ใครจะต้องรายงานการโอนเงิน 500 ล้านดองขึ้นไป?

ตามหนังสือเวียนที่ 27/2025/TT-NHNN ซึ่งมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 พฤศจิกายน เป็นต้นไป ธุรกรรมการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ภายในประเทศที่มีมูลค่า 500 ล้านดองเวียดนาม หรือ 1,000 ดอลลาร์สหรัฐ ขึ้นไป (สำหรับธุรกรรมระหว่างประเทศ รวมถึงสกุลเงินต่างประเทศที่มีมูลค่าเทียบเท่า) จะต้องมีการรายงานไปยัง ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม

นอกจากนี้ ธุรกรรมการโอนเงินที่น่าสงสัยยังต้องได้รับการรายงานด้วย อย่างไรก็ตาม บุคคลและองค์กรที่ดำเนินการโอนเงินไม่มีภาระผูกพันที่จะต้องรายงาน แต่ความรับผิดชอบในการรายงานเป็นของธนาคารพาณิชย์และองค์กรตัวกลางการชำระเงิน

Ai phải báo cáo chuyển khoản từ 500 triệu đồng? - Ảnh 1. — บุคคลและองค์กรที่ทำการโอนเงินไม่มีภาระผูกพันในการรายงาน ความรับผิดชอบนี้เป็นของธนาคารพาณิชย์และองค์กรชำระเงินตัวกลาง

นายเล ฮวง ตุง รองผู้อำนวยการธนาคารร่วมทุนเพื่อการค้าต่างประเทศ ( Vietcombank ) ให้สัมภาษณ์กับผู้สื่อข่าวหนังสือพิมพ์ Nguoi Lao Dong ว่า สถาบันการเงินจะต้องรายงานธุรกรรมที่ใช้ข้อมูลอิเล็กทรอนิกส์ โดยต้องระบุข้อมูลครบถ้วน เช่น ธนาคารที่โอนและรับเงิน ผู้ส่งและผู้รับ หมายเลขบัญชี จำนวนเงิน สกุลเงิน วัตถุประสงค์ และวันที่ทำธุรกรรม

นายตุง กล่าวว่า ขณะนี้ระบบของ Vietcombank พร้อมที่จะตรวจสอบธุรกรรมการโอนเงินมูลค่า 500 ล้านดองแล้ว ธุรกรรมที่น่าสงสัย เช่น การโอนเงินเข้าหลายบัญชี การโอนเงินความถี่สูง... หลังจากนั้น Vietcombank จะรวบรวมรายงานออนไลน์ให้กับธนาคารกลาง

ในทำนองเดียวกัน ธนาคารร่วมทุนพาณิชย์เพื่ออุตสาหกรรมและการค้าของเวียดนามและธนาคารอื่นๆ อีกหลายแห่งกล่าวว่าการรายงานการโอนเงิน 500 ล้านดองหรือมากกว่านั้นจะดำเนินการเช่นเดียวกับ Vietcombank

ผู้บริหารระดับสูงของธนาคารกสิกรไทย กล่าวว่า การกำหนดกฎเกณฑ์การรายงานธุรกรรมการโอนเงินตั้งแต่ 500 ล้านดองขึ้นไป (หรือสกุลเงินต่างประเทศเทียบเท่า) และธุรกรรมที่น่าสงสัยที่ต้องให้ข้อมูลนั้น ถือเป็นหน้าที่ของธนาคารกสิกรไทยที่ต้องคัดกรองและตรวจจับธุรกรรมที่ผิดปกติ

ในเวลาเดียวกัน ธนาคารแห่งรัฐยังตรวจสอบสัญญาณที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมฟอกเงินและการปกปิดแหล่งที่มาที่ผิดกฎหมาย รับรองว่าธุรกรรมขนาดใหญ่จะถูกตรวจสอบอย่างใกล้ชิด ตรวจจับและป้องกันการใช้เงินเพื่อกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอย่างทันท่วงที เพื่อให้เวียดนามปฏิบัติตามมาตรฐานสากลในการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้ายตามคำแนะนำขององค์กรระหว่างประเทศ

ที่มา: https://nld.com.vn/cap-nhat-moi-nhat-ve-quy-dinh-chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-196251030123431026.htm