США хочуть закрити лазівки у сфері нерухомості, що запобігають відмиванню грошей.

Центр міста Маямі (Флорида, США)

Очікується, що Міністерство фінансів США незабаром запропонує правила, які покладуть край анонімним купівлям елітного житла, закривши лазівку для відмивання грошей, яка, за словами відомства, дозволяє корумпованим «байрам» у справах закону, терористам та іншим злочинцям приховувати свої незаконні кошти.

Очікується, що довгоочікуване регулювання змусить фахівців з нерухомості, таких як страхові компанії, що займаються страхуванням права власності, повідомляти особи бенефіціарних власників компаній, які купують нерухомість за готівку.

Очікується, що цю інформацію буде повідомлено Мережі боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) при Міністерстві фінансів США, повідомило агентство Reuters 10 серпня.

Розрив

Хоча банки вже давно зобов'язані розслідувати джерела грошей клієнтів та повідомляти про підозрілі транзакції, таких правил для ринку нерухомості в масштабах всієї країни не існує.

Натомість, FinCEN зобов'язав розкривати інформацію про нерухомість лише в кількох містах, включаючи Нью-Йорк, Маямі та Лос-Анджелес, з 2016 року, після того, як у ЗМІ з'явилося повідомлення про те, що майже половина елітної нерухомості була придбана анонімними фіктивними компаніями.

Прихильники прозорості закликали до загальнонаціонального регулювання, вказуючи на випадок китайського бізнесмена у вигнанні Го Венгуя, який, за словами прокурорів, використовував фіктивну компанію для вилучення незаконних прибутків з метою придбання особняка в Нью-Джерсі вартістю 26 мільйонів доларів у грудні 2021 року.

Якби пан Квач придбав нерухомість на Мангеттені, штат Нью-Йорк, через річку, він був би зобов'язаний дотримуватися правил розкриття інформації. Пан Квач заперечує шахрайство.

Тим часом, такі штати, як Делавер, Нью-Мексико та Вайомінг, дозволяють покупцям бути анонімними компаніями та не вимагають від фізичних осіб розкривати свою особу під час створення юридичної особи. Багато багатих та відомих людей часто використовують ці компанії для купівлі нерухомості, головним чином для того, щоб приховати свою особу.

Відмивання грошей 2,3 млрд доларів США

FinCEN запропонує нові правила цього місяця, хоча, за даними джерел, терміни можуть змінитися. Прихильники боротьби з корупцією та законодавці наполягали на прийнятті цих правил, які замінять чинну нерівномірну систему звітності.

Міністр фінансів Джанет Єллен заявила в березні, що злочинці десятиліттями приховували свої незаконні прибутки в нерухомості, а з 2015 по 2020 рік через нерухомість у США було відмито 2,3 мільярда доларів.

«Ось чому FinCEN робить цей важливий крок, щоб офіційно винести рішення про ліквідацію відмивання грошей у цій галузі раз і назавжди», – сказала Еріка Ханічак з правозахисної організації FACT Coalition.

Деякі прихильники кажуть, що пропозиція надто повільна. Чиновники оголосили про плани прийняти це правило ще у 2021 році. Але FinCEN намагався завершити розробку відповідного правила, щоб викрити власників фіктивних компаній. Двопартійна група законодавців тиснула на FinCEN, щоб той рухався вперед. Дебати уповільнили роботу FinCEN над правилом звітності про нерухомість.

Американська асоціація земельних прав, яка представляє компанії зі страхування прав власності, схвалила нове правило, але заявила, що FinCEN має відкласти розгляд пропозиції, доки не завершить розробку правила про фіктивні компанії. Пропозиція буде відкрита для громадського та галузевого обговорення.

Посилання на джерело: https://thanhnien.vn/my-muon-bit-lo-hong-rua-tien-trong-nganh-bat-dong-san-185230816224049424.htm