Предотвращение утечки капитала: необходимо сообщать о переводах 1000 долларов США за границу.

Банки, работающие в Финансовом центре, получат большую открытость в отношении потоков капитала и трансграничных транзакций, но также будут подвергаться тщательному мониторингу во избежание эксплуатации и легализации средств. Международные электронные денежные переводы на сумму 1000 долларов США и более подлежат обязательному уведомлению.

Необходимо управлять потоками денег между финансовым рынком и остальной частью Вьетнама.

Строительство ограждения для предотвращения обратного оттока капитала из финансового центра в зарубежные страны

Государственный банк Вьетнама (ГБВ) разрабатывает указ, регулирующий лицензирование банковской деятельности и ее функционирование, управление валютными операциями, борьбу с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения в Международном финансовом центре (МФЦ) во Вьетнаме.

Правила направлены на то, чтобы не допустить перетока капитала из остального Вьетнама на финансовый рынок и его последующего перевода для инвестирования за рубеж, что противоречит политике привлечения капитала во Вьетнам.

Что касается условий выдачи лицензии, то проект предусматривает, что для коммерческих банков со 100% иностранным капиталом и филиалов иностранных банков условия выдачи лицензии аналогичны положениям об условиях выдачи лицензии, изложенным в статье 29 Закона о кредитных организациях, условиям владельца, изложенным в Указе № 162/2024/ND-CP, и руководящим циркулярам.

Вышеуказанные положения направлены на то, чтобы избежать каких-либо различий между иностранными инвесторами при создании коммерческих банков, будь то на финансовом рынке или во Вьетнаме. В отношении коммерческих банков со 100% национальным капиталом проект правил ссылается на положения об условиях создания коммерческими банками иностранных дочерних компаний, изложенные в циркуляре № 32/2024/TT-NHNN, а также на другие соответствующие положения статьи 29 Закона о кредитных организациях и Постановления № 162/2024/ND-CP.

Что касается сети, проект постановления предусматривает, что инвесторам/материнским банкам разрешено создавать только одно присутствие в финансовом центре и не разрешается расширять сеть.

Что касается потоков капитала, то для достижения цели поощрения крупных потоков капитала с финансового рынка во Вьетнам коммерческие банки и филиалы Государственного банка Вьетнама являются членами, предоставляющими своим клиентам следующие права: право направлять потоки капитала с финансового рынка на остальную территорию Вьетнама; движение капитала внутри финансового рынка; движение капитала между финансовым рынком и миром . Однако перевод потоков капитала из остальной части Вьетнама на финансовый рынок запрещен. Банкам запрещено привлекать капитал от организаций и частных лиц, не являющихся участниками финансового рынка Вьетнама.

О переводах за границу на сумму 1000 долларов США и более необходимо сообщать.

В отношении противодействия отмыванию денег проект Указа определяет обязанности подотчётных субъектов финансового рынка, а также других соответствующих организаций и лиц по реализации мер противодействия отмыванию денег. Кроме того, он устанавливает обязанности Агентства по надзору за финансовым рынком, Государственного банка Вьетнама, Министерства общественной безопасности , Министерства национальной обороны, а также соответствующих министерств и ведомств по осуществлению функции государственного управления противодействием отмыванию денег на финансовом рынке для обеспечения соблюдения положений закона о противодействии отмыванию денег.

В проекте предусмотрен ряд конкретных и невыполненных политик для отчитывающихся субъектов в TTTC, в том числе: разрешение на реализацию мер по борьбе с отмыванием денег, применяемых владельцем и материнским банком, которые еще не регулируются вьетнамским законодательством, но при этом гарантируется, что они не противоречат вьетнамскому законодательству; применение режима отчетности о международных электронных денежных переводах (порог отчетности 1000 долларов США) к отчитывающимся субъектам в TTTC.

Согласно представлению Госбанка, положения Закона о противодействии отмыванию денег, противодействие отмыванию денег должно осуществляться в соответствии с положениями закона на основе обеспечения суверенитета и территориальной целостности, национальной безопасности, национальных интересов; обеспечения нормальной экономической и инвестиционной деятельности; защиты законных прав и интересов организаций и лиц; предотвращения злоупотребления властью, использования противодействия отмыванию денег в целях ущемления законных прав и интересов соответствующих организаций и лиц.

Соответственно, в условиях большей открытости финансового рынка в отношении потоков капитала, трансграничных транзакций и присутствия множества крупных международных финансовых институтов в сферах, отличных от банковской, необходим строгий механизм политики, чтобы субъекты не «пользовались» финансовым рынком и более высокой конкретной политикой по «легализации» источников денежных средств.

Что касается валютного регулирования, проект предусматривает использование иностранной валюты членами (включая коммерческие банки, филиалы Государственного банка Вьетнама, являющиеся членами, и другие члены). В то же время, Чтобы ограничить риск злоупотреблений политикой, обеспечить разделение платежных операций и переводов иностранной валюты на финансовом рынке от платежных операций и денежных переводов на остальной территории Вьетнама, проект предусматривает, что платежные операции и денежные переводы между членами должны осуществляться через валютные платежные счета членов, открытые в коммерческих банках и филиалах Государственного банка Вьетнама, являющихся членами.

Никакого раннего вмешательства, особого контроля, особого кредитования... не применяется к банкам в финансовом центре.

Проект постановления регламентирует деятельность Государственного банка, позволяя ему не осуществлять раннее вмешательство, применять особый контроль, меры реструктуризации, особое кредитование... и не осуществлять операции центрального банка (как предписано Законом о кредитных учреждениях для национальной банковской системы). В то же время, он предусматривает, что коммерческие банки и филиалы иностранных банков являются членами, не участвующими в системе страхования вкладов во Вьетнаме (поскольку банки, создающие Финансовый центр, не принимают вклады от физических лиц во Вьетнаме).

Вместо этого законопроект предусматривает отзыв лицензий, ликвидацию, банкротство и ликвидацию активов в случае возникновения проблем у банков-членов ТТТС. Соответственно, законопроект предусматривает четыре случая возникновения проблем у банков-членов ТТТС.

Во-первых, накопленный убыток превышает 15% от величины уставного капитала и резервных фондов и нарушает минимальный норматив запаса капитала;

Во-вторых, нарушение минимального норматива безопасности капитала в течение 6 месяцев подряд;

Третье – нарушение норматива платежеспособности в течение 30 дней подряд;

В-четвертых, происходит массовое изъятие денег, приводящее к риску неплатежеспособности или банкротства, и в компетентный орган направляется отчет.

Проект закона возлагает на компетентный орган, ответственный за выдачу лицензий, проведение проверок и надзор за коммерческими банками и филиалами Государственного банка Вьетнама, являющимися его членами, обязанность отслеживать случаи, когда банки попадают в вышеуказанные ситуации. В случае возникновения проблем у банков-членов Финансового рынка, Государственный банк Вьетнама не будет участвовать в процедурах раннего повторного вмешательства, особого контроля, специального кредитования и т. д. Процедуры банкротства банков, находящихся в затруднительном положении, будут рассматриваться специализированным Судом Финансового рынка.

Государственный банк Вьетнама предлагает Правительству рассмотреть вопрос о выпуске настоящего Указа по упрощенной процедуре в целях создания правовой основы для осуществления банковской деятельности, а также валютных операций на финансовом рынке; создания правовой основы для проверки, надзора, предотвращения и борьбы с отмыванием денег...

Вместе с тем, Планом мероприятий по реализации строительства ТТТК предусмотрено поручение министерствам и отраслям безотлагательно внести на рассмотрение Правительства вопрос об издании постановлений, регламентирующих реализацию Постановления 222 по упрощенной процедуре и в порядке, со сроком исполнения в августе 2025 года.

Источник: https://baodautu.vn/ngan-chay-mau-dong-von-chuyen-tu-1000-usd-ra-nuoc-ngoai-phai-bao-cao-d362571.html