หนังสือเวียนที่ 18/2024/TT-NHNN (หนังสือเวียนที่ 18) ว่าด้วยการควบคุมกิจกรรมบัตรธนาคารจะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม แต่จะมีกฎระเบียบบางประการที่จะเริ่มมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 ตุลาคมเป็นต้นไป รวมถึงกฎระเบียบเกี่ยวกับขั้นตอนการออกบัตร (มาตรา 9) และกฎระเบียบเกี่ยวกับการออกบัตรโดยวิธีอิเล็กทรอนิกส์ (มาตรา 10)
ด้วยเหตุนี้ ผู้ให้บริการบัตรจึงต้องรวบรวมเอกสาร ข้อมูล และข้อมูลเพื่อระบุตัวตนลูกค้าและข้อมูลไบโอเมตริกซ์ของผู้ถือบัตรสำหรับลูกค้ารายบุคคล และข้อมูลไบโอเมตริกซ์ของตัวแทนทางกฎหมายสำหรับลูกค้าองค์กร
ผู้ให้บริการบัตรจะต้องดำเนินการเปรียบเทียบเพื่อให้แน่ใจว่าข้อมูลไบโอเมตริกซ์ของผู้ถือบัตร (สำหรับลูกค้าบุคคล) หรือตัวแทนทางกฎหมาย (สำหรับลูกค้าองค์กร) ตรงกับข้อมูลไบโอเมตริกซ์ที่จัดเก็บไว้ในส่วนจัดเก็บข้อมูลเข้ารหัสของบัตรประจำตัวประชาชนหรือบัตรประจำตัวประชาชน หรือตรงกับข้อมูลไบโอเมตริกซ์ที่รวบรวมและตรวจสอบแล้ว
องค์กรที่ออกบัตรจะต้องจัดเก็บและรักษาข้อมูลและข้อมูลที่ระบุตัวตนของลูกค้าในระหว่างกระบวนการออกบัตรและการใช้งานโดยลูกค้าอย่างครบถ้วนและละเอียดถี่ถ้วนตลอดเวลา เช่น ข้อมูลระบุตัวตนของลูกค้า ปัจจัยไบโอเมตริกซ์ของลูกค้า เสียง รูปภาพ วิดีโอ และการบันทึกเสียง หมายเลขโทรศัพท์ธุรกรรม และบันทึกธุรกรรม
ตามระเบียบปฏิบัติ ข้อมูลและข้อมูลต่างๆ จะต้องได้รับการเก็บรักษาอย่างปลอดภัย มั่นคง และมีการสำรองข้อมูล โดยต้องแน่ใจว่าข้อมูลมีความสมบูรณ์และสมบูรณ์เพื่อใช้ในการปฏิบัติงานตรวจสอบ เปรียบเทียบ ยุติข้อซักถาม ข้อร้องเรียน ข้อโต้แย้ง และให้ข้อมูลตามคำขอจากหน่วยงานบริหารจัดการของรัฐที่มีอำนาจหน้าที่
ระยะเวลาเก็บรักษาให้เป็นไปตามบทบัญญัติของกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน
กฎเกณฑ์ที่คล้ายคลึงกันนี้ยังใช้กับลูกค้าที่ลงทะเบียนเปิดกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ด้วยวิธีการทางอิเล็กทรอนิกส์ตามบทบัญญัติของหนังสือเวียนที่ 40 ปี 2567 ที่ควบคุมการให้บริการชำระเงินผ่านตัวกลางอีกด้วย
ด้วยเหตุนี้ ผู้ให้บริการกระเป๋าสตางค์อิเล็กทรอนิกส์จะต้องรวบรวม ตรวจสอบ และยืนยันข้อมูลไบโอเมตริกซ์ของเจ้าของกระเป๋าสตางค์อิเล็กทรอนิกส์สำหรับลูกค้ารายบุคคล และของตัวแทนทางกฎหมายสำหรับลูกค้าสถาบัน
ก่อนหน้านี้ ตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม เป็นต้นไป ตามคำสั่งธนาคารแห่งประเทศที่ 2345 บุคคลที่ต้องการทำธุรกรรมโอนเงินตั้งแต่ 10 ล้านดองขึ้นไป หรือธุรกรรมรวมต่อวันเกิน 20 ล้านดอง จะต้องผ่านการตรวจสอบข้อมูลไบโอเมตริกซ์ใบหน้า
สำนักงานใหญ่ (อ้างอิงจาก Vietnamnet)ที่มา: https://baohaiduong.vn/tu-1-10-mo-the-ngan-hang-va-vi-dien-tu-truc-tuyen-phai-xac-thuc-sinh-trac-hoc-391966.html
การแสดงความคิดเห็น (0)