Sträva efter att uppnå målet för kredittillväxt

År 2025 strävar affärsbankerna i provinsen efter att: öka kreditinvesteringarna för ekonomin med cirka 13–15 % jämfört med 2024; ha en skuldkvot under 2 %; tillhandahålla diversifierade och högkvalitativa bankprodukter och tjänster. För att uppnå ovanstående resultat har affärsbankerna under årets första fem månader fokuserat på att utbetala kapital, vilket beräknas uppnå tillväxtmålet enligt den fastställda planen. Under de sista månaderna 2025 kommer affärsbankerna att fokusera på att implementera kreditprogram och policyer i enlighet med regeringens, premiärministerns, statsbankens (SBV) och systemets policyer, i strävan att uppnå det fastställda kredittillväxtmålet.

Enligt sammanfattningen från State Bank, Branch Region 7, uppskattas kreditinstitutens utestående kreditsaldo i regionen till 594 804 miljarder VND i slutet av maj 2025, en ökning med 7,0 % jämfört med slutet av 2024, varav det utestående kreditsaldot i Ha Nam-provinsen står för 16,14 %. Av ovanstående totala utestående saldo uppgick det utestående kreditsaldot för jordbruks-, skogsbruks- och fiskerisektorn till 55 116 miljarder VND, en minskning med cirka 9,7 % jämfört med slutet av 2024, vilket motsvarar 9,25 % av det totala utestående kreditsaldot i regionen. Det utestående kreditsaldot inom jordbruks-, skogsbruks- och fiskerisektorn i Thanh Hoa står för den största andelen av det totala utestående kreditsaldot i regionen (55 %), följt av Nam Dinh (20,3 %), Ninh Binh (15,1 %) och Ha Nam (9,5 %). Krediten till industri- och byggsektorn uppgick till 109 242 miljarder VND, en minskning med 2,87 % jämfört med slutet av 2024, vilket motsvarar 18,34 % av den totala utestående krediten i regionen. Andelen utestående krediter inom industri- och byggsektorn är ganska jämnt fördelad mellan provinserna, där Ninh Binh står för den största andelen (31,04 %), följt av Ha Nam (25,9 %), Thanh Hoa (24,74 %) och Nam Dinh (18,3 %). Krediten till handels- och servicesektorn uppgick till 430 432 miljarder VND, en ökning med 3,02 % jämfört med slutet av 2024, vilket motsvarar 72,29 % av den totala utestående krediten i regionen. Den största andelen utestående krediter inom handels- och servicesektorn fanns i Thanh Hoa (34,5 %), följt av Nam Dinh (26,5 %), Ninh Binh (25,3 %) och Ha Nam (13,7 %).

Kunder gör transaktioner på Agribank Ha Nam II-filialen (Phu Ly City).

För att uppnå dessa resultat följde Vietnams statsbank, filial 7, proaktivt regeringens, Vietnams statsbanks och de provinsiella folkrådens resolutioner om socioekonomiska utvecklingsuppgifter för 2025 och policyer relaterade till bankverksamhet, och genomförde snabbt branschens uppgifter i samband med den socioekonomiska utvecklingen på plats. Baserat på detta instruerade filialen kreditinstitut i området att: tillhandahålla kredit inriktad på produktions- och affärssektorer och prioriterade områden, skapa gynnsamma förutsättningar för människor och företag att få tillgång till kapital, säkerställa efterlevnad av lagar och bidra till att begränsa illegal utlåning; och aktivt delta i och effektivt genomföra programmet för bank-företag-kopplingar. Mer specifikt organiserade kreditinstitut i april och början av maj 2025 18 möten, utbyten och dialoger med näringslivet för att snabbt förstå svårigheterna och problemen i kreditrelationerna med banker. I slutet av april hade bankerna åtagit sig att låna ut 23 015 miljarder VND, den ackumulerade utlåningsomsättningen från årets början uppgick till 14 405 miljarder VND, den utestående kreditbalansen var 18 851 miljarder VND med 753 kunder med utestående lån. Av dessa var nya lån 5 607 miljarder VND med 218 kunder, skuldåterbetalningsomstrukturering 591 miljarder VND med 4 kunder och andra former av stöd 12 653 miljarder VND med 531 kunder.

Nguyen Thanh Trung, biträdande direktör för Agricultural and Rural Development Bank (Agribank) Ha Nam II-filialen, sa: Filialen instruerar och uppmanar regelbundet sina underordnade enheter att öka investeringarna i jordbruks- och landsbygdsutveckling, utlåning till kollektiva ekonomiska enheter; implementerar policyer för att omstrukturera lånevillkor och bibehålla låneklassificeringar för att stödja kunder som står inför svårigheter; implementerar kreditprogram för fiskerisektorn; kontrollerar strikt kredit i sektorer med potentiella risker; och fortsätter att implementera lösningar för att stödja och lösa svårigheter för kunder. I framtiden kommer filialen att fortsätta att utöka utlåningen för produktion, företag och konsumtion i jordbruks- och landsbygdsområden för att bättre möta människors legitima lånebehov. Samtidigt samordnar enheten också med sektorer och orter för att effektivt implementera specifika kreditprogram inom jordbrukssektorn, särskilt program för att utveckla högteknologiskt jordbruk, jordbruksproduktion enligt värdekedjor, kopplingsmodeller och bearbetning av jordbruksprodukter, vilket bidrar till att öka produktionsvärdet och bidrar till ett framgångsrikt genomförande av jordbruksomstruktureringsprojektet.

I april och början av maj 2025 höll kreditinstitut 18 möten, utbyten och dialoger med näringslivet för att snabbt ta itu med svårigheter och hinder i kreditrelationer med banker. I slutet av april hade bankerna åtagit sig att låna ut 23 015 miljarder VND, med en kumulativ utlåning från början av året på 14 405 miljarder VND, och en utestående kredit på 18 851 miljarder VND, med 753 kunder som fortfarande har utestående skulder. Av detta var 5 607 miljarder VND för nya lån till 218 kunder; 591 miljarder VND var för skuldsanering till 4 kunder; och 12 653 miljarder VND var för andra former av stöd till 531 kunder.

Under de sista sex månaderna av 2025 kommer affärsbankerna i provinsen att fokusera på att främja innovation och digital transformation i enlighet med beslut nr 1364/QD-NHNN daterat 5 mars 2025 utfärdat av chefen för Vietnams statsbank, banksektorns plan för att genomföra politbyråns resolution nr 57-NQ/TW daterad 22 december 2024 om genombrott inom vetenskaplig och teknisk utveckling, innovation och nationell digital transformation. Strikt genomförande av regeringens och Vietnams statsbanks riktlinjer för att stabilisera inlåningsräntorna, sänka utlåningsräntorna för att stödja produktion och företag, socioekonomisk utveckling; samtidigt aktivt implementerande av lösningar för att stödja och undanröja svårigheter och hinder för kunderna; förenkling av förfaranden och utlåningsvillkor; förbättring av tillämpningen av informationsteknik och digital transformation för att underlätta kundernas transaktioner. Förbättra kreditkvaliteten, minimera förfallna skulder och nyuppkomna kundförluster; Strikt kontroll av krediten inom högriskområden såsom fastighetslån, värdepapper, företagsobligationer, BT- och BOT-projekt...

Regelbundet inspektera, övervaka och utvärdera användningen av lån och kundernas återbetalningsförmåga, särskilt kunder och närstående parter med stora utestående skulder och lån i högriskområden. Fortsätta att implementera kreditprogram och policyer i enlighet med regeringens, premiärministerns och statsbankens policyer, med särskilt fokus på att främja ett effektivt genomförande av kreditprogrammet på 145 000 miljarder VND för socialt boende, arbetarbostäder och projekt för att renovera och bygga om gamla lägenheter i enlighet med regeringens resolution 33/NQ-CP; kreditprogrammet på 100 000 miljarder VND för jordbruks-, skogsbruks- och fiskerisektorerna;... säkerställa att dessa policyer och program genomförs väsentligt och effektivt, i strävan att slutföra den föreslagna kapitaltillväxtplanen.

Tran Thoan

Källa: https://baohanam.com.vn/kinh-te/tai-chinh-ngan-hang/phan-dau-hoan-thanh-muc-tieu-tang-truong-tin-dung-166839.html