Запобігання та припинення злочинів, пов'язаних з "чорним кредитом"

Багато справ, які нещодавно були розкриті та порушені кримінальні справи, свідчать про те, що діяльність у сфері «чорного кредитування» стає дедалі витонченішою та спричиняє серйозні наслідки для життя людей.

За даними провінційної поліції, за перші 6 місяців 2025 року влада виявила та ліквідувала багато проектів, пов'язаних з діяльністю "чорного кредиту", порушила 11 справ за участю 15 обвинувачених, сума вилученого незаконного прибутку оцінюється приблизно в 2,5 мільярда донгів, з процентною ставкою 54-56%/річного.

Як правило, у червні 2025 року Департамент кримінальної поліції провінційної поліції порушив справу проти 5 осіб за діяння «Позичання грошей під високі відсотки в цивільних угодах» у формі іпотеки iCloud-рахунків мобільних телефонів, що здійснювалося в кіберпросторі. Ця група осіб здійснила понад 9000 лихварських операцій з тисячами жертв у багатьох провінціях та містах по всій країні. Спочатку влада встановила, що сума незаконного прибутку перевищила 5 мільярдів донгів, що відповідає «надмірній» відсотковій ставці до 30% на місяць. Примітно, що був випадок, коли особою, яка брала участь у злочині, був банківський службовець, який безпосередньо скоїв злочин (особа, яка брала участь у транзакційному відділі Банку соціальної політики Кам Пха, неодноразово позичала гроші під відсоткову ставку 109,5% на рік, незаконно заробивши понад 315 мільйонів донгів).

Раніше, у вересні 2024 року, в Монгкаї було викрито Нгуєна Ван Дика, який позичав гроші багатьом особам під майже 200% річних. Дії цього суб'єкта призвели до того, що багато людей опинилися під загрозою банкрутства, а також спричинили безлад та невпевненість. Справу було суворо розглянуто, що мало чіткий стримуючий ефект.

Департамент кримінальної поліції співпрацює з поліцією району Бай Чай, щоб розібратися в ситуації з безпекою та правопорядком. Фото: Тхань Чунг (Департамент кримінальної поліції, провінційна поліція)

За даними влади, лихварі все частіше використовують нові хитрощі для контролю над позичальниками. Окрім приховування під виглядом ломбардів чи фінансових компаній, вони також користуються перевагами високих технологій. Деякі випадки показують, що кредитори просили позичальників закласти їхні облікові записи iCloud на iPhone, тим самим отримуючи контроль над телефоном та зв’язуючись із родичами, щоб чинити тиск на них для стягнення боргу.

Наслідки «чорного кредиту» є не лише фінансовим тягарем для жертв, але й тягнуть за собою багато інших соціальних наслідків, таких як конфлікти, насильство, загрози життю та втрата безпеки та порядку в місцевості. Зіткнувшись із цією ситуацією, провінційна поліція проактивно порадила провінційному народному комітету синхронно вжити багатьох рішень: розпочати піковий період атаки та припинення злочинів, пов’язаних із «чорним кредитом», переслідувати та швидко розглядати справи для стримування; застосовувати сучасні технології для розслідування та виявлення злочинів, особливо в кіберпросторі; посилити державне управління ломбардами, фінансовими, житловими та іноземними підприємствами; координувати дії з департаментами, відділеннями та організаціями для боротьби з ними та підтримки людей у ​​доступі до легальних кредитів...

Співробітники банку соціальної політики Кам Пха проводять операції в комуні Хай Хоа. Фото: Цао Куїнь

Провінція також чітко визначила, що робота з запобігання та боротьби з «чорним кредитом» залежить не лише від поліції, а й вимагає участі всієї політичної системи. Відповідно, необхідно продовжувати поширювати пропаганду в багатьох візуальних, доступних формах, що підходять для кожної цільової групи; департаменти та відділення координують свої дії з підрозділами для ефективного впровадження механізмів та політики щодо соціального забезпечення, викорінення голоду та скорочення бідності, створення робочих місць для працівників, щоб обмежити використання безробітними працівниками без доходу можливості надання позик під високі відсотки та вчинення незаконних дій; водночас мобілізувати людей для активної участі в місцевих групах запобігання злочинам, викривати злочинців...

«Чорний кредит» – це небезпечна пастка, процентні ставки якої у багато разів перевищують законні, що потенційно призводить до непередбачуваних наслідків, загрози соціальному життю, створює замкнене коло боргів та призводить до багатьох інших соціальних зол. Щоб протистояти цьому виду злочинності, окрім проактивних дій влади, кожен громадянин повинен підвищувати свою пильність, озброїтися правовими знаннями, виявляти та бути напоготові щодо «пастки» чорного кредиту, не лише для захисту власних законних прав, але й для сприяння підтримці безпеки та порядку в регіоні.

Тран Тхань

Джерело: https://baoquangninh.vn/phong-ngua-ngan-chan-toi-pham-tin-dung-den-3375267.html