Верховная народная прокуратура обвиняет г-жу Чыонг Ми Лан в том, что она отобрала и назначила на ключевые руководящие должности в банке SCB доверенных лиц, имеющих квалификацию в области финансов и банковского дела, которые следовали инструкциям, выплачивала им зарплату в размере 200–500 млн донгов в месяц, выдавала и вознаграждала деньгами и акциями SCB, чтобы через этих лиц управлять всеми видами деятельности SCB, включая кредитование.

Приобретая, владея акциями, контролируя и осуществляя банковские операции через ключевые организации, г-жа Чыонг Ми Лан использовала SCB Bank в качестве финансового инструмента, мобилизуя депозиты и капитал из других источников, а затем управляя изъятиями путем создания фиктивных кредитов в личных целях.

Чтобы вывести деньги из банка SCB, г-жа Лан отдавала распоряжения и указания доверенным лицам, занимавшим ключевые должности в SCB и Van Thinh Phat Group, с тем чтобы они поручали этим людям организовать создание множества отделов, подразделений и компаний, нанять и использовать тысячи людей, вступить в тесный сговор друг с другом, вступить в сговор с оценочными компаниями и осуществить вывод денег из SCB.

371513118 362701506161661 5447638405512125582 n.jpeg
Г-жа Труонг Ми Лан и сообщники

Согласно обвинительному заключению, каждый раз, когда ей требовалось снять деньги со счета банка SCB, г-жа Чыонг Ми Лан давала указание своим подчиненным координировать свои действия и вступать в сговор друг с другом для создания поддельных кредитных документов и планов их легализации; привлекала лиц, которых нанимали/поручали подписывать кредитные документы, документы на недвижимость, а также представителей «фирм-призраков» для подписания поддельных кредитных документов и ипотечных документов, в основном подписывая их на чистых листах бумаги с проставленными обязательными местами для подписи.

Законные представители и лица, чьи имена указаны в кредите, не имеют права пользоваться деньгами и не знают, что они заняли и должны SCB особо крупную сумму денег; лица, чьи имена указаны в активах, подтверждают, что они не являются их активами.

Большинство кредитов г-жи Чыонг Ми Лан и группы компаний «Ван Тхинь Фат» были сначала выданы, а затем легализованы. В документах время выдачи кредитов указывалось одновременно с подписанием кредитного договора и ипотечного договора. Однако в действительности снятие средств со счета банка SCB было произведено до завершения и легализации кредитного договора и ипотечного договора.

Из 1284 кредитов, находящихся под ответственностью г-жи Чыонг Ми Лан, по которым все еще имеется непогашенная задолженность, 684 кредита/остаток задолженности составляет более 328 триллионов донгов, по которым не были проведены процедуры ипотечного кредитования при выдаче; остальные активы в основном представлены акциями и имущественными правами.

В банке SCB Bank имеется 201 кредит/непогашенная задолженность на сумму более 11 686 млрд донгов, заявки на кредитование не одобрены компетентными органами.

Завышение стоимости залога

В обвинении также говорится, что для того, чтобы вывести деньги из SCB путем создания поддельных кредитных документов, г-жа Чыонг Ми Лан поручила должностным лицам банка SCB вступить в сговор с субъектами оценочных компаний для выдачи сертификатов оценки с целью легализации кредитных документов г-жи Лан.

В ходе этой операции руководители банка SCB Bank поручали своим подчиненным напрямую или через посредников связываться с оценочными компаниями, вступать в сговор, многократно увеличивать цены на активы и фиксировать дату и месяц выдачи сертификатов, как того требует банк SCB Bank для легализации процедур кредитования.

Результаты расследования показали, что SCB наняла 19 оценочных компаний/46 субъектов, включая директоров, заместителей директоров, оценщиков и сотрудников по выдаче, для участия в выпуске 378 сертификатов, связанных с непогашенными кредитами группы г-жи Труонг Май Лан.

На сегодняшний день установлено, что 5 оценочных компаний/7 физических лиц, являющихся директорами, заместителями директоров, оценщиками и брокерами, выдали 23 действительных сертификата оценки по кредитам группы Truong My Lan. Среди этих 5 оценочных компаний: New Vision Company, MHD Company, Thien Phu Company, Exim Company и DATC Company.

Для легализации документов и вывода денег из банка SCB г-жа Чыонг Ми Лан и ее сообщники использовали многочисленные активы, не соответствующие требованиям законодательства, и завысили их цены, чтобы использовать в качестве обеспечения по кредитам.

Из 1284 непогашенных кредитов, находящихся в ведении г-жи Чыонг Ми Лан, имеется 1166 кодов активов с балансовой стоимостью, зарегистрированной и распределенной банком SCB Bank, на сумму более 1,2 миллиона миллиардов донгов, однако оценочная компания Hoang Quan оценила только 726/1166 кодов активов, остальные 440/1166 кодов активов оценочная компания Hoang Quan не оценивала, поскольку активы представляют собой акции, облигации, права собственности, недвижимость без достаточных документов, законность собственности...

Когда возникло необходимость изъять законные и ценные активы для продажи или использования в других целях, г-жа Чыонг Ми Лан поручила своим сообщникам обменять и изъять ценные залоговые активы из банка SCB, заменив их другими активами, большинство из которых имели более низкую стоимость, чем изъятые активы.

Чтобы облегчить обмен залога, председатель Van Thinh Phat и его сообщники в SCB Bank не зарегистрировали сделку по залогу.

Из 1284 кредитов, находящихся под ответственностью г-жи Чыонг Ми Лан, 240 обеспеченных активов общей балансовой стоимостью более 487 триллионов донгов были конвертированы в 278 обеспеченных активов балансовой стоимостью более 351 триллиона донгов; оценочная компания Hoang Quan оценила только 260/278 активов общей стоимостью более 108 триллионов донгов.