Було виявлено, що майже 600 000 облікових записів поводилися підозріло, а мільйони клієнтів отримали сповіщення.

592 000 платіжних рахунків/електронних гаманців мали ознаки підозри у шахрайстві, аферах або порушеннях законодавства. 2,13 мільйона клієнтів отримали попередження, а понад 670 000 клієнтів тимчасово призупинили/скасували транзакції після отримання попереджень.

VietNamNet•12/12/2025

Станом на 11 грудня 2025 року 122 зі 147 підрозділів успішно повідомили про наявність даних в Інформаційній системі Державного банку В'єтнаму для управління, моніторингу та запобігання шахрайству в платіжній діяльності (SIMO), при цьому загалом 592 000 записів платіжних рахунків/електронних гаманців мали ознаки підозри у шахрайстві, обмані або порушеннях законодавства.

Водночас система надала сповіщення 2,13 мільйонам клієнтів; з яких понад 670 000 транзакцій було тимчасово призупинено або скасовано після отримання сповіщення, загальна сума транзакцій перевищила 2,57 трильйона донгів.

Вищезазначені цифри були оприлюднені Платіжним департаментом Державного банку В'єтнаму з нагоди 20-ї річниці підрозділу.

Система SIMO, введення в експлуатацію якої заплановано на 2025 рік, є важливою віхою в моніторингу платежів. Система дозволяє кредитним установам негайно блокувати транзакції або вимагати автентифікацію/ідентифікацію перед обробкою онлайн-транзакцій, тим самим значно зменшуючи шахрайство та захищаючи облікові записи клієнтів.

Схема платежів KDTM.jpg — *Результати безготівкових платежів за період 2019-2024 років. Джерело: Департамент платежів*

За даними Департаменту платежів, за 20 років кількість безготівкових платіжних операцій зросла приблизно у 500 разів, а вартість – більш ніж у 60 разів порівняно з 2005 роком.

Очікується, що між 2015 і 2025 роками обсяг інтернет-транзакцій зросте приблизно в 59 разів, а вартість — у 21 раз; обсяг мобільних транзакцій зросте приблизно в 280 разів, а вартість — у 600 разів.

Платежі за допомогою QR-кодів стали популярними лише у 2018 році, але з того часу їх кількість зросла більш ніж у 700 разів, а вартість — більш ніж у 400 разів.

Це показує, що платіжна політика не лише йде в ногу з міжнародними тенденціями, але й демонструє високу практичну ефективність, створюючи значний поштовх для цифрової економіки та інклюзивного фінансування.

Для системи фінансового перемикання та електронного клірингу, що експлуатується Napas з 2015 року, прогнозується, що середньорічний обсяг та вартість транзакцій зростуть на понад 170% та 180% відповідно протягом періоду 2018-2025 років.

Результати мобільного банкінгу.jpg — *Результати мобільних банківських платежів за період 2015-2024 років. Джерело: Департамент платежів*

Період 2017-2025 років знаменує собою значну трансформацію цифрової платіжної та банківської системи. Багато механізмів, політик, напрямків розвитку та технологічних застосувань є лідерами, такими як:

Електронна перевірка особи (eKYC) допомагає людям відкривати платіжні рахунки, електронні гаманці та користуватися послугами повністю онлайн; швидкі платежі 24/7, QR-коди, електронні гаманці та мобільний банкінг стали популярними та домінуючими методами у щоденних транзакціях; поєднання даних про населення, бізнес-даних та даних про боротьбу з відмиванням грошей у рамках реалізації Проекту 06.

Крім того, створення екосистеми цифрових платежів та подальше розширення взаємозв'язку з іншими секторами, такими як освіта , охорона здоров'я, транспорт та державні послуги, створить міцну основу для розвитку державних послуг 4-го рівня та дедалі активнішої цифрової економічної діяльності.