Hur många transaktioner kommer att övervakas för att förhindra penningtvätt?

Transaktioner från 400 miljoner VND måste rapporteras

Enligt premiärministerns beslut 11/2023/QD-TTg som fastställer nivån på stora transaktioner som måste rapporteras, är nivån på stora transaktioner som måste rapporteras från och med den 1 december 2023 400 miljoner VND eller mer.

Innehållet i rapporteringen av stora transaktioner regleras specifikt i lagen om bekämpning av penningtvätt, som trädde i kraft den 1 mars 2023, och dekret nr 19/2023/ND-CP som i detalj beskriver ett antal artiklar i lagen om bekämpning av penningtvätt (dekret 19), cirkulär 09/2023/TT-NHNN.

Artikel 48 i lagen om bekämpning av penningtvätt föreskriver att statsbanken är ansvarig inför regeringen för att utföra statens hantering av bekämpningen av penningtvätt.

Enligt riktlinjerna från penningtvättsavdelningen (SBV) för kreditinstitut gällande implementering av elektroniska rapporter om penningtvätt, skickar kreditinstitut dagliga elektroniska rapporter till penningtvättsavdelningen med följande rapportblanketter:

CTR ( Cash Transaction Report ) är en rapport över transaktioner med stort värde som måste rapporteras när en kund gör en transaktion i kontanter eller utländsk valuta med ett totalt värde på 400 miljoner VND eller mer under en dag (det kan finnas en eller flera transaktioner).

PTR ( Production Transaction Report ) är en rapport om användningen av kontanter för att genomföra transaktioner för köp och försäljning av varor och tjänster. Till exempel: köp av guld, fastigheter, konventionell valuta på kasinon,...

DWT-rapporten ( Inrikes Wired Transfer ) är en rapport om inhemska elektroniska pengaöverföringar (finansinstitut som deltar i transaktioner i Vietnam) från konto till konto, konto till plånbok och vice versa med ett värde på 500 miljoner VND eller mer. Värdet beräknas för varje transaktion.

En EFT-rapport (elektronisk fondöverföring) är en rapport om internationell elektronisk pengaöverföring som är en elektronisk pengaöverföringstransaktion in och ut ur Vietnam (med minst ett finansiellt institut utanför Vietnam som deltar i transaktionen) med ett värde på 1 000 USD eller mer eller annan utländsk valuta med motsvarande värde. Värdet beräknas för varje transaktion.

Kontanttransaktioner på 400 miljoner VND eller mer måste rapporteras till myndigheter som bekämpar penningtvätt. Foto: Nam Khanh.

Identifiera kunder som misstänks för penningtvätt

Enligt artikel 6 i dekret 19 måste finansinstitut identifiera kunder i följande fall:

När en kund först öppnar ett konto, inklusive ett betalkonto, en e-plånbok och andra typer av konton/eller när en kund först upprättar en relation med ett finansinstitut för att använda produkter och tjänster som tillhandahålls av finansinstitutet;

När en kund inte har ett konto/eller har ett konto men inte har gjort några transaktioner under de föregående 6 månaderna i rad, gör en insättning, ett uttag eller en överföring med ett totalt värde av 400 miljoner VND eller motsvarande i utländsk valuta eller mer på en dag (förutom transaktioner för att reglera eller ta ut sparräntor, återbetala kreditkortsskulder, återbetala kreditlån till finansinstitut, periodiska betalningar registrerade hos finansinstitut, transaktioner för att ta ut ränta från värdepappersinvesteringsverksamhet, obligationsinvesteringar);

Organisationer och individer som bedriver verksamhet inom prisbelönta spel, inklusive prisbelönta elektroniska spel; spel på telekommunikationsnät, internet; kasinon; lotterier; och vadslagning måste identifiera kunder när kunder gör transaktioner med ett totalt värde av 70 miljoner VND eller mer i utländsk valuta med motsvarande värde under en dag.

Organisationer och individer som bedriver fastighetsverksamhet, med undantag för uthyrning, andrahandsuthyrning och fastighetskonsulttjänster, måste identifiera kunder för köpare och säljare inom fastighetsmäklarverksamhet; och för fastighetsägare inom fastighetsförvaltningstjänster.

Organisationer och individer som handlar med ädelmetaller och ädelstenar måste identifiera kunder när kunder genomför kontanttransaktioner för att köpa eller sälja ädelmetaller och ädelstenar till ett värde av 400 miljoner VND eller mer i utländsk valuta med motsvarande värde under en dag.

Den 13 mars lyckades Lam Dong Provincial Police lösa ett penningtvättsfall värt upp till 30 miljarder VND per dag och gripa 23 personer i samband med utredningen.

Gruppen hyrde ett hus i Da Lat City för att utföra penningtvätt genom att anställa folk för att öppna konton i banker och sedan överföra pengar till dessa bankkonton för att utföra penningtvätt för en person från Kambodja vid namn "Billy".

Huvudpersonen i denna grupp är Le Van Diep som erkände att han tillhandahöll cirka 100 bankkonton till "Billy" för att utföra penningtvätt. Den totala summan pengar som kontona mottogs och överfördes dagligen var cirka 20 till 30 miljarder VND.

Guldpriset når rekordhöga nivåer på 100 miljoner/tael: Är det onormalt, kommer det att fortsätta öka eller svalna? Enligt experter är guldpriset på sin historiska topp och i ett överköpt tillstånd, investerare bör noggrant överväga innan de beslutar sig för att "sätta in pengar".