محترمہ ٹرونگ مائی لین اور ان کے ساتھیوں نے مختلف مقاصد کے لیے رقم نکالنے کے لیے SCB بینک میں جمع کرائے گئے رہن والے اثاثوں کی قیمت بڑھا دی ۔
ضمانت کی قیمت قرض کا صرف 1/6 ہے۔
8 اکتوبر 2022 کو وان تھنہ فاٹ گروپ (VTP) میں پیش آنے والے "جائیداد کی جعلی تخصیص" کے معاملے کی وزارتِ عوامی سلامتی کی تفتیشی پولیس ایجنسی کے شروع کرنے کے بعد، اسٹیٹ بینک آف ویتنام (SBV) کے گورنر نے SCB بینک کے خصوصی کنٹرول پر فیصلہ 61 جاری کیا۔ خاص مقاصد کے لیے جائزہ رپورٹ چلانے کے لیے جب بینک خصوصی کنٹرول میں ہوتا ہے، SBV کی درخواست پر کارپوریٹ صارفین کے لیے VND 50 بلین سے زیادہ اور انفرادی صارفین کے لیے VND 10 بلین سے زیادہ کے قرضوں کے تمام کولیٹرل اثاثوں کا دوبارہ جائزہ لیا جاتا ہے۔
3 جنوری 2023 تک، SCB بینک نے 30 ستمبر 2022 تک اثاثوں کی تشخیص کرنے کے لیے Hoang Quan Valuation Company Limited کی خدمات حاصل کرنے کے لیے ایک معاہدے پر دستخط کیے تھے۔ اس کے نتیجے میں، SCB بینک کے اثاثوں کی مالیت VND 295,940 بلین ہے (مقررہ اثاثے VND 6 ارب 49 کروڑ کے قرضے کے اثاثے ہیں۔ VND 289,994 بلین)۔
محترمہ ٹروونگ مائی لین اور ان کے ساتھیوں نے SCB میں رہن رکھے ہوئے بہت سے اثاثوں کی قیمت بڑھا دی۔
ٹرونگ مائی لین گروپ - وی ٹی پی گروپ کے قرضوں کے بارے میں، 1 جنوری 2012 سے 7 اکتوبر 2022 تک کی مدت میں، 1,166 اثاثے تھے جن میں 1,284 قرضے تھے، جن کا کل بقایا قرض (17 اکتوبر 2022 تک) VND 677،286 بلین روپے کے سود کے ساتھ اور ایک ارب روپے کی سود کے ساتھ۔ 1,265 ملین بلین۔ ہوانگ کوان ویلیوایشن کمپنی نے 726/1,166 اثاثوں کی قیمت VND 253,561 بلین کی دوبارہ مختص کی گئی ہے۔ Hoang Quan Valuation Company نے بقیہ 440 اثاثوں کی قدر نہیں کی کیونکہ اثاثے حصص، جائیداد کے حقوق، کافی دستاویزات کے بغیر ریل اسٹیٹ، قانونی اثاثے، اور کچھ اثاثے دوبارہ تشخیص کے دائرہ کار میں نہیں تھے۔
SCB کی تشخیص کے مطابق، 726 اثاثوں کی مالیت میں سے، 517 اثاثوں کے پاس کافی قانونی رہن ہے یا خطرے کے انتظامات کرتے وقت اس کی قدر کی جائے گی، جمع کرانے اور/یا رہن/گروی کے معاہدے کے مطابق مختص قیمت VND 179,196 بلین ہے۔ بقیہ 209 اثاثوں میں کافی قانونی شرائط نہیں ہیں (کوئی رہن یا گروی معاہدہ نہیں ہے، رہن کا معاہدہ نوٹرائز نہیں کیا گیا ہے، اثاثے محفوظ لین دین کے لیے درج نہیں کیے گئے ہیں جیسا کہ تجویز کیا گیا ہے...)۔ لہذا، SCB اثاثوں کو ضائع کرنے کے ساتھ آگے نہیں بڑھ سکتا، اور خطرے کے انتظامات کرتے وقت اس کی قدر کرنے کے لیے کافی شرائط نہیں ہیں۔
20 نومبر رات 8 بجے کا فوری نظارہ: ایس سی بی کے سابق رہنما نے 5.2 ملین امریکی ڈالر رشوت لی | کراوکی بار برقرار رکھنے کے لیے جدوجہد کر رہی ہے۔
اس طرح، محترمہ ٹرونگ مائی لین اور ان کے ساتھیوں کے قرضوں کو محفوظ کرنے والے اثاثوں کا دوبارہ جائزہ لینے کے بعد، اثاثوں کی قدر میں نمایاں کمی واقع ہوئی ہے۔
اثاثوں کی مخصوص مثالیں جو قانونی طور پر کافی نہیں ہیں اور ان کی قدروں میں اضافہ ہوا ہے وہ قرضے ہیں جو Mui Den Do پروجیکٹ کے کولیٹرل سے متعلق ہیں۔ خاص طور پر، SCB بینک نے Mui Den Do پروجیکٹ کے ضامن سے متعلق 100 صارفین کو VND 133,710 بلین (بشمول پرنسپل اور سود سمیت) کے بقایا قرض کے ساتھ 137 قرضے تقسیم کیے ہیں، جو Truong My Lan گروپ -VB میں Truong گروپ کے کل بقایا پرنسپل کا 22% ہے۔ اس کے مطابق، کتابوں پر کولیٹرل VND 584,487 بلین ہے، جس میں سے 433,473 بلین VND کے حصص کیپٹل کنٹریبیوشن ہے۔ Mui Den Do پروجیکٹ سے پیدا ہونے والے جائیداد کے حقوق 147,650 بلین VND ہیں۔ رئیل اسٹیٹ اور دیگر جائیداد کے حقوق VND 3,363 بلین ہیں۔
تاہم، جب ہونگ کوان ویلیوایشن کمپنی نے قیمت کا دوبارہ جائزہ لیا، تو قیمت 22,003 بلین VND مقرر کی گئی۔ کولیٹرل اثاثے سرمائے کی شراکت اور حصص تھے جن کی قدر نہیں کی جا سکتی تھی (کیونکہ حصص کی قدر 18,317 بلین VND میں Mui Den Do پروجیکٹ سے پیدا ہونے والے پراپرٹی کے حقوق پر کی گئی تھی)؛ Mui Den Do پروجیکٹ سے پیدا ہونے والے جائیداد کے حقوق 18,317 بلین وی این ڈی تھے۔ دیگر رئیل اسٹیٹس VND 3,686 بلین تھیں۔ جس میں، SCB بینک نے اس بات کا اندازہ لگایا کہ 17,597 بلین VND کی مالیت کے ساتھ ضامن اثاثوں کے پاس رسک پروویژن قائم کرنے کے لیے کافی قانونی بنیاد ہے، جن میں سے Mui Den Do پروجیکٹ سے پیدا ہونے والے املاک کے حقوق VND 17,597 بلین تھے، اور دیگر رئیل اسٹیٹ VND 0 تھے۔
ویلیو ایشن کمپنی نے رہن رکھے ہوئے اثاثوں کی قیمت کو بڑھانے کے لیے ملی بھگت کی۔
تحقیقاتی ایجنسی کے مطابق، ٹرونگ مائی لین اور اس کے ساتھیوں کو قرض لینے کی چالوں کے ذریعے ایس سی بی بینک سے رقم نکالنے اور مناسب کرنے کے لیے، ویلیو ایشن کمپنیوں کی مدد حاصل تھی۔
ویلیوایشن کمپنیوں نے SCB بینک میں مضامین کے ساتھ ملی بھگت کر کے truong My Lan گروپ اور VTP گروپ کی دستاویزات کو قانونی شکل دینے کے لیے ویلیوایشن سرٹیفکیٹ جاری کیا۔ وہ ہیں Tam Nhin Moi کمپنی، MHD کمپنی، Thien Phu کمپنی، E XIM کمپنی، DATC کمپنی نے ویلیو ایشن کا کام انجام نہیں دیا لیکن SCB بینک کی درخواست پر مالیاتی سرٹیفکیٹ جاری کیے تاکہ قرض کے طریقہ کار کو قانونی شکل دی جائے، اور قدر میں اضافہ کیا جائے۔
کیس کے تفتیشی نتائج نے طے کیا: جوہر میں، SCB میں ضمانت دینے کا عمل جرم کرنے کا صرف ایک طریقہ اور چال ہے۔ بہت سے ضامن ہیں جن کی کوئی قانونی قیمت نہیں ہے، وہ رہن رکھنے کی شرائط کو پورا نہیں کرتے ہیں لیکن پھر بھی ان کی قدر ہوتی ہے، قدر میں اضافہ ہوتا ہے، اور قرض کے اختیار کے طور پر SCB بینک میں رہن رکھا جاتا ہے۔
خاص طور پر، 1,284 قرضوں میں سے 684 قرضوں کی ادائیگی کے وقت رہن کا طریقہ کار نہیں رکھتے تھے۔ بہت سے قرضے پہلے تقسیم کیے گئے، پھر قرض کی دستاویزات اور ضمانت کو قانونی شکل دی گئی۔ اس کے علاوہ، 201 ایسے قرضے تھے جنہیں مجاز حکام نے قرض دینے کی منظوری نہیں دی تھی۔
مثال کے طور پر، تحقیقاتی نتائج کے مطابق فلائی ہوئی قیمت کے سرٹیفکیٹس کے اجراء میں سے ایک یہ ہے کہ Vo Tan Hoang Van - SCB Bank کے سابق جنرل ڈائریکٹر - نے Le Van Chanh کو - SCB ویلیوایشن اینڈ اثاثوں کے سابق ڈائریکٹر - کو ری-ویلیویشن ڈیپارٹمنٹ سے اثاثہ جات کی تشخیص کی فائل وصول کرنے اور اسے Le Kieu Trang کو منتقل کرنے کے لیے - E XIM کے ڈپٹی ڈائریکٹر اور E XIM کمپنی کے کنڈکٹ ڈائرکٹر سے کہا۔ تاکہ E XIM کمپنی SCB کے لیے 11 صارفین کے لیے قرضوں کی حفاظت کے لیے SCB کے لیے اثاثہ کی قیمت کے 17 سرٹیفکیٹ جاری کر سکے۔ مندرجہ بالا 11 قرضوں کے لیے تقسیم کی گئی کل رقم VND 1,140 بلین سے زیادہ ہے۔ 17 اکتوبر 2022 تک قرض کی ادائیگی کی کل ذمہ داری VND 1,550 بلین سے زیادہ ہے (بشمول بقایا اصل اور سود)۔ دریں اثنا، Hoang Quan Valuation Company کی تشخیص اور SCB کی قانونی اہلیت کے جائزے کے مطابق ان قرضوں کو محفوظ کرنے کے لیے مختص کی گئی ضمانت کی قیمت صرف 565.7 بلین VND ہے۔
SCB بینک کے تمام مدعا علیہان نے اعتراف کیا کہ انہوں نے صرف قانونی طریقہ کار پر دستخط کیے، قانون کی دفعات اور SCB کے قرض دینے کے طریقہ کار کے مطابق قرضوں کی تشخیص اور تشخیص نہیں کی۔ لہذا، تحقیقاتی ایجنسی نے طے کیا کہ VND 415,666 بلین سے زیادہ کی پوری اصل رقم جو Truong My Lan اور اس کے ساتھیوں نے SCB سے نکلوانے کے لیے قانونی طور پر رقم لی تھی، جس پر اب بھی بقایا قرض ہے، وہ رقم ہے جو Truong My Lan نے SCB بینک سے مختص کی تھی۔
ماخذ لنک
تبصرہ (0)