ลูกค้าเกือบ 300,000 รายถูกเตือนให้หยุดธุรกรรมมูลค่า 1,500 ล้านดอลลาร์ เนื่องจากการตรวจจับความเสี่ยงจากการฉ้อโกง

ธนาคารแห่งรัฐได้รวบรวมบัญชีที่มีร่องรอยการฉ้อโกงได้ประมาณ 600,000 บัญชี นับตั้งแต่ต้นเดือนกันยายน 2568 ธนาคารได้ช่วยแจ้งเตือนลูกค้าเกือบ 300,000 รายให้หยุดทำธุรกรรม คิดเป็นมูลค่ารวมประมาณ 1,500 พันล้านดอง

คุณ Pham Anh Tuan - ผู้อำนวยการฝ่ายการชำระเงิน ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม

นาย Pham Anh Tuan ผู้อำนวยการฝ่ายการชำระเงิน ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม เน้นย้ำว่า เมื่อเร็วๆ นี้ ธนาคารแห่งรัฐได้ออกหนังสือเวียนชุดหนึ่ง ซึ่งในปี 2567 เพียงปีเดียว มีหนังสือเวียนเกี่ยวกับการชำระเงิน บัญชี บัตร และกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์แล้ว 7 ฉบับ

ธนาคารแห่งรัฐมีความกังวลอย่างยิ่งต่อปัญหาการทุจริตและการหลอกลวง ดังนั้น กฎระเบียบจึงกำหนดให้ผู้ให้บริการต้องมีขั้นตอนในการป้องกัน หยุดยั้ง และแจ้งเตือนการทุจริตและการหลอกลวง

ตลอดระยะเวลาที่ผ่านมา ธนาคารกลางได้ตรวจสอบและพบว่าผู้ให้บริการส่วนใหญ่ปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างเคร่งครัด นอกจากนี้ ธนาคารกลางยังมีข้อบังคับให้องค์กรต่างๆ ตรวจสอบและส่งรายชื่อบัตรและบัญชีที่อาจสงสัยว่ามีส่วนเกี่ยวข้องกับการฉ้อโกง เช่น บุคคลเปิดบัญชีหลายบัญชี มีพฤติกรรมการทำธุรกรรมที่น่าสงสัย บัญชีมีธุรกรรมมากเกินไปในแต่ละวัน ซึ่งไม่เหมาะสมกับความสามารถของบัญชี...

ผู้อำนวยการฝ่ายการชำระเงิน ระบุว่า ตามกฎระเบียบมีเกณฑ์ประมาณ 10 ข้อ โดยหน่วยงานต่างๆ จัดทำรายชื่อบัญชีที่เกี่ยวข้องกับปัญหาข้างต้นและส่งให้ธนาคารกลาง คุณตวน กล่าวว่า ธนาคารกลางได้รวบรวมบัญชีที่เกี่ยวข้องกับปัญหาข้างต้นแล้วประมาณ 600,000 บัญชี จากรายชื่อนี้ นับตั้งแต่เริ่มนำร่องใช้งานกับธนาคารต่างๆ จนถึงต้นเดือนกันยายน 2568 ได้ช่วยแจ้งเตือนลูกค้าเกือบ 300,000 ราย ให้หยุดทำธุรกรรม คิดเป็นมูลค่ารวมประมาณ 1,500,000 ล้านดอง

“ด้วยเครื่องมือใหม่นี้ เราเชื่อว่าเมื่อลูกค้าโอนเงิน หากมีการแจ้งเตือน ก็จะช่วยให้ลูกค้าตัดสินใจได้ว่าจะโอนเงินหรือไม่” นายตวน กล่าว

ผู้อำนวยการฝ่ายการชำระเงินยังระบุด้วยว่า หลังจากที่บัญชีที่เกี่ยวข้องกับบุคคลที่มีพฤติกรรมฉ้อโกงถูกระงับ บุคคลจำนวนมากได้เปลี่ยนมาใช้บัญชีขององค์กร ในเรื่องนี้ ธนาคารแห่งรัฐกำลังดำเนินการแก้ไขกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องเพื่อให้มั่นใจถึงความปลอดภัยและป้องกันพฤติกรรมฉ้อโกง

ล่าสุด กรมบัญชีกลาง ธนาคารกรุงศรีอยุธยา ออกประกาศเตือนประชาชนให้ระมัดระวังการทุจริตในระบบธนาคาร

ตามข้อมูลของหน่วยงานนี้ ระบุว่าในช่วงหลังนี้ อาชญากรรมทางเทคโนโลยีขั้นสูงและการฉ้อโกงทางการเงินผ่านช่องทางอิเล็กทรอนิกส์มีแนวโน้มเพิ่มมากขึ้น โดยมีกลวิธีที่ซับซ้อนมากมาย เช่น การแอบอ้างเป็นธนาคารเพื่อส่งข้อความ การเผยแพร่ลิงก์/รหัส QR ปลอม การแอบอ้างเป็นหน่วยงานตำรวจหรือศาล การรับสมัคร "งานง่ายๆ เงินเดือนสูง" จากต่างประเทศอย่างฉ้อโกง หรือการใช้เทคโนโลยี AI/deepfake เพื่อยักยอกข้อมูลส่วนบุคคลและทรัพย์สิน

ดังนั้น หน่วยงานนี้จึงขอแนะนำให้ประชาชนหลีกเลี่ยงการให้ข้อมูลความปลอดภัย (รหัสผ่าน, OTP, หมายเลขบัตร, CVV, ข้อมูลไบโอเมตริกซ์) แก่บุคคลใดๆ ไม่ว่าในรูปแบบใดๆ ไม่ควรเข้าถึงหรือสแกนลิงก์, คิวอาร์โค้ด หรือแอปพลิเคชันที่ไม่ทราบแหล่งที่มา โปรดตรวจสอบและยืนยันข้อมูลผ่านช่องทางอย่างเป็นทางการของธนาคาร (เว็บไซต์, แอปพลิเคชัน, ศูนย์บริการลูกค้า) เสมอ

นอกจากนี้ ประชาชนยังได้รับคำแนะนำให้ปกป้องบัญชีของตนอย่างเข้มงวด เช่น เปลี่ยนรหัสผ่านเป็นระยะ เปิดการแจ้งเตือนการเปลี่ยนแปลงยอดคงเหลือ และจำกัดวงโอนเงิน

หากพบสัญญาณที่น่าสงสัย โปรดติดต่อสายด่วนของธนาคารหรือเจ้าหน้าที่ตำรวจทันที ระวังคำเชิญชวนให้ลงทุนด้วยเงินซูเปอร์หรือทำงานในต่างประเทศ เพื่อหลีกเลี่ยงการตกเป็นเหยื่อของ "กลโกงข้ามพรมแดน"

ตามประกาศดังกล่าว ธนาคารแห่งรัฐ จะประสานงานกับสถาบันการเงินต่างๆ เพื่อนำโซลูชันทางเทคนิค กฎหมาย และการสื่อสารมาใช้อย่างต่อเนื่อง เพื่อป้องกันอาชญากรรมทางเทคโนโลยีขั้นสูง ความระมัดระวังและความร่วมมือของประชาชนเป็นปัจจัยสำคัญในการป้องกันปัญหานี้

ที่มา: https://baodautu.vn/canh-bao-gan-300000-khach-hang-ngung-giao-dich-1500-ty-do-phat-hien-nguy-co-lua-dao-d394425.html