Остерігайтеся нових сервісів обміну валют та погашення банківських кредитів

Остерігайтеся сервісів обміну валют у соціальних мережах

Сервіси обміну грошей у соціальних мережах напередодні місячного Нового року стають дедалі популярнішими, але водночас вони також несуть у собі багато ризиків. У цей час попит на обмін дрібних грошей (нових грошей) на щасливі гроші або підготовку до споживчих заходів під час свята Тет дуже великий, що створило можливості для появи онлайн-сервісів обміну грошей. Однак шахраї скористалися цією можливістю, граючи на психології та потребах людей, щоб здійснювати шахрайство за допомогою надзвичайно витончених трюків.

Остерігайтеся нових сервісів обміну валют та дешевих щасливих грошей онлайн. Фото: Департамент інформаційної безпеки ( Міністерство інформації та зв'язку ).

Було багато жертв, які здійснювали транзакції з обміну нових грошей, але коли отримували гроші назад, вони не були такими, як обіцяли, або навіть коли вони їх отримували назад, вони були підробленими. Було багато випадків, коли люди переказували гроші, але власник облікового запису в соціальній мережі блокував контакт і зникав, «порушуючи» депозит клієнта. Зазвичай ті, хто «попадає в пастку» шахрайства та обмінює свої гроші на підроблені гроші, вважають це «невдачею» і не наважуються повідомляти про це правоохоронним органам, боячись бути притягнутими до відповідальності за купівлю-продаж підроблених грошей.

У відповідь на вищезазначену інформацію, Департамент інформаційної безпеки рекомендує людям бути пильними щодо невідомих осіб та категорично не обмінювати гроші через соціальні мережі, щоб уникнути «здобиччю» шахрайської діяльності. Користуйтеся послугами обміну валют лише від банків, фінансових компаній або авторитетних підприємств з легальними ліцензіями на діяльність. Щодо послуг у соціальних мережах, перед здійсненням транзакції перевірте відгуки старих клієнтів, огляди або легальні сертифікати сервісу; порівняйте обмінні курси з ринковими, не довіряйте сервісам з обмінними курсами, які занадто високі порівняно з ринковими. Будьте обережні з сервісами, які вимагають переказу грошей перед отриманням товару. У разі виявлення осіб, які зберігають або обігають підроблені гроші, або інших шахрайських чи спекулятивних дій, негайно повідомте найближчий відділ поліції для вжиття заходів щодо їх запобігання та розгляду відповідно до положень законодавства.

Видання себе за банківських працівників з метою шахрайства з кредитами та їх погашенням

Цей трюк змусив багатьох людей, особливо тих, хто не має великого досвіду у фінансах, потрапити в пастку шахраїв.

Зокрема, за даними Департаменту інформаційної безпеки, нещодавно Слідче управління провінційної поліції Донгнай видало рішення про переслідування обвинуваченого, ордер на арешт та затримання Ле Тхі Хьюїнь Нху (1998 року народження, проживає в районі Суан Лок) для розслідування злочину «шахрайське привласнення майна». Згідно з попередніми результатами розслідування, через потребу в грошах для погашення боргу, з грудня 2023 року по травень 2024 року Ле Тхі Хьюїнь Нху видавав себе за банківського службовця, залучаючи клієнтів, яким потрібно було позичити гроші для погашення боргу (наприклад, обманом змусивши чоловіка на ім'я С позичити 16,2 мільярда донгів, позичив 3,25 мільярда донгів у пана Д.Т.Г.), а потім привласнив їх. Слідче управління провінційної поліції Донгнай встановило, що хоча хитрощі Ле Тхі Хьюїнь Нху не є новими, багатьох людей все ще обманюють.

Суб'єкти часто стверджують, що є співробітниками великого банку, телефонуючи або надсилаючи клієнтам текстові повідомлення під приводом «повідомлення про пільгові кредитні пакети» або «оновлення кредитної інформації». Потім вони просять позичальника надати особисту інформацію, таку як номер посвідчення особи, номер банківського рахунку, рівень доходу, цільове призначення кредиту... Якщо у клієнта є кредит у банку, суб'єкт повідомляє про «настає термін платежу» або «потрібно продовжити термін кредиту». Вони просять клієнта переказати гроші на інший рахунок або надати особисту фінансову інформацію, щоб «забезпечити транзакцію». Після того, як жертва довіряє та виконує інструкції, суб'єкт наводить причини, щоб змусити жертву чекати, потім блокує все спілкування та привласнює всі гроші.

Ілюстративне фото: Департамент інформаційної безпеки (Міністерство інформації та зв'язку)

Слід зазначити, що банки не телефонуватимуть клієнтам, щоб запитувати інформацію про рахунок, паролі або здійснювати платежі по телефону. Сповіщення про кредити, терміни погашення кредиту або зміни, пов’язані з вашим рахунком, зазвичай надсилатимуться через офіційну електронну пошту банку або через захищені канали, такі як банківські додатки, а не телефоном чи дивними повідомленнями.

Департамент інформаційної безпеки рекомендує людям заздалегідь телефонувати на офіційний номер телефону банку для перевірки особи. Категорично не надавайте особисту інформацію, таку як посвідчення особи; банківський рахунок, OTP-код тощо, у будь-якій формі. Якщо хтось попросить вас надати цю інформацію, негайно відмовтеся та повідомте банк. Не виконуйте вказівки незнайомців, особливо щодо грошових переказів. Не переходьте за дивними посиланнями та не завантажуйте програми невідомого походження. У разі підозри на шахрайство, людям необхідно негайно звернутися до найближчого відділку поліції для отримання інструкцій щодо подальших дій.

Джерело: https://daidoanket.vn/canh-giac-truoc-cac-dich-vu-doi-tien-moi-vay-dao-han-ngan-hang-10297878.html