Банки могут быть оштрафованы на 500 миллионов донгов, если они принуждают клиентов покупать страховку.

(Дан Три) - Банки, которые прикрепляют необязательные страховые продукты к предоставлению банковских продуктов и услуг в любой форме, могут быть оштрафованы на сумму от 400 до 500 миллионов донгов.

В оценочном документе проекта Указа, заменяющего Указ 88/2019 об административных санкциях в денежно-кредитной и банковской сфере, указано новое положение в виде штрафа в размере от 400 до 500 миллионов донгов за нарушения, связанные с присоединением продажи продуктов необязательного страхования к предоставлению банковских продуктов и услуг в любой форме, как это предписано в Законе о кредитных учреждениях.

Данный размер штрафа добавлен в целях соответствия Закону «О кредитных организациях», который вступит в силу с начала июля 2024 года. В настоящее время в банковских правилах не упоминается какая-либо форма страхования, которая является обязательной для заемщиков.

Указанный размер штрафа применяется также за правонарушения, связанные с осуществлением банковской деятельности без лицензии, незаконным вмешательством в банковскую деятельность, иную хозяйственную деятельность кредитных организаций, филиалов иностранных банков, а также совершением действий, ограничивающих конкуренцию, или недобросовестной конкуренцией, создающих угрозу причинения вреда или наносящих вред реализации государственной денежно-кредитной политики и безопасности системы кредитных организаций.

В законопроекте также предусматривается, что нарушения процентных ставок по привлечению капитала, комиссий за предоставление услуг, бизнеса и предоставления производных продуктов будут наказываться штрафом в размере от 10 до 20 миллионов донгов за непубликацию публично процентных ставок по привлечению капитала и комиссий за предоставление услуг; публикацию неясных процентных ставок по привлечению капитала и комиссий за предоставление услуг, что вводит клиентов в заблуждение; а также взимание комиссий за предоставление услуг, не соответствующих нормативным актам.

Банки могут быть оштрафованы на 400 миллионов, если они заставят клиентов покупать страховку (Фото: Мань Куан).

Проект указа также предусматривает штраф в размере от 20 до 40 миллионов донгов за применение процентных ставок по мобилизации капитала и сборов за предоставление услуг, которые не соответствуют установленным уровням.

Кроме того, предусмотрен штраф в размере от 50 до 100 миллионов донгов за нарушение правил процентных ставок по мобилизации капитала, торговлю и поставку производных продуктов по процентным ставкам, валютам, ценам на сырьевые товары и другие финансовые активы.

За невнедрение процесса управления рисками, отсутствие классификации клиентов по уровню риска или классификацию клиентов по уровню риска, не соответствующую положениям Закона о борьбе с отмыванием денег, Закона о борьбе с терроризмом и Закона о предотвращении и борьбе с финансированием распространения оружия массового уничтожения предусмотрен штраф в размере от 150 до 200 миллионов донгов.

Источник: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-co-the-bi-phat-500-trieu-dong-neu-ep-khach-mua-bao-hiem-20250715011449436.htm