Остерегайтесь фальшивых банковских транзакций

Банковские переводы становятся всё более популярными, поскольку люди всё чаще используют безналичные платежи и имеют множество способов оплаты. Однако в последнее время мошенники постоянно используют технологии, чтобы усовершенствовать свои схемы обмана и присвоения активов недобросовестных пользователей.

Подозрительные транзакции

Г-жа Фунг Тхао, индивидуальный предприниматель из Тханьхоа, рассказала, что в последнее время в её магазине было несколько случаев, когда покупатели показывали экран с подтверждением успешного перевода, чтобы забрать товар, но не получали уведомления о балансе и не получали деньги. Этот человек настаивал на том, чтобы доставка была осуществлена «по неотложным причинам», что вызвало у неё подозрения и она настояла на доставке товара только после поступления денег на счёт.

«Они показали экран транзакции с корректной информацией о номере счёта, получателе, сумме и сообщили об успешной оплате, но я так и не получила деньги. Они сказали, что, возможно, это связано с выходными или транзакция была проведена вне рабочего времени, поэтому деньги пришли с опозданием, а затем предложили им доставить товар, поскольку они спешили», — рассказала г-жа Тао. Поскольку ребёнок ранее предупреждал её о мошенничестве в интернете, она отказалась от доставки товара покупателю. «После этого они ушли, выразив недовольство», — добавила владелица магазина.

Г-н Нго Вьет ( Ханой ), владелец бизнеса по производству игрушек, также столкнулся со многими клиентами, которые «переводят деньги, но так и не видят их в банке». Вьет рассказал, что в большинстве случаев клиенты совершают покупки онлайн, соглашаясь на предоплату, затем отправляют скриншот успешной оплаты и запрашивают доставку. Однако он соглашается доставить товар только после подтверждения изменения баланса счёта.

«Я говорю своим сотрудникам, что каждый раз, когда клиент переводит деньги, они должны сообщить об этом для проверки и получить моё подтверждение, прежде чем товар будет доставлен. Это нужно как для того, чтобы ничего не потерять, так и для того, чтобы избежать штрафа за нарушение правил. Некоторые люди приходят в магазин поздно вечером, в выходные и, переводя деньги, говорят, что перевод может идти медленно, потому что это другой банк или нерабочее время. Но сейчас большинство банков переводят деньги быстро, не так, как десять лет назад, когда они называли вышеуказанную причину», — сказал г-н Вьет.

Cẩn trọng chiêu làm giả giao dịch ngân hàng - Ảnh 1. — Веб-сайт создает поддельный интерфейс банковского перевода для публичного использования

Такие предприниматели, как г-жа Тао или г-н Вьет, благодаря своей бдительности не попались в ловушку мошенников, желающих украсть их активы, подделывая интерфейс банковских переводов. Однако были случаи, когда сотрудники или владельцы магазинов проявляли небрежность, субъективность и доверяли скриншотам, предоставленным покупателями, что приводило к потере миллионов на транзакциях.

Публично поддельные счета-фактуры на перевод средств

Подделка экранов банковских переводов — не новый трюк, но он стал более изощрённым и теперь используется онлайн-инструментами. Если раньше преступникам приходилось использовать программы для редактирования изображений, чтобы изменить содержимое счёта, то теперь они могут легко это сделать через веб-сайты и группы, предлагающие такие услуги.

При поиске в Google по ключевым словам, связанным со счетами-фактурами на перевод средств, появляется ряд результатов, обучающих и предлагающих пользователям способы «создать» банковские счета. Примечательно, что все эти сайты содержат контент, признающий незаконность создания счетов-фактур, но при этом продолжают подталкивать пользователей к противозаконным действиям.

На сайте, специализирующемся на подделке банковских счетов, пользователям достаточно зарегистрировать учётную запись (бесплатно), чтобы воспользоваться рядом услуг, таких как создание экранов перевода, экранов баланса, отображение колебаний баланса... Эти задачи требуют оплаты от 20 000 до 100 000 донгов создателю сайта за каждый результат. Стоимость создания счёта на перевод составляет 100 000 донгов. Пользователям нужно лишь выбрать желаемый банковский интерфейс, предоставить необходимую информацию, например, имя, номер счёта отправителя/получателя, сумму, содержание перевода, время транзакции...

Они настолько продвинуты, что позволяют вам выбирать такие детали, как снимки экрана iOS или Android, параметры емкости аккумулятора для отображения на фотографиях, количество полосок сигнала...

Согласно редкому объявлению с веб-сайта, который удалил инструкции (но оставил большую часть остального контента), изначально эта услуга была предназначена для энтузиастов «виртуальной жизни», которые хвастались цифрами продаж или жертвовали деньги онлайн, чтобы «получить лайки», но позже ее использовали в мошеннических целях.

Выявлено много случаев.

По мере того, как мошенничество становилось всё более распространённым, его стали разоблачать. Согласно информации на сайте полиции Тханьхоа, в начале этого года полиция поймала двух человек, использовавших поддельные банковские квитанции для мошенничества в местных магазинах.

В этом месяце полиция Хайзыонга также выпустила предупреждение о подобных методах после раскрытия преступной группировки, специализировавшейся на подобных деяниях. Группа разделила задачи: один человек выдавал себя за покупателя, но не приносил наличные, а другой оставался дома, чтобы подделать экран для перевода денег. Их целью были молодые владельцы магазинов – те, кто пользовался банковскими счетами и принимал онлайн-платежи.

Полиция рекомендует людям всегда внимательно проверять квитанции о переводе средств и совершать транзакции только после того, как удостоверитесь, что деньги поступили в банк, которым вы пользуетесь.

Ссылка на источник