Brottsförebyggande åtgärder inom banksektorn

Avdelningen för cybersäkerhet och högteknologisk brottsförebyggande (Hai Phong City Police) har samarbetat med banker för att stärka åtgärderna och skapat flera lager av "brandväggar" för att förebygga och bekämpa brottslighet inom banksektorn.

Poliser och soldater från stadens polisstyrka instruerade anställda vid Military Commercial Joint Stock Bank att uppdatera information om relevanta bedrägerier online.

Sofistikerade och mångsidiga taktiker

Enligt statistik mottog och behandlade avdelningen för cybersäkerhet och högteknologisk brottsförebyggande verksamhet under de första nio månaderna 2025 48 anmälningar och anmälningar om brott, varav 17 fall åtalades och utreddes, alla relaterade till banktransaktioner. Enligt överstelöjtnant Trinh Hong Thai, biträdande chef för avdelningen för cybersäkerhet och högteknologisk brottsförebyggande verksamhet, blir brottslingarnas metoder och taktiker alltmer sofistikerade, såsom att utge sig för att vara brottsbekämpande myndigheter för att lura folk att lämna ut kontoinformation; skapa falska webbplatser, applikationer och meddelanden som utger sig för att vara bankvarumärken; utföra skadlig kod och utpressning; använda AI och Deepfake för att kringgå biometrisk autentisering; och sprida falska nyheter och rykten om "bankkonkurs" eller "massuttag" för att orsaka panik hos allmänheten.

Enligt Dinh Van Minh, biträdande direktör för MB Banks filial i Hai Phong , faller de flesta offer för bedrägerier som är svåra eller omöjliga att identifiera, baserat på kundfeedback. Att följa de presenterade scenarierna leder till läckage av personlig information eller osäkerhet på kundernas enheter på grund av skadlig kod. Därifrån får illvilliga aktörer kontroll, tillhandahåller proaktivt kortinformation och utför pengaöverföringar och betalningar enligt de presenterade scenarierna. Ännu farligare är att formerna av bedrägerier och attacker ständigt förändras och diversifieras, vilket gör det svårt inte bara för kunder utan även för banker att proaktivt kontrollera situationen.

På liknande sätt har VietinBanks system registrerat många fall där kunder har blivit lurade att överföra pengar, och trots varningar är dessa bedrägerier fortfarande svåra att upptäcka på grund av deras professionella och sofistikerade metoder. Samtidigt är läckage av personlig information och köp och försäljning av bankkonton utbrett på sociala medier och på den "underjordiska" marknaden. Många individer utnyttjar människors bristande kunskap för att köpa, hyra eller låna konton för olagliga ändamål, vilket orsakar förluster för kunderna och utgör ett potentiellt hot mot den allmänna säkerheten och ordningen.

Ovanstående fakta visar att högteknologisk brottslighet, i samband med en stark digital omvandling, håller på att bli en icke-traditionell säkerhetsutmaning som direkt påverkar finans- och banksystemen, ekonomin och människors liv.

Stadens polisstyrka upprätthåller ett smidigt larmsystem med bankerna.

Stärka samordningen inom förebyggande åtgärder

Enligt en granskning finns det för närvarande cirka 40 banker med filialer i Hai Phong, varav över 80 % är aktieägda kommersiella banker, medan resten är statligt ägda banker och banker med 100 % utländska investeringar. Med den starka utvecklingen av 4.0-revolutionen har bankverksamheten i Vietnam i allmänhet och Hai Phong i synnerhet, baserad på digitala och elektroniska plattformar, sett ett starkt genombrott, med en dramatisk ökning av antalet konton som öppnats av individer och organisationer, och antalet onlinetransaktioner, särskilt efter COVID-19-pandemin. Denna anmärkningsvärda tillväxt utgör dock också ett potentiellt hot från högteknologisk brottslighet riktad mot det enorma antalet kunder och banker, särskilt kommersiella banker, som utgör majoriteten av det nuvarande banksystemet.

Military Commercial Joint Stock Bank (MBBank) stärkte sitt försvarssystem och implementerade proaktivt och effektivt den "AI-baserade lösningen för att skydda kundtransaktioner". Denna lösning erbjuder flera skyddslager med en tidig upptäcktsmodell för att förebygga och bekämpa bedrägeririsker. Som ett resultat har bankens AI-system bidragit till att skydda hundratals miljarder VND årligen från bedrägliga attacker. Dessutom kan AI automatiskt uppdatera och anpassa sig till nya bedrägeritrender genom stordataanalys, något som traditionella analysmetoder inte kan uppnå. Inledande statistik visar att det totala beloppet som skyddas för kunder som använder denna lösning når tiotals miljarder VND per månad, vilket avsevärt minskar antalet kundbedrägerier med över 85 % jämfört med före implementeringen.

Enligt Ngo Thi Kim Phuong, biträdande direktör för Kien Long Banks Hai Phong-filial, uppdaterar banken regelbundet brådskande säkerhetsmeddelanden på officiella kanaler som sin webbplats, mobilbanksapplikation och verifierade fanpage, med fokus på nya knep och taktiker som tillhandahålls av avdelningen för cybersäkerhet och högteknologisk brottsförebyggande verksamhet för att hjälpa kunder och bankanställda att identifiera och förebygga dem tidigt.

Vid konferensen om stärkande av brottsförebyggande åtgärder och kontroll inom banksektorn som anordnades av stadspolisen i mitten av oktober 2025 betonade överstelöjtnant Vu Xuan Bao, chef för avdelningen för cybersäkerhet och högteknologisk brottsförebyggande åtgärder: "Att säkerställa cybersäkerhet och förebygga högteknologiska brott inom banksektorn är inte bara en professionell uppgift, utan också ett delat ansvar för att skydda den nationella ekonomiska säkerheten." Han bekräftade att avdelningen för cybersäkerhet och högteknologisk brottsförebyggande åtgärder kommer att fortsätta att arbeta tillsammans med kreditinstitut, stärka samordningsmekanismer, dela information och förbättra responskapaciteten, vilket bidrar till att upprätthålla stabilitet i finansiell säkerhet, social ordning och allmänhetens förtroende för banksystemet.

LE OANH

Källa: https://baohaiphong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-ngan-hang-524541.html