonduri în ele sau care sunt deținute de clienți.

Cum afectează utilizatorii ștergerea unui cont bancar neverificat?

Într-o declarație adresată reporterilor de la ziarul Lao Dong în dimineața zilei de 16 iulie, conducerea mai multor bănci a declarat că trebuie să aștepte instrucțiuni specifice din partea Băncii de Stat și că nu este adevărat că conturile neverificate ale clienților vor fi șterse după 1 septembrie.

Directorul general adjunct responsabil de tehnologie la o bancă comercială a declarat că, până în prezent, banca nu a primit încă instrucțiuni scrise privind ștergerea conturilor neverificate de la agenția de administrare.

„Ștergerea poate fi înțeleasă ca nepermiterea continuării tranzacției, iar clientul care dorește să continue utilizarea acesteia trebuie să se prezinte la ghișeul băncii pentru a se reidentifica și a se reautentifica. Banca comercială însăși nu poate șterge unilateral contul clientului” - a declarat liderul acestei bănci.

Directorul general adjunct al unei alte bănci comerciale pe acțiuni și-a exprimat, de asemenea, opinia că „ștergerea” unui cont neverificat poate fi înțeleasă ca „blocarea contului, nepermițându-i să funcționeze”. Titularul contului are timp de acum până la 1 septembrie să autentifice datele biometrice. În principiu, contul clientului poate fi șters doar atunci când soldul este 0 sau trebuie să parcurgă procedurile legale conform reglementărilor pentru a fi șters, iar banii rămași ai clientului în cont trebuie, de asemenea, suspendați.

„Ștergerea unui cont aici poate fi înțeleasă ca «înghețarea» sau «hibernarea» conturilor nedorite, conturi care nu au fost utilizate mult timp sau nu au fost autentificate biometric și nu sunt incluse în statistici” - a declarat directorul general adjunct al acestei bănci pe acțiuni.

De fapt, reporterii au observat că multe persoane au 3-4 conturi de plăți deschise la diferite bănci și nu le folosesc mult timp. Prin urmare, atunci când industria bancară solicită date biometrice pentru conturile noi, se creează milioane de conturi neutilizate și conturi neutilizate, inclusiv conturi deschise în scopuri frauduloase.

Ziarul Nguoi Lao Dong contactează Banca de Stat pentru clarificări și va continua să informeze cititorii...

Fraudele și escrocheriile scad brusc după autentificarea biometrică

Într-o conferință de presă în care au fost anunțate rezultatele performanței bancare pentru primele șase luni ale anului 2025, șeful Departamentului de Tehnologia Informației al Băncii de Stat a Vietnamului a declarat că, comparativ cu aceeași perioadă a anului trecut, numărul clienților individuali fraudați cu bani a scăzut cu 10%, iar valoarea banilor pierduți de clienții individuali a scăzut cu până la 47% după aplicarea biometriei.

Recent, unii infractori au intrat în conturile clienților corporativi pentru a comite fraude, așa că Banca de Stat continuă să analizeze și să găsească soluții pentru prevenirea și gestionarea încălcărilor.

Sursă: https://nld.com.vn/tai-khoan-ngan-hang-khong-su-dung-se-bi-loai-bo-tu-1-9-196250716105451652.htm