Новые правила денежных переводов за границу с 15 марта 2025 года

С 15 марта 2025 года вступит в силу Кодекс поведения в отношении исходящих денежных переводов, призванный контролировать и предотвращать использование лазеек для проведения незаконных транзакций.

Единая и прозрачная «площадка» записей и документов

Необходимость перевода денег за границу становится все более популярной, кредитные организации усилил разработку внутренних правил, включая положения о документах и сертификатах, связанных с зарубежными операциями по переводу денежных средств для резидентов, являющихся гражданами Вьетнама.

Однако, по данным Ассоциации банков Вьетнама, в действительности текущие зарубежные денежные переводы по-прежнему имеют некоторое содержание, которое не отвечает потребностям, не подходит и не согласуется между кредитными организациями, а внутренние правила оформления документов и сертификатов денежных переводов в каждом банке различны.

Необходимость перевода денег за границу становится всё более востребованной. Иллюстративное фото.

Исходя из практической необходимости осуществления односторонних денежных переводов за границу для резидентов, являющихся гражданами Вьетнама, Ассоциация банков Вьетнама предложила разработать Единый кодекс практики и правил осуществления денежных переводов за границу (Кодекс).

Соответственно, Кодекс поведения был разработан 27 представителями нескольких крупных банков-участников, имеющих опыт валютных операций, таких как BIDV, Vietcombank, Vietinbank, Agribank , Techcombank, MB, Vpbank и зарубежной рабочей группой BWG. После более чем 15 месяцев внедрения и множества этапов, 7 февраля 2025 года Кодекс поведения был опубликован и официально вступил в силу 15 марта 2025 года.

Кодекс устанавливает перечень и принципы предоставления документов, которые необходимо соблюдать при совершении операций по покупке, переводу и перевозке иностранной валюты за границу резидентами, являющимися гражданами Вьетнама, в следующих целях: Односторонний перевод денег из Вьетнама в зарубежные страны: учеба, лечение за рубежом; командировки, путешествия , посещения за рубежом; оплата пошлин и сборов в зарубежных странах; предоставление субсидий родственникам, проживающим за рубежом; перевод денег в счет наследства наследникам, проживающим за рубежом; перевод денег в случае обустройства за рубежом.

Субъектами применения являются банки и филиалы иностранных банков, имеющие лицензию на осуществление деятельности и предоставление услуг по обмену валюты, которые являются членами Ассоциации банков Вьетнама; банки и филиалы иностранных банков, имеющие лицензию на осуществление деятельности и предоставление услуг по обмену валюты, которые не являются членами Ассоциации банков Вьетнама, но решили применять Кодекс поведения.

На Конференции по внедрению «Единого кодекса поведения и практики о перечне и принципах предоставления документов для операции по переводу денег Утром 27 февраля г-жа Нгуен Кам Там, директор Платежного центра BIDV (член Ассоциации банков Вьетнама, координатора по разработке Кодекса), заявила, что это первый набор правил, который Ассоциация банков Вьетнама скоординировала с крупными коммерческими банками для создания единой и прозрачной площадки для записей и документов, избегая различий во взглядах на обработку транзакций между банками, а также признаков недобросовестной конкуренции.

По словам г-жи Нгуен Кам Там, разработка Кодекса поведения обусловлена не только борьбой с отмыванием денег и использованием лазеек для незаконного перевода денег за рубеж, но и тем, что в процессе совершения транзакций возникают ситуации, выходящие за рамки действующих правовых документов. «Поэтому, если мы будем полагаться только на юридические документы, чтобы урегулировать ситуацию, мы не сможем идти в ногу с реальностью, в то время как спрос на транзакции растет», — сказала г-жа Там.

Ограничить незаконные денежные переводы

Разрабатывая и обнародуя Кодекс поведения, Ассоциация банков Вьетнама надеется помочь банкам последовательно применять его в отношении клиентов по всей стране, минимизируя связанные с этим риски. Кроме того, Кодекс поможет государственным органам управления и функциональным учреждениям эффективнее контролировать денежные переводы за рубежом, ограничивать незаконные денежные переводы, способствовать стабилизации валютного рынка и стабилизировать обменные курсы для привлечения инвесторов.

Кодекс поведения облегчает людям осуществление односторонних денежных переводов за границу. Вместо того, чтобы, как раньше, обращаться в банк с соответствующими правилами для осуществления денежных переводов, теперь достаточно обратиться в ближайший банк, который осуществляет односторонние денежные переводы за границу, и клиенты получат удовлетворение своих потребностей в денежных переводах.

Оценивая Кодекс, г-н Нгуен Куок Хунг, заместитель председателя и генеральный секретарь Ассоциации банков Вьетнама, подчеркнул, что Кодекс создаст единый правовой коридор в сфере регулирования денежных переводов за рубеж, предотвратит и ограничит незаконные действия, связанные с денежными переводами за рубеж. Он также будет способствовать повышению ответственности за соблюдение правовых норм и предотвращению отмывания денег. коммерческие банки и банковские служащие в процессе предоставления услуг международных денежных переводов клиентам на общей игровой площадке.

В частности, по словам г-на Нгуен Куок Хунга, Кодекс создает правовую основу для защиты банков; в то же время он является основой для Государственного банка, инспекционно-надзорного агентства Государственного банка и Министерства общественной безопасности, которые используют этот Кодекс для получения общей позиции в процессе проверки, изучения и оценки соблюдения банками правил по борьбе с отмыванием денег.

Г-н Нгуен Куок Хунг далее заявил, что Кодекс поведения не является юридическим документом, но станет основой для его внедрения в качестве рыночной практики банками. «В процессе внедрения Редакционный комитет продолжит изучать и пересматривать нормативные акты в соответствии с предложением, чтобы внимательно следить за практикой работы кредитных организаций», — сказал г-н Хунг.

Источник