Hantering av bedrägerier och förfalskningsrisker: En stor utmaning inom digital transformation

Nguyen Quoc Hung, vice ordförande och generalsekreterare för Vietnams bankförening, sade att hanteringen av risker inom bedrägerier och förfalskningar blir alltmer komplicerad, särskilt i samband med att kreditinstitut aktivt implementerar digital transformation.

Ovanstående information gavs av herr Hung vid mötet för att distribuera handboken om samordning av stödjande riskhantering för konton/kort/betalningsmottagningsenheter relaterade till penningöverföringar och betalningstransaktioner misstänkta för bedrägeri, förfalskning och bedrägeri den 21 oktober.

Behöver snabb samordning av banker

Enligt Dr. Nguyen Quoc Hung har bedrägerier via konton och kort blivit mer komplexa, sofistikerade och har ökat i frekvens på senare tid. Därför är samordning för att förebygga bedrägerier och bedrägerier inom konto- och kortområdet oerhört viktigt.

”Detta är en svår uppgift i processen för digital omvandling av kreditinstitut. Hantering av bedrägeriärenden kräver nära samordning mellan bankerna”, sade Hung.

En viktig fråga som Hung tog upp är att bedrägliga pengar kan röra sig mycket snabbt mellan olika konton, vilket gör spårning och blockering nästan omöjlig utan snabb samordning mellan banker.

Enligt honom, om det inte finns någon samordning mellan den sändande banken och den mottagande banken, så har alla pengar tagits ut när kunden anmäler sig hos polisen.

Dessutom nämnde han de stora utmaningarna med att implementera rutiner för hantering av bedrägeririsker, när varje bank har sina egna regler och det inte finns någon konsensus om hur incidenter ska hanteras. Att bygga ett heltäckande och flexibelt samordningssystem är ett brådskande krav för att förebygga bedrägerier.

"Vi förstår att när kunder luras att överföra pengar, så ligger det direkta ansvaret inte hos banken. Men vi kan inte vara likgiltiga. Om sådana incidenter fortsätter att inträffa kommer hela banksystemets rykte och ställning att påverkas först", sade Hung.

Herr Hoang Ngoc Bach (avdelningen för cybersäkerhet och förebyggande av högteknologisk brottslighet, ministeriet för offentlig säkerhet ) uttryckte också sin entusiasm över lanseringen av samordningsmanualen. Han sa att i samband med ökande högteknologisk brottslighet är nära samordning mellan banker, polismyndigheter och förvaltningsmyndigheter en nyckelfaktor för att effektivt förhindra bedrägerier och bedrägerier.

"Endast när banker, tillsynsmyndigheter och polisen verkligen arbetar nära tillsammans, med stor ansvarskänsla och beslutsamhet, kommer arbetet med att förebygga ekonomiska bedrägerier och bedrägerier att bli verkligt effektivt", bekräftade Bach.

Kräver bestämning av hela kreditsystemet

Pham Anh Tuan, chef för betalningsavdelningen vid statsbanken, berättade att den nuvarande situationen för onlinebedrägerier i Vietnam blir alltmer komplicerad och att det finns ett nära samband mellan kriminella grupper.

Enligt Tuan är det viktigt att följa lagar för att förebygga och bekämpa bedrägerier, men att bygga och implementera samordningsprocesser mellan banker är ännu svårare, vilket kräver hög beslutsamhet från hela systemet.

Handboken, som kommer att utfärdas den 30 september 2025 och träda i kraft efter 30 dagar, kommer att utgöra grunden för banker, finansföretag och betalningsinstitut att samarbeta med varandra vid hantering av misstänkta bedrägliga transaktioner. Denna handbok anger samordningsprocessen mellan relevanta parter vid hantering av konton, kort eller betalningsenheter relaterade till bedrägliga penningöverföringar/betalningstransaktioner, i syfte att skydda konsumenter och skydda banksystemets image och rykte.

Särskilt i dagens elektroniska handelsmiljö är hastigheten med vilken bedrägliga transaktioner behandlas avgörande. Ett bedrägligt pengaflöde kan brytas ner och överföras genom dussintals konton på bara några minuter, vilket gör spårning och blockering nästan omöjlig utan omedelbar samordning mellan banker.

Herr Pham Anh Tuan, chef för statsbankens betalningsavdelning, talade vid mötet. (Foto: Vietnam+)

Vid mötet nämnde deltagarna också behovet av att genomföra förebyggande åtgärder, från kontoöppning, kortöppning och e-plånboköppning till inspektions- och övervakningsprocessen under hela användningsperioden. Detta bidrar inte bara till att skydda konsumenterna utan även till att skydda det nationella finansiella systemet och skapar en solid grund för en hållbar utveckling av banksektorn.

Utvecklingen och implementeringen av handboken är ett viktigt steg framåt i kampen mot bedrägerier. Detta är inte bara ett verktyg för att skydda konsumenter utan också en åtgärd som hjälper banker att skydda sitt rykte och varumärke i det nationella finansiella systemet. En nära och snabb samordning mellan banker, polismyndigheter och förvaltningsmyndigheter kommer att avgöra om man lyckas förhindra bedrägerier och bedrägerier i den nuvarande digitala tidsåldern.

Handbok om föreskrifter om samordning och stöd vid hantering av konton/kort/betalningsmottagande enheter relaterade till misstänkta penningöverföringar/betalningstransaktioner för bedrägeri eller förfalskning mellan banker, utländska bankfilialer, finansbolag och betalningsförmedlare.

Handboken gäller för penningöverföringar/betalningstjänster via konton/kort, mellan banker, utländska bankfilialer, finansbolag, betalningsförmedlare inklusive men inte begränsat till anslutningar via NAPAS-systemet, statsbankens Citad-system och andra anslutningar till medlemsorganisationer.

(Vietnam+)

Källa: https://www.vietnamplus.vn/xu-ly-rui-ro-gian-lan-gia-mao-thach-thuc-lon-trong-chuyen-doi-so-post1071644.vnp