Запобігання купівлі та продажу студентських платіжних рахунків

Державний банк В'єтнаму (SBV) щойно видав документ № 4932 від 13 червня 2024 року народним комітетам провінцій та міст щодо координації заходів щодо запобігання купівлі-продажу платіжних рахунків студентів.

Відповідно, моніторинг та розуміння фактичної ситуації разом зі зворотним зв'язком від Міністерства громадської безпеки показує, що нещодавно в деяких провінціях та містах виникла ситуація, коли злочинці заманювали студентів для відкриття платіжних рахунків, а потім переказували їх цим особам для використання.

Злочинці заманюють та спокушають студентів, яким видали посвідчення особи громадянина, відкрити платіжні рахунки та платять їм за це. Суб'єкти надають студентам попередньо встановлені SIM-картки для реєстрації для відкриття платіжних рахунків та користування послугами інтернет-банкінгу та SMS-банкінгу.

Потім учасники попросили студентів повернути телефони, надати вищезазначену інформацію, пароль для входу, пароль для автентифікації (OTP)... ці учасники також зібрали біометричні дані (обличчя) студентів (Face ID) для перевірки особи клієнтів за запитом.

Ці рахунки потім часто використовуються для незаконних цілей, таких як відмивання грошей, ухилення від сплати податків, шахрайство з майном, фінансування тероризму тощо.

У документі чітко зазначено, що заборонені дії конкретно регулюються статтею 6 Урядової постанови № 101 від 22 листопада 2012 року: надання неправдивої інформації в процесі надання та використання платіжних послуг та послуг платіжного посередництва; відкриття або ведення анонімних або іменованих платіжних рахунків;

Декрет № 52 від 15 травня 2024 року, що набрав чинності з 1 липня 2024 року, замінює Декрет 101/2012/ND-CP, який додає положення про заборонені дії в пунктах 3 та 5 статті 8, зокрема: надання неправдивої інформації, пов’язаної з наданням або використанням платіжних послуг, послуг платіжного посередництва тощо;

Державний банк В'єтнаму звернувся до Народних комітетів провінцій та міст з проханням скоординувати дії для запобігання купівлі-продажу платіжних рахунків студентів.

Відкриття або ведення анонімних або іменованих платіжних рахунків чи електронних гаманців; купівля, продаж, оренда, лізинг, позичання, надання в кредит платіжних рахунків або електронних гаманців; оренда, лізинг, купівля, продаж, відкриття банківських карток (за винятком анонімних передплачених карток); крадіжка, змова з метою крадіжки, купівля, продаж інформації про платіжний рахунок, інформації про банківські картки, інформації про електронні гаманці; пункт h, пункт 2, стаття 5 Циркуляра 23/2014/TT-NHNN (зі змінами та доповненнями) передбачає, що власникам платіжних рахунків заборонено здавати в оренду або позичати свої платіжні рахунки.

Вищезазначені порушення тягнуть за собою адміністративні санкції відповідно до положень пунктів 5 та 6 статті 26 Декрету 88/ND-CP від ​​14 листопада 2019 року (зі змінами та доповненнями). Зокрема, штраф у розмірі від 40 до 50 мільйонів донгів буде накладено за такі дії: оренда, лізинг, позичання, надання в борг платіжних рахунків, купівля та продаж інформації про платіжні рахунки в кількості від 1 до менше ніж 10 платіжних рахунків, що ще не є достатньо серйозним, щоб підставою для кримінального переслідування;

Штрафи від 50 мільйонів до 100 мільйонів донгів за такі дії: оренда, лізинг, позичання, надання в борг платіжних рахунків, купівля та продаж інформації про платіжні рахунки в кількості 10 або більше платіжних рахунків, що ще не є достатньо серйозним, щоб підставою для кримінального переслідування.

Щоб сприяти вирішенню вищезазначеної проблеми, забезпечуючи відкриття та використання платіжних рахунків відповідно до закону, Державний банк рекомендує Народним комітетам провінцій та міст координувати свої дії, щоб спрямувати Департамент інформації та комунікацій, медіа-агентства та пресу в цьому районі на посилення пропагандистської та попереджувальної роботи серед людей, організацій та окремих осіб у цьому районі;

Спеціально для студентів, учнів та неповнолітніх про методи та хитрощі злочинців, пов'язані з ними правові норми, підвищення обізнаності щодо дотримання закону та вжиття ефективних превентивних заходів, що не дозволяють їх експлуатувати в незаконних цілях;

Доручити школам та навчальним закладам у цьому районі ретельно поширювати та оперативно інформувати всіх учнів та батьків про методи та хитрощі злочинців, заборонені дії під час відкриття та використання платіжних рахунків, а також положення про адміністративні стягнення з метою підвищення обізнаності щодо дотримання законодавства та запобігання їх використанню в незаконних цілях .

Джерело: https://www.nguoiduatin.vn/ngan-chan-hoat-dong-mua-ban-tai-khoan-thanh-toan-cua-hoc-sinh-a668762.html