เศรษฐีเอาเงินไปไว้ที่ไหน? เผยแผนที่สินทรัพย์ของมหาเศรษฐี

(แดน ทรี) - คุณคิดว่าเศรษฐีเก็บเงินไว้ในตู้นิรภัยทองคำหรือบัญชีธนาคารหรือเปล่า? จริงๆ แล้ว สินทรัพย์ของพวกเขาคือกระแสเงินที่ไหลเวียนอย่างมีกลยุทธ์ หมุนเวียนอยู่ตลอดเวลาเพื่อรักษาและเติบโต

เมื่อพูดถึงความมั่งคั่ง เรามักจะนึกถึงสิ่งของหรูหราอย่างรถซูเปอร์คาร์ คฤหาสน์ และ ทริปพักผ่อน สุดหรู แต่เบื้องหลังความหรูหราเหล่านั้นกลับมีคำถามสำคัญที่หลายคนอาจไม่รู้คำตอบ นั่นคือ จริงๆ แล้ว คนที่มีเงินหลายล้านดอลลาร์เอาเงินไปไว้ที่ไหนกันแน่

คำตอบไม่ได้อยู่แค่ “ในธนาคาร” สำหรับเศรษฐี เงินไม่ใช่ตัวเลขคงที่ แต่เป็นเครื่องมือที่เปลี่ยนแปลงได้ พวกเขาไม่เคยปฏิบัติตามกฎ “เอาไข่ทั้งหมดใส่ตะกร้าใบเดียว”

แต่พวกเขากลับเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านศิลปะการจัดสรรสินทรัพย์ โดยสร้างเครือข่ายการลงทุนที่ซับซ้อนเพื่อบรรลุเป้าหมายสองประการ ได้แก่ การปกป้องความมั่งคั่งจากความเสี่ยง และการทำให้เงินทำงานอย่างไม่รู้จักเหน็ดเหนื่อยเพื่อสร้างเงินให้มากขึ้น

หากคุณกำลังเดินทางสู่การสร้างความมั่งคั่ง การเข้าใจแนวคิดและกลยุทธ์นี้สำคัญยิ่งกว่าตัวเลขใดๆ มันไม่ใช่เรื่องของสูตรที่ซับซ้อน แต่มันคือปรัชญาของกระแสเงินสด

คำว่า "เศรษฐี" อาจมีความหมายต่างกันไปในแต่ละคน บางคนอาจหมายถึงการมีทรัพย์สินสุทธิอย่างน้อย 1 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ ขณะที่บางคนอาจหมายถึงการมีรายได้มากกว่า 1 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ ต่อปี (ภาพ: Getty)

มา สำรวจ ช่องทางที่เหล่ามหาเศรษฐีไว้วางใจ "มอบความไว้วางใจ" ให้ทรัพย์สินของพวกเขากันดีกว่า

แนวป้องกันแรก: แพลตฟอร์มสภาพคล่องและความปลอดภัย

ก่อนที่จะคิดถึงการพิชิตกำไรสูงสุด เศรษฐีทุกคนล้วนสร้าง "รากฐาน" ทางการเงินที่แข็งแกร่ง นี่คือสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องสูงสุด เปรียบเสมือนเลือดที่ไหลเวียนอยู่ในร่างกาย ซึ่งรับประกันความอยู่รอดและความยืดหยุ่น

จุดประสงค์ของคลาสเรียนนี้ไม่ได้อยู่ที่การร่ำรวย แต่เพื่อให้มั่นใจว่าพวกเขามีเงินสดไว้ใช้จ่ายในยามจำเป็น ค่าใช้จ่ายระยะสั้น และที่สำคัญที่สุดคือคว้าโอกาสการลงทุนที่ไม่คาดคิดโดยไม่ต้องขายสินทรัพย์ระยะยาวออกไป

ช่องทางเหล่านี้ได้แก่ เงินสด บัญชีออมทรัพย์ผลตอบแทนสูง กองทุนตลาดการเงิน หรือตราสารที่มีความปลอดภัยสูง เช่น ตั๋วเงินคลังและใบรับฝากเงินระยะสั้น

แม้ว่าผลตอบแทนจะค่อนข้างน้อย บางครั้งอาจไม่ถึงขั้นเงินเฟ้อ แต่บทบาทของกองทุนในฐานะ "การป้องกันประเทศ" และ "เงินสำรองเชิงกลยุทธ์" นั้นไม่อาจทดแทนได้ นี่คือกองทุนฉุกเฉินขั้นสูงที่ช่วยสร้างความมั่นคงให้กับอาณาจักรการเงินทั้งหมด

เครื่องจักรแห่งการเติบโต: หุ้นและพันธบัตร

หากชั้นแรกคือโล่ ชั้นนี้ก็คือหอก ซึ่งเป็นกลไกหลักในการเพิ่มพูนความมั่งคั่ง เหล่าเศรษฐีเข้าใจดีว่าการจะเติบโตร่ำรวยได้นั้น พวกเขาต้องยอมรับความเสี่ยงที่คำนวณมาแล้ว

ตลาดหุ้นคือสนามเด็กเล่นหลักสำหรับจุดประสงค์นี้ พวกเขาไม่ได้ซื้อและขายหุ้นแบบสุ่มๆ แต่พวกเขาลงทุนในธุรกิจที่พวกเขาเชื่อมั่นในศักยภาพการเติบโตระยะยาว ซึ่งได้รับประโยชน์จากทั้งราคาหุ้นที่เพิ่มขึ้นและเงินปันผลที่จ่าย

นอกจากหุ้นแล้ว พันธบัตรยังทำหน้าที่เป็นหลักยึดที่มั่นคงในพอร์ตการลงทุน การให้กู้ยืมเงิน แก่รัฐบาล หรือบริษัทขนาดใหญ่ผ่านพันธบัตรจะสร้างรายได้ดอกเบี้ยที่สม่ำเสมอและมีความผันผวนน้อยกว่าหุ้น ซึ่งช่วยปรับสมดุลพอร์ตการลงทุน โดยเฉพาะในช่วงที่ตลาดมีความผันผวน

โดยทั่วไปแล้ว พวกเขาจะเข้าถึงช่องทางเหล่านี้ผ่านบัญชีนายหน้ามืออาชีพหรือบัญชีเกษียณอายุที่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี เช่น 401(k) หรือ IRA ในสหรัฐอเมริกา

การสร้างอาณาจักรทางกายภาพ: พลังแห่งอสังหาริมทรัพย์

ไม่มีเศรษฐีคนไหนที่ประเมินพลังของอสังหาริมทรัพย์ต่ำเกินไป นี่คือช่องทางการลงทุนที่มอบมูลค่าที่จับต้องได้ ความสามารถในการสร้างกระแสเงินสดที่ยั่งยืน และศักยภาพในการเพิ่มมูลค่าอย่างโดดเด่นในระยะยาว พวกเขาไม่ได้ซื้อบ้านเพียงเพื่ออยู่อาศัย แต่พวกเขามีแนวคิดที่จะสร้าง "อาณาจักร" อสังหาริมทรัพย์ที่หลากหลาย

กลยุทธ์ของพวกเขาอาจรวมถึงการเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ให้เช่าโดยตรง ไม่ว่าจะเป็นอพาร์ตเมนต์ ทาวน์เฮาส์ ไปจนถึงอาคารพาณิชย์ เช่น สำนักงาน หรือร้านค้า ซึ่งสร้างรายได้แบบพาสซีฟรายเดือน ในขณะที่กลยุทธ์อื่นๆ มุ่งเน้นไปที่การซื้ออสังหาริมทรัพย์ที่มีศักยภาพ ปรับปรุงใหม่ และขายต่อเพื่อทำกำไร

สำหรับผู้ที่ไม่ต้องการมีส่วนร่วมโดยตรงในการบริหารจัดการ พวกเขาลงทุนในกองทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REIT) ซึ่งช่วยให้พวกเขาสามารถเป็นเจ้าของพอร์ตโฟลิโออสังหาริมทรัพย์ขนาดใหญ่ และรับเงินปันผลโดยไม่ต้องกังวลเรื่องการบริหารจัดการ

Exclusive Playground: การลงทุนแบบ Private Equity และการลงทุนทางเลือก

เมื่อพวกเขามีโชคลาภมากพอ เศรษฐีก็จะเข้าสู่สนามแข่งขันที่พิเศษมากขึ้น ซึ่งมีศักยภาพที่จะได้ผลตอบแทนมหาศาลมาพร้อมกับอุปสรรคในการเข้าถึงที่สูง นั่นก็คือ โลกของบริษัทหุ้นส่วนเอกชนและกองทุนป้องกันความเสี่ยง

เพื่อที่จะเข้าร่วม นักลงทุนมักจะต้องมีคุณสมบัติเป็น "นักลงทุนที่ได้รับการรับรอง" โดยมีข้อกำหนดเกี่ยวกับมูลค่าสุทธิหรือรายได้ต่อปีที่เข้มงวดมาก

โดยทั่วไปแล้วกองทุนไพรเวทอิควิตี้จะระดมเงินทุนเพื่อซื้อ ปรับโครงสร้าง และขายบริษัททั้งหมด ในทางกลับกัน กองทุนเฮดจ์ฟันด์ใช้กลยุทธ์การลงทุนที่ซับซ้อนและหลากหลายมากขึ้นในสินทรัพย์หลากหลายประเภท

นอกจากนี้ เพื่อเพิ่มความหลากหลายและป้องกันภาวะเงินเฟ้อ พวกเขายังมองหาช่องทางการลงทุนทางเลือกอื่นๆ อีกด้วย สินค้าโภคภัณฑ์ เช่น ทองคำและโลหะมีค่า ถือเป็น "แหล่งหลบภัย" ที่ปลอดภัยเสมอ

ของสะสมอย่างเช่นงานศิลปะชั้นดี ไวน์ชั้นดี และนาฬิกาหายาก ไม่เพียงแต่เป็นงานอดิเรกเท่านั้น แต่ยังเป็นการลงทุนที่สามารถเพิ่มมูลค่าได้ในระยะยาวอีกด้วย เมื่อไม่นานมานี้ สกุลเงินดิจิทัลได้ปรากฏขึ้นในพอร์ตการลงทุนของเหล่ามหาเศรษฐีผู้รักการผจญภัย แม้ว่าสกุลเงินดิจิทัลจะมีสัดส่วนเพียงเล็กน้อยเท่านั้นเนื่องจากมีความผันผวนสูง

ความคิดแบบเศรษฐี: กฎทองเบื้องหลังตัวเลข

การจัดสรรสินทรัพย์ของพวกเขาเป็นเพียงส่วนหนึ่งของเรื่องราว ส่วนที่เหลือ และที่สำคัญกว่านั้นคือ แนวคิดและนิสัยที่ช่วยให้พวกเขาสร้างความมั่งคั่ง นี่ไม่ใช่เวทมนตร์ แต่มันคือวินัย

พวกเขายึดมั่นในหลักการ "จ่ายให้ตัวเองก่อน" อย่างเคร่งครัด โดยให้ความสำคัญกับการออมและการลงทุนรายได้ส่วนหนึ่งทันทีก่อนที่จะเริ่มใช้จ่าย พวกเขาคิดในระยะยาวเสมอ ไม่ปล่อยให้ความผันผวนของตลาดในระยะสั้นส่งผลกระทบต่อกลยุทธ์โดยรวม และเหนือสิ่งอื่นใด พวกเขาพยายามสร้างแหล่งรายได้แบบพาสซีฟอยู่เสมอ เพื่อที่วันหนึ่งเงินจากการลงทุนจะเพียงพอกับค่าครองชีพโดยไม่ต้องทำงาน

แผนที่ความมั่งคั่งของเศรษฐีพันล้านสอนบทเรียนอันล้ำค่าแก่เรา นั่นคือ ความมั่งคั่งที่ยั่งยืนไม่ได้มาจากโชคช่วย แต่มาจากกลยุทธ์ที่ชาญฉลาด การกระจายการลงทุนอย่างชาญฉลาด และวินัยทางการเงินที่เข้มแข็ง หลักการเหล่านี้ทุกคนไม่ว่าจะเริ่มต้นจากจุดไหนก็สามารถเรียนรู้และนำไปปรับใช้กับเส้นทางการเงินของตนเองได้

ที่มา: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/trieu-phu-de-tien-o-dau-he-lo-tam-ban-do-tai-san-cua-gioi-sieu-giau-20250814090123760.htm