Людям, які регулярно користуються електронними гаманцями MoMo та Zalopay, потрібно звернути на це увагу.

(NLDO) – Користувачі MoMo та Zalopay отримуватимуть попередження про облікові записи, підозрювані у шахрайстві або аферах, під час переказу грошей під час розгортання SIMO.

Người Lao Động•04/12/2025

4 грудня, спілкуючись з репортером газети Lao Dong , пан Фам Ань Туан, директор Департаменту платежів Державного банку, заявив, що нещодавно система попередження про шахрайські рахунки (SIMO) у банківській галузі допомогла запобігти підозрілим транзакціям на тисячі мільярдів донгів.

Зокрема, згідно з останніми даними станом на кінець листопада, система SIMO мала понад 658 000 клієнтів, які призупинили/скасували транзакції після отримання попереджень, із загальною сумою транзакцій понад 2 500 мільярдів донгів.

SIMO – це інформаційна система, що підтримує управління, моніторинг та запобігання ризикам шахрайства в платіжній діяльності, створена, експлуатується та управляється Державним банком.

Система дозволяє банкам та постачальникам послуг платіжного посередництва повідомляти та оновлювати інформацію про рахунки/електронні гаманці, які мають ознаки підозри у шахрайстві, підробці або порушеннях закону.

За словами пана Фам Ань Туана, не лише комерційні банки, але й користувачі електронних гаманців отримують попередження про підозри у шахрайстві та аферах з обліковими записами, коли платіжні посередники також використовують цю функцію.

Платіжний додаток Zalopay заявив, що щойно узгодив зусилля з Національною платіжною корпорацією В'єтнаму (NAPAS) та Державним банком щодо пілотного запуску функції попередження про рахунки, що отримують гроші, які мають ознаки підозри у шахрайстві або аферах.

Функцію попередження буде випробувано для транзакцій грошових переказів на Zalopay, включаючи грошові перекази всередині гаманців та цілодобові міжбанківські грошові перекази Napas; вона працюватиме на основі системи оцінки шахрайства Zalopay та інформації, наданої SIMO.

Con số bất ngờ từ hệ thống cảnh báo tài khoản ngân hàng gian lận, lừa đảo - Ảnh 1. — Користувачі Zalopay отримуватимуть попередження про підозрілі шахрайські рахунки під час переказу грошей

«Коли користувачі переказують гроші через застосунок Zalopay, система перевірятиме рахунок одержувача та надсилатиме попередження на інтерфейс грошового переказу, якщо виявить одну з трьох груп підозрілих ознак ризику. Поєднання внутрішніх даних та даних SIMO допомагає Zalopay покращити свою здатність виявляти та захищати користувачів під час транзакцій на ранній стадії», – сказав представник Zalopay.

Супердодаток MoMo також впроваджує дві нові функції безпеки, використовуючи штучний інтелект (ШІ) та відгуки спільноти. Мета цих функцій — створити «подвійний щит», допомагаючи понад 30 мільйонам клієнтів проактивно запобігати ризикам під час онлайн-транзакцій.

Завдяки новій функції, щойно користувач введе номер рахунку бенефіціара на етапі банківського переказу, система MoMo негайно проаналізує дані та відобразить попередження про достовірність. Результати відображаються зеленим кольором для рахунків, на яких не зафіксовано ризиків, жовтим для рахунків з потенційними ризиками та червоним для рахунків з ознаками шахрайства.

«Ці попередження ґрунтуються не лише на списку підозрілих облікових записів від компетентних державних органів, але й на даних, що відображають спільноту користувачів MoMo, та моделі штучного інтелекту, яка виявляє незвичайну поведінку. Це допомагає клієнтам мати більше інформації для розгляду, перш ніж натиснути кнопку грошового переказу», – сказав представник MoMo.