Остерегайтесь поддельных банковских транзакций

Банковские переводы становятся все более популярными, поскольку люди склонны тратить деньги без наличных и имеют больше вариантов оплаты. Однако в последнее время преступники постоянно используют преимущества технологий, чтобы менять свои уловки, чтобы обманывать и красть активы беспечных пользователей.

Подозрительные транзакции

Г-жа Фунг Тао, индивидуальный предприниматель в Тхань Хоа, сказала, что в последнее время ее магазин столкнулся с рядом случаев, когда клиенты показывали экран перевода с подтверждением успешного перевода, чтобы забрать товар, но не получали уведомления о балансе и не получали деньги. Затем этот человек настоятельно просил их доставить товар «из-за срочных дел», поэтому она заподозрила неладное и настояла на доставке товара только тогда, когда деньги будут на счету.

«Они показали экран транзакции с правильной информацией о номере счета, получателе, сумме и сообщили, что она прошла успешно, но я не получил баланс. Они сказали, что, возможно, это потому, что были выходные или транзакция была вне рабочего времени, поэтому деньги поступили с опозданием, а затем предложили им доставить товар, потому что они торопились», — сказала г-жа Тао. Поскольку ее ребенок ранее предупреждал ее о некоторых видах онлайн-мошенничества, она не согласилась доставить товар покупателю. «После этого они ушли и выразили свое недовольство», — добавил владелец магазина.

Г-н Нго Вьет ( Ханой ), управляющий бизнесом по продаже игрушек, также столкнулся со многими клиентами, которые «переводят деньги, но никогда не видят их в банке». Вьет сказал, что в большинстве случаев клиенты покупают онлайн, соглашаются заплатить заранее, затем отправляют скриншот успешной оплаты, а затем запрашивают немедленную доставку. Однако он соглашается доставить товар только после подтверждения изменения баланса счета.

«Я говорю своим сотрудникам, что каждый раз, когда клиент переводит деньги, они должны сообщить об этом для проверки и получить мое подтверждение, прежде чем товар может быть доставлен, как для того, чтобы ничего не потерять, так и для того, чтобы избежать штрафа за вычет из зарплаты за нарушение правил. Есть несколько человек, которые приходят за покупками в магазин поздно днем, вечером или в выходные дни, и при переводе денег они говорят, что деньги могут идти медленно, потому что это другой банк или нерабочее время. Но теперь большинство банков могут переводить деньги быстро, не так, как десять лет назад, когда они называли вышеуказанную причину», — сказал г-н Вьет.

Cẩn trọng chiêu làm giả giao dịch ngân hàng - Ảnh 1. — Сайт создает поддельный интерфейс банковского перевода и работает открыто

Бизнесмены, такие как г-жа Тао или г-н Вьет, благодаря своей бдительности не попались в ловушку преступников, которые хотят украсть их активы, подделывая интерфейс банковского перевода. Однако были случаи, когда сотрудники магазинов или владельцы магазинов были беспечны, субъективны и доверяли скриншотам, предоставленным клиентами, и теряли миллионы на транзакциях.

Публично поддельные счета-фактуры на перевод средств

Подделка экранов банковских переводов — не новый трюк, но он стал более изощренным и использует онлайн-инструменты. Если раньше преступникам приходилось использовать программное обеспечение для редактирования изображений, чтобы изменить содержимое счета, то теперь они могут легко сделать это через веб-сайты и группы, которые предоставляют эту услугу.

При поиске по ключевым словам, связанным с переводными счетами в Google, появляется ряд результатов, обучающих и предоставляющих пользователям способы «создавать банковские счета». Примечательно, что все эти веб-сайты имеют контент, который признает, что создание счетов за транзакции незаконно, но все еще продолжают направлять читателей к незаконным действиям.

На сайте, специализирующемся на поддельных банковских счетах, пользователям нужно только зарегистрировать учетную запись (бесплатно), чтобы использовать ряд услуг, таких как создание экранов перевода, экранов баланса, колебаний баланса... Эти задачи требуют оплаты лицу, стоящему за сайтом, от 20 000 до 100 000 донгов за каждый результат. При этом цена создания счета за перевод составляет 100 000 донгов, тем, кому это нужно, нужно только выбрать желаемый банковский интерфейс, предоставить информацию, которую они хотят отобразить, такую как имя, номер счета отправителя/получателя, сумма, содержимое перевода, время транзакции...

Они настолько продвинуты, что позволяют вам выбирать такие детали, как снимки экрана iOS или Android, параметры емкости аккумулятора для отображения на фотографии, количество полосок сигнала...

По данным одного редкого веб-сайта, который удалил инструкции (но оставил большую часть остального контента), изначально эта услуга была предназначена для энтузиастов «виртуальной жизни», которые хвастались цифрами продаж или жертвовали деньги онлайн, чтобы «получить лайки», но впоследствии ее использовали в мошеннических целях.

Было выявлено много случаев.

Поскольку мошенничество стало более распространенным, его также поймали. Согласно веб-сайту полиции Тханьхоа, в начале этого года агентство поймало двух человек, которые использовали поддельные квитанции о банковских переводах, чтобы обмануть местные магазины.

В этом месяце полиция Хайзыонга также выпустила предупреждение о подобных методах после того, как пресекла деятельность банды, специализировавшейся на вышеуказанных действиях. Группа разделила задачи: один человек выдавал себя за покупателя, но не приносил наличные, а другой оставался дома, чтобы подделать экран перевода денег. Они нацелились на молодых владельцев магазинов — группу людей, которые пользуются банковскими счетами и принимают онлайн-платежи.

Полиция рекомендует людям всегда тщательно проверять квитанции о переводе средств и совершать транзакции только после того, как удостоверитесь, что деньги поступили в банк, которым вы пользуетесь.

Ссылка на источник