Cazuri de blocare a conturilor bancare

Conform articolului 124 din Codul de procedură civilă din 2015, blocarea unui cont bancar, al altei instituții de credit sau al Trezoreriei Statului este o măsură temporară de urgență menită să satisfacă nevoile urgente ale părților, să protejeze probele, să conserve activele pentru a evita daune ireparabile sau să asigure executarea hotărârii judecătorești.

Măsura blocării conturilor se aplică atunci când, în cursul procesului de soluționare a unui dosar, există temei pentru a se constata că persoana responsabilă deține un cont la o bancă, o altă instituție de credit sau la Trezoreria Statului și, în același timp, aplicarea acestei măsuri este necesară pentru a asigura soluționarea dosarului sau executarea hotărârii judecătorești.

Banca W-TP 2024 65 82958.jpg
Fotografie ilustrativă. Nam Khanh

Decretul nr. 52 privind plățile fără numerar, intrat în vigoare la 1 iulie 2024, prevede că soldul conturilor de plăți va fi blocat parțial sau integral în următoarele cazuri specifice:

Prin acord prealabil între titularul contului și furnizorul de servicii de plată. De asemenea, titularul contului poate solicita blocarea contului pentru a suspenda tranzacțiile pentru o anumită perioadă de timp;

Conform deciziei unei agenții de stat competente, de exemplu, o agenție de investigație poate bloca un cont pentru a servi anchetei;

La detectarea unei greșeli sau erori în „Creditul” contului de plăți al clientului sau la efectuarea unei solicitări de rambursare de la furnizorul de servicii de plată din cauza unei greșeli sau erori comparativ cu ordinul de plată inițial, furnizorul de servicii de plată trebuie să „Crediteze” contul de plăți al clientului. Suma blocată în contul de plăți nu trebuie să depășească suma erorii sau a erorii;

La cererea unuia dintre titularii contului de plăți comun: Acest caz se aplică numai conturilor de plăți comune deținute de mai multe persoane.

Regulamentul privind încetarea blocării conturilor bancare

Decretul nr. 52 prevede încetarea blocării conturilor de plăți după cum urmează:

Conform acordului scris dintre titularul contului și furnizorul de servicii de plată;

Când există o decizie de încetare a blocadei din partea unei autorități competente, în conformitate cu prevederile legii;

După gestionarea erorilor și greșelilor în plățile prin transfer de bani;

La cererea de încetare a blocării din partea tuturor titularilor de conturi comune de plată sau în baza unui acord scris prealabil între prestatorul de servicii de plată și titularii de conturi comune de plată.

Decretul 52 prevede, de asemenea, în mod clar că furnizorii de servicii de plată, titularii de conturi de plată și autoritățile competente care blochează sau solicită ilegal conturi de plată și cauzează daune titularilor de cont vor fi responsabili pentru despăgubiri în conformitate cu prevederile legii.