Förebygga och stoppa brott mot "svart kredit"

Många fall som nyligen har uppdagats och åtalats visar att "svart kredit"-verksamhet blir alltmer sofistikerad och får allvarliga konsekvenser för människors liv.

Enligt provinspolisen upptäckte och avvecklade myndigheterna under de första sex månaderna 2025 många projekt relaterade till "svart kredit"-verksamhet, åtalade 11 fall med 15 åtalade, och beslagtagen olaglig vinst uppskattades till cirka 2,5 miljarder VND, med en ränta på 54–56 %/år.

I juni 2025 åtalade kriminalpolisen vid provinspolisen fem personer för brottet "utlåning av pengar till höga räntor i civila transaktioner" i form av pantsättning av iCloud-konton på mobiltelefoner, utfört i cyberrymden. Denna grupp av personer genomförde mer än 9 000 lånehajtransaktioner med tusentals offer i många provinser och städer över hela landet. Inledningsvis fastställde myndigheterna att beloppet av olagliga vinster uppgick till över 5 miljarder VND, vilket motsvarar en "orimlig" ränta på upp till 30 %/månad. Det är värt att notera att det fanns ett fall där personen var en bankanställd som direkt begick brottet (personen Nguyen Thu Hoai, anställd vid transaktionskontoret vid Cam Pha Social Policy Bank, hade upprepade gånger lånat ut pengar till en ränta på 109,5 %/år och olagligt tjänat mer än 315 miljoner VND).

Tidigare, i september 2024, i Mong Cai, upptäcktes Nguyen Van Duc ha lånat ut pengar till många individer med en ränta på nästan 200 %/år. Denne gärningsmans handlingar orsakade många människors misär, riskerade konkurs och orsakade oordning och osäkerhet. Fallet hanterades strikt, vilket skapade en tydlig avskräckande effekt.

Kriminalpolisen samarbetar med polisen i Bai Chay-distriktet för att upprätthålla säkerhets- och ordningssituationen. Foto: Thanh Trung (kriminalpolisen, provinspolisen)

Enligt myndigheterna använder lånehajar i allt högre grad nya knep för att kontrollera låntagare. Förutom att gömma sig under täckmantel av pantbanker eller finansföretag utnyttjar de även högteknologi. Vissa fall visar att långivarna bad låntagarna att belåna deras iPhone iCloud-konton och därmed tog kontroll över telefonen och kontaktade släktingar för att sätta press på dem att driva in skulden.

Konsekvenserna av "svart kredit" är inte bara en ekonomisk börda för offren, utan medför också många andra sociala konsekvenser såsom konflikter, våld, hot mot livet och förlust av säkerhet och ordning i området. Inför denna situation har provinspolisen proaktivt rådit den provinsiella folkkommittén att samtidigt implementera många lösningar: Inleda en toppperiod för attacker och bekämpning av "svart kredit"-brott, åtala och snabbt hantera fall för att avskräcka; tillämpa modern teknik för utredning och upptäckt av brott, särskilt i cyberrymden; stärka statens förvaltning av pantbanker, finansiella företag, bostads- och utrikestjänster; samordna med avdelningar, filialer och organisationer för att både bekämpa och stödja människor i att få tillgång till lagliga lån...

Tjänstemän vid Cam Pha Social Policy Bank utför transaktioner i Hai Hoa-kommunen. Foto: Cao Quynh

Provinsen identifierade också tydligt att arbetet med att förebygga och bekämpa "svart kredit" inte bara är beroende av polisstyrkan, utan också kräver deltagande av hela det politiska systemet. Följaktligen är det nödvändigt att fortsätta främja propaganda i många visuella, tillgängliga former, lämpliga för varje målgrupp; avdelningar och grenar samordnar med enheter för att effektivt genomföra mekanismer och policyer för social trygghet, hungerutrotning och fattigdomsminskning, skapande av arbetstillfällen för arbetstagare, i syfte att begränsa antalet personer som utnyttjar arbetslösa arbetare, utan inkomst för att låna ut till höga räntor, begår olagliga handlingar; samtidigt mobilisera människor att aktivt delta i lokala brottsförebyggande zalo-grupper, fördöma brottslingar...

”Svart kredit” är en farlig fälla, med räntor som är många gånger högre än lagen, vilket potentiellt kan orsaka oförutsägbara konsekvenser, ett hot mot samhällslivet, orsaka en ond cirkel av skuldsättning och leda till många andra sociala problem. För att avvärja denna typ av brottslighet, utöver myndigheternas proaktivitet, måste varje medborgare öka sin vaksamhet, utrusta sig med juridisk kunskap, identifiera och vara uppmärksam på ”fällan” med svart kredit, inte bara för att skydda sina egna legitima rättigheter, utan också för att bidra till att upprätthålla säkerhet och ordning i området.

Tran Thanh

Källa: https://baoquangninh.vn/phong-ngua-ngan-chan-toi-pham-tin-dung-den-3375267.html