การเป็นเจ้าของข้ามกันและการเป็นเจ้าของแบบหลอกลวงในธนาคาร: ยังคงยากที่จะระบุ

ANTD.VN - ธนาคารแห่งรัฐกล่าวว่ายังคงมีความยากลำบากและอุปสรรคในการตรวจจับ ป้องกัน และจัดการกับการเป็นเจ้าของข้ามกันและการเป็นเจ้าของในลักษณะการครอบงำและครอบงำในสถาบันสินเชื่อ

การถือครองร่วมและการถือครองเกินขีดจำกัดลดลง

ในรายงานที่ส่งถึงผู้แทน รัฐสภา เมื่อเร็วๆ นี้ เกี่ยวกับประเด็นการป้องกันการถือครองหุ้นข้ามกันและการเป็นเจ้าของที่มีลักษณะครอบงำและครอบงำในสถาบันสินเชื่อ (CI) ธนาคารแห่งรัฐระบุว่าในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา หน่วยงานนี้ได้ดำเนินการปรับปรุงฐานทางกฎหมายอย่างต่อเนื่องและดำเนินการแก้ไขอย่างเด็ดขาดเพื่อป้องกันและจัดการกับการถือครองหุ้นที่เกินขีดจำกัดที่กำหนด การถือครองหุ้นข้ามกัน การให้กู้ยืม และการลงทุนที่ฝ่าฝืนกฎระเบียบ รวมถึงกระบวนการปรับโครงสร้างของ CI

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง กฎหมายว่าด้วยสถาบันสินเชื่อ พ.ศ. 2567 ได้เพิ่มระเบียบข้อบังคับเพื่อช่วยป้องกันการลงทุนข้ามกัน การเป็นเจ้าของข้ามกัน และการเป็นเจ้าของในลักษณะที่หลอกลวงและครอบงำในสถาบันสินเชื่อ

ธนาคารแห่งรัฐยังคงกำกับดูแลการป้องกันและจัดการการถือหุ้นเกินวงเงินที่กำหนด การถือหุ้นไขว้ การให้กู้ยืม และการลงทุนที่ฝ่าฝืนกฎระเบียบ ดังนั้น การถือหุ้นเกินวงเงินที่กำหนด การถือหุ้นไขว้ในระบบสถาบันการเงินจึงได้รับการจัดการอย่างค่อยเป็นค่อยไป และสถานการณ์ของผู้ถือหุ้นรายใหญ่/กลุ่มผู้ถือหุ้นที่เข้ามาควบคุมและครอบงำธนาคารต่างๆ ก็มีจำกัด

สถานการณ์การถือหุ้นเกินสัดส่วนและการถือหุ้นไขว้ระหว่างสถาบันสินเชื่อ สถาบันสินเชื่อ และวิสาหกิจ ตามที่สถาบันสินเชื่อรายงานหลังการประมวลผล ลดลงอย่างมีนัยสำคัญเมื่อเทียบกับช่วงก่อนหน้า ผู้ถือหุ้น ผู้ถือหุ้น และผู้ที่เกี่ยวข้องที่ถือหุ้นเกินสัดส่วนที่กำหนดส่วนใหญ่อยู่ในบริษัทและรัฐวิสาหกิจ

สถานการณ์การถือหุ้นเกินจำนวนและการถือหุ้นไขว้กันลดลงอย่างมีนัยสำคัญ

อย่างไรก็ตาม ธนาคารแห่งประเทศเกาหลีใต้ ระบุว่า ประเด็นที่สถาบันสินเชื่อและผู้ที่เกี่ยวข้องนำเงินเข้ามาลงทุนและซื้อหุ้นในสถาบันสินเชื่ออื่น ๆ ยังคงเป็นเรื่องที่น่ากังวลและอาจก่อให้เกิดความเสี่ยงได้

ในปัจจุบัน สถานการณ์การถือครองหุ้นดังกล่าวลดลงอย่างมีนัยสำคัญ แซงหน้าสถานการณ์ที่ธนาคารพาณิชย์ถือหุ้นในสถาบันสินเชื่ออื่นเกินอัตราที่กำหนดเกินร้อยละ 5 ของทุนที่มีสิทธิออกเสียงของสถาบันสินเชื่ออื่น และการถือครองหุ้นในสถาบันสินเชื่ออื่น (ทางเดียว) ก็ลดลงเช่นกัน

อย่างไรก็ตาม การจัดการกับปัญหาการถือครองหุ้นเกินกว่าที่กำหนดและการถือครองหุ้นไขว้กันยังคงเป็นเรื่องยาก ในกรณีที่ผู้ถือหุ้นรายใหญ่และผู้ที่เกี่ยวข้องกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่ปกปิดการถือครองหุ้น หรือขอให้บุคคล/องค์กรอื่นอ้างชื่อตนเองเพื่อถือครองหุ้นเพื่อหลีกเลี่ยงกฎระเบียบ ส่งผลให้สถาบันการเงินถูกควบคุมโดยผู้ถือหุ้นเหล่านี้ ซึ่งอาจมีความเสี่ยงต่อการขาดการประชาสัมพันธ์และความโปร่งใสได้

สถาบันการเงินบางแห่งมีการกระจุกตัวของการถือหุ้นระหว่างผู้ถือหุ้นจำนวนหนึ่งและบุคคลที่เกี่ยวข้อง แม้ว่าการกระทำดังกล่าวจะไม่ขัดต่อบทบัญญัติของกฎหมาย แต่ควรให้ความสำคัญต่อการป้องกันความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น...

การเสริมสร้างการตรวจสอบ ป้องกันการเข้าควบคุมและการครอบงำสถาบันสินเชื่อ

ธนาคารแห่งรัฐยังได้ชี้ให้เห็นถึงความยากลำบากและอุปสรรคหลายประการในการตรวจจับ ป้องกัน และจัดการกับการเป็นเจ้าของร่วมกัน รวมถึงการเป็นเจ้าของโดยหลอกลวงและครอบงำในสถาบันสินเชื่อ

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง การเป็นเจ้าของข้ามกันนั้นเกี่ยวข้องกับหลายหน่วยงานภายใต้การบริหารของกระทรวง/ภาคส่วน อย่างไรก็ตาม หน่วยงานบริหารของธนาคารแห่งรัฐเป็นเพียงสถาบันสินเชื่อเท่านั้น ดังนั้น ธนาคารแห่งรัฐจึงไม่มีข้อมูลหรือเครื่องมือในการควบคุมการเป็นเจ้าของระหว่างบริษัทในสาขาอื่นๆ

ในขณะเดียวกัน การควบคุมการถือหุ้นข้ามกันระหว่างบริษัทที่ไม่ได้อยู่ในอุตสาหกรรมกับธนาคารเป็นเรื่องยากมากในกรณีที่ผู้ถือหุ้นรายใหญ่และบุคคลที่เกี่ยวข้องกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่จงใจปกปิดหรือขอให้บุคคล/องค์กรอื่นยืนในนามของตนเพื่อถือหุ้นเพื่อหลีกเลี่ยงกฎหมายว่าด้วยการถือหุ้นข้ามกัน/การถือหุ้นเกินระดับที่กำหนด หรือหลีกเลี่ยงกฎหมายว่าด้วยวงเงินกู้สำหรับกลุ่มลูกค้าที่เกี่ยวข้องและอัตราการถือหุ้นของผู้ถือหุ้นและบุคคลที่เกี่ยวข้อง

สิ่งนี้นำไปสู่ความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากการดำเนินงานของสถาบันสินเชื่อที่ขาดความโปร่งใสและเปิดเผย ขณะเดียวกัน เรื่องนี้สามารถตรวจพบและระบุได้โดยการสอบสวนและการยืนยันโดยหน่วยงานสอบสวนตามบทบัญญัติของกฎหมายเท่านั้น

การตรวจสอบความสัมพันธ์ระหว่างวิสาหกิจยังคงมีข้อจำกัด เนื่องจากข้อมูลที่ใช้ในการระบุความสัมพันธ์ความเป็นเจ้าของวิสาหกิจ โดยเฉพาะวิสาหกิจที่ไม่ใช่บริษัทมหาชนนั้นเป็นเรื่องยากมาก ธนาคารแห่งรัฐจึงไม่สามารถดำเนินการตรวจสอบข้อมูลเชิงรุก รวมถึงตรวจสอบความถูกต้องและความน่าเชื่อถือของแหล่งข้อมูลได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในบริบทของตลาดหลักทรัพย์และเทคโนโลยีที่กำลังพัฒนาอย่างรวดเร็วในปัจจุบัน

ในอนาคต ธนาคารแห่งรัฐระบุว่าจะยังคงติดตามตรวจสอบความปลอดภัยในการดำเนินงานของสถาบันสินเชื่ออย่างต่อเนื่อง โดยผ่านการตรวจสอบเงินทุน การถือหุ้นในสถาบันสินเชื่อ การให้สินเชื่อ การลงทุน และกิจกรรมการฝากเงินทุน... ในกรณีที่ตรวจพบความเสี่ยงและการละเมิด ธนาคารแห่งรัฐจะสั่งการให้สถาบันสินเชื่อดำเนินการแก้ไขปัญหาที่มีอยู่เพื่อป้องกันความเสี่ยง ในกรณีที่ตรวจพบสัญญาณของอาชญากรรม ธนาคารแห่งรัฐจะพิจารณาส่งตัวผู้กระทำความผิดไปยังเจ้าหน้าที่ตำรวจเพื่อสอบสวนและชี้แจงการละเมิดกฎหมาย (หากมี) เพื่อดำเนินการป้องกันความเสี่ยง

นอกจากนี้ ในการดำเนินการตามแผนการตรวจสอบของธนาคารแห่งรัฐเวียดนามปี 2566 ทีมตรวจสอบของหน่วยงานตรวจสอบธนาคารมุ่งเน้นไปที่การตรวจสอบเนื้อหาของอัตราส่วนการถือหุ้น การซื้อและโอนหุ้นของธนาคาร การให้สินเชื่อแก่ลูกค้ารายใหญ่/กลุ่มลูกค้า (เงินกู้ การค้ำประกัน จดหมายรับรองทางการเงิน การลงทุนในพันธบัตรขององค์กร)

ธนาคารแห่งรัฐเวียดนามยังคงรวมการตรวจสอบกิจกรรมการโอนและการเป็นเจ้าของหุ้นและหุ้นส่วนที่อาจนำไปสู่การเข้าซื้อและการครอบงำสถาบันสินเชื่อไว้ในแผนการตรวจสอบปี 2024

ที่มา: https://www.anninhthudo.vn/so-huu-cheo-so-huu-co-tinh-chat-thao-tung-tai-cac-ngan-hang-van-kho-nhan-dien-post593287.antd