Поліція попереджає про шахрайство з заощадженнями під високі відсотки в Telegram

Нещодавно в Telegram з'явилися шахрайські групи, які використовують хитрощі, щоб заманити людей до депозитів з високими відсотковими ставками, орієнтуючись на тих, хто є довірливим або має мало фінансових знань. Вони рекламують відсоткові ставки, що значно перевищують банківські, швидке зняття коштів та обіцяють прибуток «лише прибуток, ніколи не збиток».

23 листопада 2025 року поліція району Хонг Чау ( Хун Єн ) виявила, що пан НМТ (2007 року народження) брав участь у такій групі в Telegram. Щойно він створив обліковий запис, йому почали постійно телефонувати з дивного номера, який видавав себе за «персонал служби підтримки», змушуючи його платити гроші, щоб отримати вищу процентну ставку.

Помітивши незвичайні ознаки, поліція узгодила з родиною пана Т. запрошення його на роботу, чітко пояснивши, що це поширена форма фінансового шахрайства, та надавши інструкції щодо його виявлення. Завдяки своєчасному виявленню пан Т. не зміг переказати гроші, тому не зазнав жодних збитків.

Хитрощі з видаванням себе за групи заощаджень з високими відсотками в Telegram призводять до того, що багато людей втрачають усі свої гроші.

За словами влади, шахраї діють за знайомою схемою: надсилання посилання жертві для створення облікового запису та внесення грошей на веб-сайт. Спочатку система відображає баланс та збільшені відсотки, змушуючи користувачів вірити, що інвестиція справді прибуткова. Але під час запиту на виведення коштів веб-сайт завжди повідомляє про «невиконання умов», що змушує гравців вносити більше.

Почуття жалю про вкладені гроші в поєднанні з милими словами «консультанта» змусило багатьох людей продовжувати вносити гроші, аж поки група в Telegram не зникла, вебсайт не закрився, а всі гроші не зникли.

Як запобіжний захід, поліція району Хонг Чау радить людям категорично не брати участі в інвестиційних групах невідомого походження в Інтернеті, особливо в тих, що пропонують надзвичайно високі процентні ставки. Усі фінансові операції повинні здійснюватися через надійні, прозорі канали та бути захищеними законом.

Людей також просять регулярно оновлювати попередження від влади та поширювати їх серед родичів, щоб уникнути зловмисних дій. Виявляючи ознаки шахрайства, необхідно негайно повідомляти до поліції для своєчасного реагування та запобігання збиткам.

За словами експерта з безпеки Ву Нгок Сона, керівника відділу технологій Національної асоціації кібербезпеки, онлайн-шахрайство стає дедалі складнішим. Щоб боротися з цими «невидимими пастками, але такими, що завдають відчутної шкоди», агентствам, підприємствам та організаціям необхідно впровадити 3 синхронні рішення, такі як «тришаровий щит».

Перший «щит» – це правовий коридор, передбачений у проекті Закону про кібербезпеку 2025 року. Зокрема, «безпека даних» визначена як ключовий момент із нормами, які абсолютно забороняють крадіжку, купівлю, продаж або незаконний обмін персональними даними, щоб запобігти витоку інформації; водночас закон суворо забороняє використання технологій для підробки інформації, зображень, голосів або підробки продуктів і брендів. Другий «щит» – це технології, оскільки банки та фінансові установи впроваджують багаторівневі заходи автентифікації, такі як паролі, одноразові паролі, біометрія та поведінковий аналіз для виявлення незвичайних транзакцій. Третій «щит» – це навички, які відіграють найважливішу роль, кожен громадянин повинен озброїтися знаннями як «цифровою вакциною».

Людям потрібно практикувати рефлекси безпеки за принципом «3 ні – 3 швидко». У якому «3 ні» включає: не довіряти абсолютно (навіть під час отримання дзвінків із зображенням обличчя абонента); не встановлювати програми з незнайомих посилань; не переказувати гроші без перевірки. «3 швидко» включає: швидко перевіряти інформацію, коли отримуєте підозрілу інформацію; швидко відключатися, коли вам погрожують або маніпулюють; швидко повідомляти правоохоронним органам про інцидент.

З цією точкою зору також погоджується експерт Нго Мінь Х'єу, директор компанії «Anti-Fraud Limited Liability Company» – соціального підприємства у сфері кібербезпеки. Експерт Нго Мінь Х'єу наголосив, що для захисту від «зброї штучного інтелекту» злочинців люди повинні завжди пам’ятати про пильність, якщо отримують дзвінки, відео чи повідомлення з незвичайними ознаками, такими як запити на переказ грошей, надання конфіденційної інформації, зйомку приватних фотографій чи відео. Не діліться фотографіями, відео, особистими голосами, ідентифікаційною інформацією, кодами OTP, банківськими рахунками, особливо якщо контакт незнайомець або невідомий. У разі сумнівів перевірте ще раз через інші канали (зателефонуйте безпосередньо, зустріньтесь, запитайте родичів...), перш ніж виконувати запит. «Люди повинні пам’ятати, що технології можна використовувати, але люди все ще є найслабшою ланкою, і не дозволяйте психологічному тиску обдурити вас», – сказав експерт Нго Мінь Х'єу.

Проект «Антифішинг» щойно оновив свій вебсайт до нової версії, додавши чат-бота та інструмент штучного інтелекту для виявлення шахрайських сайтів в Інтернеті.

Користувачі можуть отримати доступ до веб-сайту chongluadao.vn та ввести посилання для перевірки. Система порівняє посилання з базою даних Anti-Fraud та сторонніми партнерами, а потім поверне результат, якщо веб-сайт безпечний, небезпечний або не містить чітких даних.

Якщо ви хочете використовувати штучний інтелект, просто натисніть «Аналізувати більше за допомогою штучного інтелекту». На цьому етапі інструмент проаналізує веб-сайт на основі багатьох різних факторів, таких як підозрілі доменні імена, незаконний контент, наявність ризикованих посилань, використання незвичайного хостингу...

На основі вищезазначених даних штучний інтелект синтезує фактори та надасть оцінку ризику за 10-бальною шкалою. Підозрілі деталі щодо інформації та зображень на веб-сайті також аналізуються та відображаються на сторінці результатів.