พนักงานธนาคารมีส่วนร่วมในการป้องกันและควบคุมอาชญากรรม

การฉ้อโกงทางไซเบอร์ในทุกรูปแบบและกลโกงต่างๆ ได้สร้างความเสียหายให้กับผู้คนจำนวนมาก เพื่อช่วยให้ผู้คนทำธุรกรรมผ่านระบบธนาคารได้อย่างปลอดภัย อุตสาหกรรมธนาคารจึงได้ริเริ่มโครงการ "พนักงานธนาคารมีส่วนร่วมในการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรม" ผู้สื่อข่าวหนังสือพิมพ์ บิ่ญถ่วน ได้สัมภาษณ์คุณฟาน ถั่น เอิน ผู้อำนวยการธนาคารแห่งชาติเวียดนาม สาขาบิ่ญถ่วน

นายฟาน ทันห์ เอ็น - ผู้อำนวยการธนาคารรัฐ สาขาบินห์ถ่วน

เรียนท่านครับ ขณะนี้สถานการณ์การฉ้อโกงโอนเงินทางอินเตอร์เน็ตเกิดขึ้นบ่อยมาก ในจังหวัดบิ่ญถ่วนเป็นอย่างไรบ้าง?

นายฟาน แถ่ง เอิน: เมื่อเร็วๆ นี้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในจังหวัดบิ่ญถ่วน และทั่วประเทศ ได้เกิดกรณีการฉ้อโกงและการยักยอกทรัพย์สินในโลกไซเบอร์ในภาคธนาคารหลายกรณี โดยใช้กลวิธีที่ซับซ้อนและเป็นระบบมากขึ้นเรื่อยๆ ก่อให้เกิดความสับสนและความเสียหายต่อลูกค้า และลดชื่อเสียงของธนาคาร

เฉพาะเดือนเมษายนและพฤษภาคม 2567 ในจังหวัดนี้ มีคดีฉ้อโกงและยักยอกทรัพย์ติดต่อกันหลายคดี โดยการปลอมตัวเป็นเจ้าหน้าที่ผู้มีอำนาจ (ตำรวจ อัยการ ศาล ฯลฯ) เพื่อหลอกให้เหยื่อโอนเงินเข้าบัญชีธนาคารแล้วยักยอกทรัพย์ โดยทั่วไปแล้ว ในวันที่ 9 เมษายน 2567 ลูกค้ารายหนึ่งที่เกิดในปี พ.ศ. 2499 ในตำบลเตินหล่าป อำเภอหำมถวนนาม ถูกหลอกให้โอนเงินจำนวน 1.8 พันล้านดอง ซึ่งธนาคาร Agribank สาขาหำมมี ตรวจพบและป้องกันได้ด้วยการประสานงานกับตำรวจประจำตำบลหำมมี วันที่ 12 เมษายน 2567 ลูกค้ารายหนึ่งที่เกิดในปี พ.ศ. 2497 ในตำบลหำมเกียม อำเภอหำมถวนนาม ถูกหลอกให้โอนเงินจำนวน 450 ล้านดอง ซึ่งธนาคาร BIDV สาขาหำมถวนนาม ตรวจพบและป้องกันได้ด้วยการประสานงานกับตำรวจประจำจังหวัด PA05 เมื่อวันที่ 3 พฤษภาคม 2567 ลูกค้ารายหนึ่งที่เกิดในปี พ.ศ. 2501 ในเมืองหม่าลัม อำเภอห่ำถ่วนบั๊ก ถูกหลอกให้โอนเงินจำนวน 3.2 พันล้านดอง ธนาคารอะกริแบงก์ สาขาห่ำถ่วนบั๊ก ได้ตรวจพบและประสานงานกับตำรวจเมืองหม่าลัมเพื่อป้องกันไม่ให้เกิดเหตุการณ์ดังกล่าว... จากกรณีข้างต้น จะเห็นได้ว่าสถานการณ์การฉ้อโกงทรัพย์สินมีความซับซ้อนและมีแนวโน้มเพิ่มสูงขึ้น แสดงให้เห็นว่าการเฝ้าระวัง ความรับผิดชอบ และบทบาทของธนาคารในการตรวจจับและป้องกันไม่ให้เหยื่อโอนเงินให้กับผู้ฉ้อโกงอย่างรวดเร็ว เป็นหนึ่งในปัจจัยสำคัญที่ส่งผลต่อการป้องกันและหยุดยั้งอาชญากรรมฉ้อโกงทรัพย์สินได้อย่างมีประสิทธิภาพ

จากมุมมองการจัดการ อุตสาหกรรมการธนาคารมีคำแนะนำอะไรบ้างเพื่อช่วยให้ผู้คนหลีกเลี่ยงการถูกหลอกลวง?

นายฟาน ถัน เอิน: เพื่อป้องกันและคุ้มครองตนเองจากการฉ้อโกงรูปแบบต่างๆ ข้างต้น ประชาชนต้องตั้งสติและอย่าหลงเชื่อแรงกดดันทางจิตใจและการข่มขู่ ตรวจสอบตัวตนและข้อมูลของผู้โทรกลับโดยโทรกลับหมายเลขโทรศัพท์อย่างเป็นทางการของหน่วยงานนั้น หรือติดต่อหน่วยงานโดยตรงผ่านช่องทางของหน่วยงาน อย่าให้ข้อมูลส่วนบุคคลหรือเงินผ่านทางโทรศัพท์ อีเมล หรือสื่ออื่นๆ หากคุณได้รับสายข่มขู่หรือสงสัยว่ามีสัญญาณการฉ้อโกง ให้แจ้งตำรวจท้องที่ทันทีเพื่อขอความช่วยเหลือและคำแนะนำ โปรดทราบว่าหน่วยงานของรัฐจะไม่ขอให้ประชาชนโอนเงินหรือให้ข้อมูลที่ละเอียดอ่อนทางโทรศัพท์โดยกะทันหัน โดยไม่แจ้งให้ทราบล่วงหน้าเป็นลายลักษณ์อักษร

เพื่อให้การดำเนินงานของภาคประชาชนในการปกป้องความมั่นคงของชาติเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพ ธนาคารแห่งประเทศเวียดนาม สาขาบิ่ญถ่วน จึงได้ริเริ่มโครงการ “พนักงานธนาคารร่วมป้องกันและปราบปรามอาชญากรรม” รวมถึงสนับสนุนลูกค้าในการระบุ ตรวจจับ และป้องกันอาชญากรรมและการฉ้อโกงที่นำไปสู่การสูญเสียเงินของลูกค้า ธนาคารแห่งประเทศเวียดนาม สาขาบิ่ญถ่วน จึงได้ขอให้สถาบันการเงินในพื้นที่จัดอบรมและเผยแพร่ความรู้เกี่ยวกับการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมด้านการชำระเงิน อาชญากรรมที่ใช้เทคโนโลยีขั้นสูงในการฉ้อโกงออนไลน์อย่างสม่ำเสมอ... เพื่อให้เจ้าหน้าที่และพนักงานมีมาตรการป้องกันที่ทันท่วงที เพื่อปกป้องสิทธิและผลประโยชน์อันชอบธรรมของลูกค้าและธนาคาร ดังนั้น จึงได้แจ้งให้เจ้าหน้าที่และพนักงานทุกคนที่อยู่ในระหว่างการทำธุรกรรมโดยตรงกับลูกค้าทราบอย่างละเอียด หากพบธุรกรรมที่น่าสงสัย จำเป็นต้องสอบสวนและอธิบายวิธีการและกลโกงของอาชญากรให้ลูกค้าทราบทันที เพื่อให้ลูกค้าเข้าใจและระงับการทำธุรกรรมได้ทันที และหากจำเป็น ให้ประสานงานกับเจ้าหน้าที่ตำรวจและหน่วยงานอื่นๆ เพื่อแก้ไขปัญหา

นอกจากนี้ ยังจำเป็นต้องส่งเสริมข้อมูล การสื่อสาร และการเตือนลูกค้าเกี่ยวกับวิธีการและกลวิธีในการฉ้อโกงและการโกงของอาชญากร เพื่อให้พวกเขาสามารถรับรู้และป้องกันได้ ให้คำแนะนำลูกค้าเกี่ยวกับการรักษาความปลอดภัยในการทำธุรกรรมในระบบอิเล็กทรอนิกส์ เผยแพร่ข้อมูลให้ลูกค้าทราบต่อสาธารณะเกี่ยวกับรูปแบบต่างๆ ของการฉ้อโกงและการยักยอกทรัพย์สินผ่านช่องทางต่างๆ เช่น อีเมล ข้อความ ข้อความแจ้งเตือนในแอปพลิเคชัน Smart Banking เว็บไซต์ของธนาคาร คลิปสั้นๆ ที่ให้คำแนะนำลูกค้าเกี่ยวกับวิธีการทำธุรกรรมออนไลน์อย่างปลอดภัย ให้คำแนะนำลูกค้าเกี่ยวกับสิ่งที่ควรทำและไม่ควรทำ ปกป้องข้อมูลส่วนบุคคลอย่างเชิงรุกระหว่างการใช้บริการเพื่อหลีกเลี่ยงการตกหลุมพรางของผู้หลอกลวง ประสานงานกับหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง ตำรวจ จัดให้มีสายด่วนหรือที่อยู่อีเมลเพื่อช่วยเหลือลูกค้าได้อย่างรวดเร็ว

นอกจากนี้ ธนาคาร โดยเฉพาะพนักงานที่มักติดต่อลูกค้าเพื่อทำธุรกรรม จำเป็นต้องสนับสนุนลูกค้าในการตรวจจับ ระบุ และป้องกันพฤติกรรมฉ้อโกง พฤติกรรมที่ผิดปกติ และการสูญเสียการควบคุมลูกค้าซึ่งนำไปสู่การสูญเสียเงินอย่างทันท่วงที มีนโยบายการยกย่อง ให้กำลังใจ และให้รางวัลแก่สมาชิกและพนักงานธนาคารที่ประสบความสำเร็จในการป้องกัน ตรวจจับ และป้องกันการทุจริตออนไลน์ในภาคธนาคารได้อย่างทันท่วงที...

ขอบคุณ!

แหล่งที่มา