Banker ökar kundskyddet mot misstänkta transaktioner

Vietnam International Commercial Joint Stock Bank (VIB ) har precis meddelat implementeringen av en automatisk varningsfunktion för pengaöverföringar till konton med tecken på misstänkt bedrägeri eller bedrägerier.

Mer specifikt, från och med den 23 oktober 2025, kommer VIB-systemet automatiskt att visa en varning på skärmen eller meddela direkt vid disken när en kund överför pengar till ett förmånstagarkonto som visar tecken på avvikelse. Kunder kan proaktivt välja att stoppa transaktionen för att kontrollera informationen eller fortsätta om mottagaren har autentiserats.

Den här funktionen tillämpas synkront över alla bankkanaler, inklusive MyVIB, VIB Business, VIB Corp, internetbank och direkta transaktioner. Tillämpningen av den automatiska varningsmekanismen hjälper inte bara användare att undvika att falla i "fällan" av onlinebedrägerier, utan stärker också förtroendet för det digitala banksystemet.

VIB rekommenderar också att kunder noggrant kontrollerar mottagarens information, särskilt när en varning visas; överför absolut inte pengar på begäran från misstänkta samtal eller meddelanden.

Tidigare var Vietnams bank för jordbruk och landsbygdsutveckling ( Agribank ) en av de ledande bankerna i att varna för misstänkta och bedrägliga konton när de driftsatte AgriNotify-tjänsten på Agribank Plus från mitten av juli 2025.

Följaktligen, när kunder anger mottagarens kontonummer, innan en överföringstransaktion görs inom Agribank-systemet eller NAPAS 24/7 snabb pengaöverföring, kommer tjänsten automatiskt att jämföra med databasen som tillhandahålls av myndigheterna ( ministeriet för offentlig säkerhet , statsbanken, etc.) och den interna databasen.

Om ett konto upptäcks finnas med på listan över misstänkta bedrägerier eller bedrägerier, kommer systemet omedelbart att aktivera en avisering om att det mottagande kontot kan finnas med på listan över misstänkta risker och varna kunderna att tänka på detta när de gör transaktioner.

Inte bara VIB eller Agribank, utan även många andra stora kommersiella banker bygger ett varningssystem för misstänkta transaktioner. Vietcombank har integrerat den automatiska varningsfunktionen för att ta emot pengakonton med tecken på bedrägeri i Napas snabba pengaöverföringstransaktioner dygnet runt i VCB Digibank-applikationen.

VietinBank kommer att testa SIMO:s interna varningssystem från september 2025; medan BIDV och MB också kommer att uppgradera sin tekniska infrastruktur, förbättra säkerheten och övervaka transaktioner i realtid.

Det är värt att notera att MB har lagt till funktionen ”Steel Shield” i MBBank-appen, som hjälper till att varna kunder när de överför pengar till misstänkta konton. Banken är också medlem i Fraud Prevention Information Network – där banker delar data och samordnar för att upptäcka och förhindra ekonomiska bedrägerier.

Experter säger att den samtidiga implementeringen av varningsfunktioner återspeglar en stark omvandling av bankbranschen i samband med ökande cyberbrottslighet. Medan banker tidigare huvudsakligen hanterade risker efter att de inträffade, hjälper den tidiga varningsmekanismen nu till att omvandla riskhanteringsmodellen till en proaktiv, datadriven och branschövergripande samarbetsmodell.

Herr Nguyen Duc Lenh, biträdande direktör för Vietnams statsbank, region 2-filial, sade att kommersiella banker främjar tidiga varningssystem som en proaktiv "sköld" mot risker för högteknologisk brottslighet, utöver biometriska autentiseringslösningar.

Genom transaktionsövervakning i realtid och direkta varningar till kunder har många misstänkta transaktioner upptäckts och förhindrats i tid. Datakällor från myndigheter och listor över bedrägerier och beteenden uppdateras också regelbundet, vilket hjälper banker att förbättra sina riskidentifieringsmöjligheter.

På lång sikt anser herr Lenh att bildandet av en modell för "Service Information Center" som kopplar samman banker och funktionella myndigheter (polis, skatt, försäkring etc.) kommer att vara ett nödvändigt steg för att skydda kunderna och säkerställa säkerheten i finans- och banksystemet i den digitala tidsåldern.

Data som nyligen släppts av State Bank visar att State Banks varningssystem för bedrägerier har bidragit till att förhindra misstänkta transaktioner på över 1 790 miljarder VND, vilket har undvikit förluster för 468 000 kunder efter bara fem månaders pilotprojekt.

Att stärka försvaret för individer och finansinstitut mot cybersäkerhetsrisker är inte bara en intern fråga för varje bank, utan också en strategisk prioritet på nationell nivå.

I detta sammanhang är FN:s konvention mot it-brottslighet – Hanoi-konventionen, som hölls den 25–26 oktober 2025, av särskild betydelse. Detta är FN:s första internationella straffrättsliga instrument som utformats för att skapa en ram för globalt samarbete inom utredning, datadelning och tekniskt bistånd inom cybersäkerhet.

Experter säger att när konventionen har ratificerats och omsatts i praktiken kommer Vietnam att ha möjlighet att omvandla sin "värdroll" till praktisk samordningskapacitet, genom att finslipa den rättsliga ramen och utöka samarbetet mellan olika sektorer. Detta kommer inte bara att bidra till att stärka säkerheten i finans- och banksystemet, utan också bidra till att skapa en säkrare och mer transparent digital miljö för människor och företag.

Källa: https://baotintuc.vn/kinh-te/ngan-hang-gia-tang-lop-bao-ve-khach-hang-truoc-cac-giao-dich-dang-ngo-20251023160712491.htm