Необходимо обеспечить согласованность между транзакциями, источниками средств и записями об идентификации клиента.

(Chinhphu.vn) – Финансовые учреждения должны периодически обновлять, оценивать риски и разрабатывать процессы идентификации и верификации клиентов, даже если у них нет счетов или совершается мало транзакций. Кроме того, подразделения должны отслеживать деловые отношения, обеспечивая согласованность данных о транзакциях, источниках средств и данных об идентификации клиентов.

Заместитель губернатора Нгуен Нгок Кан – Фото: VGP/HT

Укрепление правовой базы по борьбе с отмыванием денег

16 октября Государственный банк Вьетнама организовал очный и онлайн-семинар для распространения циркуляра № 27/2025/TT-NHNN, регулирующего реализацию ряда статей Закона о борьбе с отмыванием денег; представил Постановление № 05/2025/NQ-CP о пилотном запуске рынка криптоактивов; а также обновил результаты национальной оценки риска отмывания денег и финансирования терроризма.

В своей вступительной речи заместитель управляющего Государственного банка Вьетнама Нгуен Нгок Кань подчеркнул, что в условиях сильных колебаний в международной геополитике и финансах экономика Вьетнама отличается высокой открытостью, а выявление и контроль рисков становятся все более актуальными.

Г-н Нгуен Нгок Кань заявил, что завершение разработки правовых норм не только поможет Вьетнаму реализовать Национальный план действий, но и выполнить свои обязательства перед Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) в отношении многосторонней оценки Азиатско- Тихоокеанской группы (АТГ) в период 2027–2028 годов.

Очные и онлайн-семинары по распространению циркуляра № 27/2025/TT-NHNN, регулирующего реализацию ряда статей Закона о борьбе с отмыванием денег; представлению Постановления № 05/2025/NQ-CP о пилотном запуске рынка криптоактивов; и обновлению результатов национальной оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма. Фото: VGP/HT

Реализация Циркуляра 27 и Резолюции 05 на практике

15 сентября 2025 года управляющий Государственного банка издал циркуляр № 27/2025/TT-NHNN, заменяющий циркуляр № 09/2023/TT-NHNN. Циркуляр вступает в силу с 1 ноября 2025 года с переходным периодом до 31 декабря 2025 года. Циркуляр считается важным шагом на пути реализации Действия № 5 Национального плана действий по борьбе с отмыванием денег, который Вьетнам обязался выполнить перед ФАТФ.

На семинаре заместитель директора Департамента по борьбе с отмыванием денег (SBV) г-жа Нгуен Тхи Минь Тхо представила основные поправки к Циркуляру 27, уделив особое внимание устранению трудностей для подотчетных организаций в процессе внедрения.

Изменения включают в себя: критерии и методы оценки рисков отмывания денег; процесс управления рисками и классификация клиентов по уровню риска; внутренние правила и режим отчетности по крупным подозрительным операциям; правила осуществления электронных денежных переводов, крайний срок представления электронных данных; дополнительные формы отчетности по оценке рисков и подозрительным операциям.

В циркуляре № 27 подчёркивается принцип управления рисками, требующий от финансовых учреждений периодически обновлять, оценивать риски и разрабатывать процессы идентификации и проверки клиентов, даже если у них нет счетов или совершается мало транзакций. Кроме того, подразделения должны отслеживать деловые отношения, обеспечивая согласованность данных о транзакциях, источниках средств и данных, идентифицирующих клиентов.

В то же время на семинаре также было распространено содержание Постановления № 05/2025/NQ-CP о пилотировании рынка криптоактивов по противодействию отмыванию денег.

Постановление, принятое 9 сентября 2025 года, создает правовой коридор для этапа тестирования и требует строгого соблюдения правил борьбы с отмыванием денег для обеспечения безопасности и устойчивого развития национальной финансово-экономической системы.

Реализуя статью 7 Закона о борьбе с отмыванием денег 2022 года, Вьетнам проводит национальную оценку рисков на период 2023–2027 годов в рамках подготовки к многосторонней оценке Азиатско-Тихоокеанского региона (АГТ) на 2027–2028 годы. Представители Министерства общественной безопасности и Государственного банка Вьетнама обновили предварительные результаты за период 2023–2025 годов и наметили направления координации на ближайшее время.

По мнению делегатов, национальная оценка рисков является важной основой для выявления высокорисковых секторов, продуктов, услуг и областей, тем самым предлагая соответствующие меры контроля, обеспечивая соответствие Вьетнама международным требованиям, особенно стандартам ФАТФ.

Господин Минь

Источник: https://baochinhphu.vn/phai-bao-dam-tinh-phu-hop-giua-giao-dich-nguon-tien-va-ho-so-nhan-dien-khach-hang-102251016120539366.htm