ตรวจพบบัญชีที่น่าสงสัย 600,000 บัญชี ลูกค้าเกือบ 300,000 รายหลบเลี่ยงการฉ้อโกง

(Dan Tri) - ด้วยการนำเครื่องมือเตือนภัยใหม่มาใช้ ธนาคารแห่งรัฐจึงสามารถช่วยเหลือลูกค้าเกือบ 300,000 รายให้หลุดพ้นจากกับดักการฉ้อโกงได้อย่างรวดเร็ว โดยมูลค่าการฉ้อโกงทั้งหมดที่สามารถป้องกันได้มีมูลค่าสูงถึง 1,500 พันล้านดอง ณ เดือนกันยายน

ในงานแถลงข่าววันบัตรเวียดนาม 2025 ซึ่งจัดโดยหนังสือพิมพ์ Tien Phong ร่วมกับบริษัทการชำระเงินแห่งชาติของเวียดนาม (NAPAS) เมื่อวันที่ 26 กันยายน นาย Pham Anh Tuan ผู้อำนวยการฝ่ายการชำระเงิน (ธนาคารแห่งรัฐ) เน้นย้ำว่าในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ธนาคารแห่งรัฐได้ออกหนังสือเวียนชุดหนึ่ง ซึ่งในปี 2567 เพียงปีเดียว มีหนังสือเวียนเกี่ยวกับด้านการชำระเงิน บัญชี บัตร และกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์แล้วถึง 7 ฉบับ

หน่วยงานนี้ยังกำหนดให้ผู้ให้บริการต้องมีขั้นตอนในการป้องกัน หยุด และเตือนพฤติกรรมฉ้อโกงและหลอกลวง

จากการตรวจสอบพบว่าผู้ให้บริการส่วนใหญ่ปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างเคร่งครัด นอกจากนี้ ธนาคารยังมีกฎระเบียบที่กำหนดให้องค์กรต่างๆ ตรวจสอบและส่งรายชื่อบัตรและบัญชีที่อาจสงสัยว่ามีส่วนเกี่ยวข้องกับการทุจริต เช่น บุคคลเปิดบัญชีหลายบัญชี มีพฤติกรรมการทำธุรกรรมที่น่าสงสัย บัญชีมีธุรกรรมมากเกินไปในแต่ละวัน ซึ่งไม่เหมาะสมกับความสามารถของบัญชี...

ผู้อำนวยการฝ่ายการชำระเงิน ระบุว่า หน่วยงานต่างๆ ได้จัดทำรายชื่อตามเกณฑ์ที่กำหนดและส่งให้ธนาคารกลาง ธนาคารกลางได้รวบรวมบัญชีที่เกี่ยวข้องกับปัญหาข้างต้นแล้วประมาณ 600,000 บัญชี จากรายชื่อนี้ ผ่านการนำไปทดลองใช้กับธนาคารต่างๆ เมื่อต้นเดือนกันยายนที่ผ่านมา หน่วยงานนี้ได้ช่วยแจ้งเตือนลูกค้าเกือบ 300,000 ราย ให้หยุดทำธุรกรรมที่มียอดรวมประมาณ 1,500 พันล้านดอง

“ด้วยเครื่องมือใหม่นี้ เราเชื่อว่าเมื่อลูกค้าโอนเงิน หากมีการแจ้งเตือน ก็จะช่วยให้ลูกค้าตัดสินใจได้ว่าจะโอนเงินหรือไม่” นายตวน กล่าว

ผู้อำนวยการฝ่ายการชำระเงินยังระบุด้วยว่า หลังจากที่บัญชีที่เกี่ยวข้องกับบุคคลที่มีพฤติกรรมฉ้อโกงถูกระงับ บุคคลจำนวนมากได้เปลี่ยนมาใช้บัญชีขององค์กร ในเรื่องนี้ ธนาคารแห่งรัฐกำลังดำเนินการแก้ไขกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องเพื่อให้มั่นใจถึงความปลอดภัย ความมั่นคง และป้องกันพฤติกรรมฉ้อโกง

นายฟาม อันห์ ตวน ผู้อำนวยการฝ่ายการชำระเงิน (ธนาคารกลาง) กล่าวในงานแถลงข่าวเมื่อวันที่ 26 กันยายน (ภาพ: BTC)

ในส่วนของโซลูชั่นเพื่อสนับสนุนและส่งเสริมครัวเรือนธุรกิจในการชำระเงินดิจิทัล คุณเหงียน กวาง หุ่ง ประธานกรรมการบริหารของ NAPAS กล่าวว่า นอกเหนือจากวิธีการชำระเงินแบบดั้งเดิมแล้ว NAPAS ยังได้พัฒนาโซลูชั่นการชำระเงินใหม่ๆ ด้วยอุปกรณ์พกพา ต้นทุนต่ำ ติดตั้งง่าย ช่วยให้หน่วยรับชำระเงินใช้งานได้สะดวกยิ่งขึ้น

ตอบคำถามของผู้สื่อข่าว Dan Tri เกี่ยวกับวิธีการเอาชนะอุปสรรคในการชำระเงินด้วยบัตรของประชาชน ซึ่งก็คือเครือข่ายการยอมรับการชำระเงินยังไม่แพร่หลายในขณะที่เครื่อง POS (เครื่องรูดบัตรที่รองรับจุดขาย) มักมีเฉพาะในร้านค้าขนาดใหญ่ ซูเปอร์มาร์เก็ต โมเดลธุรกิจแบบเครือข่าย ฯลฯ ผู้แทน NAPAS กล่าวว่าหน่วยงานนี้ได้นำโซลูชันดิจิทัลมาใช้กับอุปกรณ์รับชำระเงินด้วยบัตร นั่นก็คือ SoftPOS (การชำระเงินที่ผสานกับเทคโนโลยีการชำระเงินแบบไร้สัมผัส)

ธุรกิจต่างๆ สามารถใช้สมาร์ทโฟนระบบแอนดรอยด์เพื่อเปลี่ยนสมาร์ทโฟนเป็นอุปกรณ์รับชำระเงินด้วยบัตร (POS) แบบดั้งเดิมได้ โซลูชันนี้ช่วยให้ธุรกิจประหยัดต้นทุนการลงทุนและเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินธุรกิจ โดยไม่จำเป็นต้องซื้อหรือเช่าอุปกรณ์ POS แบบเดิมอีกต่อไป ดังนั้น โซลูชันนี้จึงเหมาะสำหรับจุดรับชำระเงินที่เป็นร้านค้าปลีกขนาดเล็ก เนื่องจากมีต้นทุนต่ำ

NAPAS กำลังร่วมมือกับธนาคาร 6 แห่งเพื่อมอบโซลูชั่นนี้ให้กับหน่วยธุรกิจ

ที่มา: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/phat-hien-600000-tai-khoan-dang-ngo-gan-300000-khach-hang-thoat-lua-dao-20250926132235441.htm