ปราบปรามการฟอกเงิน ไม่กระทบธุรกิจ

การทำธุรกรรมตั้งแต่ 400 ล้านดองขึ้นไป จะต้องรายงานให้ธนาคารของรัฐทราบ

ตามมติ 11/2023/QD-TTg ของ นายกรัฐมนตรี ตั้งแต่วันที่ 1 ธันวาคม 2023 เป็นต้นไป ธุรกรรมที่มีมูลค่า 400 ล้านดองขึ้นไป จะต้องรายงานให้ธนาคารของรัฐทราบ

มติดังกล่าวระบุถึงระดับของธุรกรรมที่มีมูลค่าสูงซึ่งจะต้องรายงานให้ธนาคารแห่งรัฐเวียดนามทราบตามบทบัญญัติในมาตรา 25 วรรค 2 แห่งกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (นายกรัฐมนตรีเป็นผู้กำหนดระดับของธุรกรรมที่มีมูลค่าสูงซึ่งจะต้องรายงานให้สอดคล้องกับสภาพ เศรษฐกิจ และสังคมในแต่ละช่วงเวลา)

ธุรกรรมมูลค่า 400 ล้านบาทต้องรับประกันการฟอกเงินโดยไม่กระทบต่อธุรกิจ ภาพที่ 1 — ตั้งแต่วันที่ 1 ธันวาคม 2566 เป็นต้นไป ธุรกรรมตั้งแต่ 400 ล้านดองขึ้นไป จะต้องรายงานให้ธนาคารของรัฐทราบ การตัดสินใจครั้งนี้ถือว่าเหมาะสม เป็นการป้องกันการฟอกเงิน และไม่ส่งผลกระทบต่อการดำเนินธุรกิจ ภาพประกอบ

นิติบุคคลที่ต้องรายงาน หมายถึง สถาบันการเงิน องค์กร และบุคคลที่ประกอบธุรกิจในภาคส่วนที่ไม่ใช่สถาบันการเงินที่เกี่ยวข้อง ตามที่บัญญัติไว้ในมาตรา 4 วรรค 1 และ 2 แห่งพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2565 ได้แก่

สถาบันการเงินที่ได้รับอนุญาตให้ดำเนินการอย่างใดอย่างหนึ่งหรือมากกว่าต่อไปนี้: การรับเงินฝาก เงินกู้; การให้เช่าทางการเงิน; บริการชำระเงิน; บริการตัวกลางการชำระเงิน; การออกตราสารที่สามารถโอนได้ บัตรธนาคาร ธนาณัติ การค้ำประกันธนาคาร, การผูกมัดทางการเงิน;

ให้บริการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและเครื่องมือทางการเงินในตลาดเงิน; นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์; ที่ปรึกษาการลงทุนในหลักทรัพย์ การรับประกันการจัดจำหน่ายหลักทรัพย์ การจัดการกองทุนรวมเพื่อการลงทุนในหลักทรัพย์; การบริหารพอร์ตโฟลิโอหลักทรัพย์ ธุรกิจประกันชีวิต ; เปลี่ยนเงิน

องค์กรและบุคคลที่ทำธุรกิจในอุตสาหกรรมและวิชาชีพที่ไม่ใช่ทางการเงินที่เกี่ยวข้องตามที่กฎหมายกำหนดจะต้องดำเนินกิจกรรมหนึ่งหรือหลายอย่าง ดังนี้: ธุรกิจเกมชิงรางวัล รวมถึง: เกมอิเล็กทรอนิกส์ชิงรางวัล; เกมบนเครือข่ายโทรคมนาคม,อินเตอร์เน็ต; คาสิโน; ลอตเตอรี่; เดิมพัน;

ธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ ยกเว้น การให้เช่าอสังหาริมทรัพย์ การให้เช่าช่วง และการบริการที่ปรึกษาด้านอสังหาริมทรัพย์ การค้าโลหะมีค่าและอัญมณี; ธุรกิจบริการทางบัญชี ; ให้บริการรับรองเอกสาร; การให้บริการทางกฎหมายแก่ทนายความและองค์กรด้านกฎหมาย ให้บริการด้านการจัดตั้ง บริหารจัดการ และการดำเนินการธุรกิจ; การให้บริการกรรมการและเลขานุการบริษัทแก่บุคคลภายนอก ให้บริการด้านข้อตกลงทางกฎหมาย

ร่วมรณรงค์ป้องกันการฟอกเงินโดยไม่กระทบต่อธุรกิจ

ดร. คาน แวน ลุค หัวหน้าทีมเศรษฐศาสตร์ ของ BIDV และผู้อำนวยการสถาบันฝึกอบรมและวิจัย BIDV สมาชิกสภาที่ปรึกษาแห่งชาติด้านนโยบายการเงินและการเงินและสมาชิกคณะกรรมการแห่งชาติเพื่อความร่วมมือทางเศรษฐกิจแปซิฟิก (VNCPEC) กล่าวว่าการตัดสินใจครั้งนี้ได้รับการดำเนินการตามกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินที่ผ่านโดยรัฐสภา

นายลุค ประเมินว่าการตัดสินใจครั้งนี้ไม่ส่งผลกระทบต่อการดำเนินธุรกิจ และตัวเลข 400 ล้านดองมีความเหมาะสม

“ก่อนที่กฎหมายจะผ่าน ได้มีการหารือกันอย่างรอบคอบถึงจำนวนที่เหมาะสม ตอนนี้มีคำแนะนำที่ชัดเจนแล้ว เราก็พร้อมที่จะนำไปปฏิบัติ” นายลุคกล่าว

นายเล ฮวง ชาว ประธานสมาคมอสังหาริมทรัพย์นครโฮจิมินห์ ประเมินว่าวันที่มีผลบังคับใช้ของคำสั่ง 11/2023/QD-TTg นั้นเป็นไปในทิศทางที่ถูกต้อง

“กฎหมายป้องกันการฟอกเงินฉบับก่อนกำหนดให้ต้องรายงานธุรกรรมที่มีมูลค่าเกิน 300 ล้านดอง การเพิ่มระดับเป็น 400 ล้านดองก็ถือเป็นเรื่องปกติ นี่ไม่ใช่การเข้มงวด แต่เป็นการผ่อนปรน” นายเชา กล่าว

นายโจว กล่าวว่า จำนวนเงินที่อาจก่อให้เกิดความเสี่ยงในการฟอกเงินจะต้องมีการรายงาน ในส่วนของการรายงาน ธนาคารแห่งรัฐ จะใช้ปัญญาประดิษฐ์และการประเมินความเสี่ยงทางสถิติ ทั้งนี้หากเป็นไปตามกฏระเบียบปัจจุบัน

ในส่วนของธุรกิจอสังหาฯ เมื่อตัดสินใจทำธุรกรรมมูลค่า 400 ล้านดองขึ้นไป จะต้องรายงานให้ธนาคารรัฐทราบซึ่งไม่กระทบต่อธุรกิจ

นายโจว กล่าวว่า เวียดนามเข้าร่วมอนุสัญญาสหประชาชาติว่าด้วยการต่อต้านการฟอกเงิน จึงได้ออกกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินในปี 2563 และเพิ่งมีการแก้ไขเพิ่มเติม อสังหาริมทรัพย์เป็นหนึ่งในพื้นที่ที่มีความเสี่ยงต่อการฟอกเงินสูง จึงต้องมีกฎระเบียบควบคุม

อย่างไรก็ตาม บทบัญญัตินี้ใช้ไม่เพียงแต่กับอสังหาริมทรัพย์เท่านั้น แต่ยังรวมถึงธุรกรรมอันมีค่าอื่น ๆ ทั้งหมดด้วย

แหล่งที่มา