بینک، رئیل اسٹیٹ، کرپٹو اثاثے منی لانڈرنگ کا زیادہ خطرہ رکھتے ہیں۔

کرپٹو اثاثوں کے لیے، ایک عام حربہ یہ ہے کہ موضوع 'صاف' پروجیکٹس بنائے، پھر ان پروجیکٹس کو واپس خریدنے کے لیے غیر قانونی کرپٹو اثاثے استعمال کریں اور نشانات کو مٹانے کے لیے پروجیکٹ کو 'کریش' کرنے سے پہلے رقم واپس منتقل کریں۔

آج (16 اکتوبر)، اسٹیٹ بینک آف ویتنام (SBV) نے سرکلر نمبر 27/2025/TT-NHNN، ریزولیوشن 05/2025/NQ-CP اور منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت پر قومی رسک اسیسمنٹ کے نتائج کو پھیلانے کے لیے ایک ورکشاپ کا انعقاد کیا۔

منی لانڈرنگ پر قومی رسک اسیسمنٹ کے تازہ ترین نتائج کے مطابق ماہرین نے کہا کہ بینکنگ اور رئیل اسٹیٹ سیکٹر منی لانڈرنگ کے زیادہ خطرے میں ہیں۔ اسٹیٹ بینک کے نمائندے نے کہا کہ بینکنگ سیکٹر بنیادی طور پر منی لانڈرنگ میں ملوث ہے جس کی ابتدا منبع جرائم بشمول: جوا؛ جائیداد کی دھوکہ دہی؛ اور کرپشن.

حالیہ برسوں میں اس سیکٹر میں مشکوک ٹرانزیکشن رپورٹس کی تعداد رپورٹ شدہ ٹرانزیکشنز (8,358 ٹرانزیکشنز) کی کل تعداد کا 92% ہے۔ اس سیکٹر میں منی لانڈرنگ کے کچھ عام کیسز وان تھنہ فاٹ کیس، ٹروونگ مائی لین اور ساتھیوں کا کیس ہیں۔

اس کے علاوہ، رئیل اسٹیٹ سیکٹر کو بھی منی لانڈرنگ کا زیادہ خطرہ ہے، جس کی وجہ بڑی تعداد میں لین دین اور اعلیٰ لین دین کی اقدار اور اثاثوں کی اصلیت کو چھپانے کی صلاحیت ہے۔ اس کے علاوہ، ٹرانزیکشن ویلیو کو غلط قرار دینے، نقد ادائیگیوں اور بے ساختہ لین دین، اور صارفین کی معلومات کے ناکافی نظام کی صورتحال بھی ہے۔

ہو چی منہ سٹی رئیل اسٹیٹ ایسوسی ایشن (HOREA) کے چیئرمین مسٹر لی ہونگ چاؤ نے سرکلر 27 کی بہت تعریف کرتے ہوئے کہا کہ سرکلر میں موجود ضوابط مارکیٹ کی شفافیت کو فروغ دیں گے اور رئیل اسٹیٹ کے ذریعے منی لانڈرنگ کو روکیں گے، جو کہ پیچیدہ لین دین کے ساتھ بڑے پیمانے پر سرمایہ کاری کا ذریعہ ہے جس کا آسانی سے ناجائز ذرائع کو قانونی شکل دینے کے لیے فائدہ اٹھایا جا سکتا ہے۔

کرپٹو اثاثوں میں منی لانڈرنگ بھی کافی عام ہے۔ اسٹیٹ سیکورٹیز کمیشن کے نمائندوں نے کرپٹو اثاثہ مارکیٹ میں منی لانڈرنگ کے بہت سے نشانات کی نشاندہی کی ہے۔

جیسے کہ کرپٹو اثاثہ جات کے تبادلے کے کمزور تصدیقی نظام کا استحصال کرنا (جعلی دستاویزات کا استعمال کرنا/بے نامی لین دین کی اجازت دینا)؛ غیر قانونی کرپٹو اثاثوں کو قانونی کے ساتھ ملانا؛ غیر قانونی کرپٹو اثاثوں کو قانونی کرپٹو اثاثوں کے ساتھ تبدیل کرنے کے لیے پرائیویٹ کریپٹو اثاثوں (پرائیویسی کوائنز) میں قدر منتقل کر کے قانونی بنانا؛ بلاک چینز کے درمیان کرپٹو اثاثوں کی منتقلی اور ٹریس ایبلٹی کو پیچیدہ بنانے کے لیے ٹرانزیکشن پلوں کا استعمال (چین-ہاپنگ/کراس چین برج)۔

مسٹر ٹو ٹران ہوا - سیکورٹیز مارکیٹ ڈیولپمنٹ ڈیپارٹمنٹ کے ڈپٹی ہیڈ، اسٹیٹ سیکورٹیز کمیشن نے کہا کہ تنظیموں اور افراد نے رقم کی غیر قانونی منتقلی کے لیے جعلی دستاویزات فراہم کرکے سروس پلیٹ فارم کے تصدیقی نظام کو نظرانداز کیا ہے۔ مضامین نے "بلیک مارکیٹ" کے ذریعے کرپٹو اثاثوں کو نقد رقم کے ساتھ براہ راست خریدنے اور بیچنے کے لیے افراد کے درمیان لین دین کا بھی فائدہ اٹھایا۔

تاہم، شناخت کرنا سب سے مشکل کرپٹو اثاثوں کو "مکسنگ" کرنے کا عمل ہے جب سروس فراہم کرنے والے صرف اس فرد کی شناخت کر سکتے ہیں جو کرپٹو اثاثوں کا مالک ہے، جبکہ کرپٹو اثاثوں کی اصل اکثر تصدیق نہیں ہوتی ہے۔

مزید برآں، مضامین نے بلاک چینز کے ذریعے کرپٹو اثاثے بھی منتقل کیے، انتباہی حد سے نیچے کی قدروں کے ساتھ بہت سے مختلف لین دین کیے، جس کی وجہ سے ٹریس کرنے میں مشکلات پیش آئیں۔

کرپٹو اثاثوں کے ذریعے منی لانڈرنگ کا ایک اور طریقہ یہ ہے کہ مضامین "صاف" پروجیکٹس بنائیں، پھر ان پروجیکٹس کو واپس خریدنے کے لیے غیر قانونی کرپٹو اثاثے استعمال کریں اور پروجیکٹ کو "کریش" کرنے سے پہلے رقم واپس منتقل کریں تاکہ تمام نشانات مٹ جائیں۔

لیفٹیننٹ کرنل ڈیم وان من کے مطابق، سینٹرل ڈپارٹمنٹ آف انٹرنل سیکیورٹی ( منسٹری آف پبلک سیکیورٹی ) کے لیگل رپورٹر، انٹرنیٹ اور ڈیجیٹل اثاثوں کی ترقی کے ساتھ، ڈیجیٹل اثاثوں کی خرید و فروخت میں حصہ لینے والے ویتنامی لوگوں کی تعداد بہت زیادہ ہے، جس کے اندازے کے مطابق 26 ملین اکاؤنٹس ویتنامی لوگوں کی ملکیت ہیں۔

مسٹر ڈیم وان من نے کہا کہ اس وقت تک، ویتنام نے دہشت گردی کی مالی معاونت کے لیے ڈیجیٹل اثاثوں کے استعمال کا کوئی کیس درج نہیں کیا ہے۔ "ویتنام میں ڈیجیٹل اثاثوں کے ذریعے دہشت گردی کی مالی اعانت کا خطرہ کم ہے،" مسٹر من نے کہا۔

تاہم وزارت پبلک سیکیورٹی کے نمائندے نے کہا کہ منی لانڈرنگ کا خطرہ اب بھی تشویشناک سطح پر ہے۔ لہٰذا، اس وقت کی طرح کاروباری اداروں اور پیشہ ورانہ انجمنوں کی طرح عمومی انداز میں اندازہ لگانے کے بجائے منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت کے مخصوص خطرے والے عوامل کے حامل تنظیم کی صلاحیت اور صارفین کے ذرائع کا جائزہ لینا ضروری ہے۔

اسٹیٹ بینک آف ویتنام کے ڈپٹی گورنر Nguyen Ngoc Canh نے کہا کہ جغرافیائی سیاست اور بین الاقوامی مالیاتی منڈیوں میں بہت سے اتار چڑھاو اور تیزی سے کھلی ویتنام کی معیشت کے تناظر میں منی لانڈرنگ، دہشت گردوں کی مالی معاونت اور مالی معاونت کے پھیلاؤ کو روکنے اور ان سے نمٹنے کے لیے بڑے پیمانے پر تباہ کن ہتھیاروں کے پھیلاؤ کو روکنے اور ان سے نمٹنے کی ضرورت ہے۔

منی لانڈرنگ، دہشت گردوں کی مالی معاونت، اور بڑے پیمانے پر تباہی پھیلانے والے ہتھیاروں کے پھیلاؤ کی روک تھام کے لیے قانونی فریم ورک کو مکمل کرنا منی لانڈرنگ، دہشت گردوں کی مالی معاونت، اور بڑے پیمانے پر تباہی پھیلانے والے ہتھیاروں کے پھیلاؤ کی مالی معاونت کے لیے قومی ایکشن پلان کے نفاذ میں فعال طور پر تعاون کرے گا جس کا حکومت نے اے ایف اے ایف کے ساتھ وعدہ کیا ہے۔

محترمہ Nguyen Thi Minh Tho - انسداد منی لانڈرنگ ڈپارٹمنٹ کی ڈپٹی ڈائریکٹر نے کہا کہ سرکلر نمبر 27/2025/TT-NHNN میں ترمیم کی گئی تھی جس کا مقصد عمل درآمد کے عمل کے دوران رپورٹنگ اداروں کی کچھ اہم مشکلات اور رکاوٹوں کی رہنمائی اور انہیں دور کرنا تھا۔

تبدیلیوں میں شامل ہیں: رپورٹنگ اداروں کے منی لانڈرنگ کے خطرات کا اندازہ لگانے کے معیار اور طریقے۔ منی لانڈرنگ کے خطرات کے انتظام اور منی لانڈرنگ کے خطرات کی سطح کے مطابق صارفین کی درجہ بندی کا عمل؛ منی لانڈرنگ کی روک تھام اور مقابلہ کرنے کے اندرونی ضوابط؛ بڑی قیمت کے لین دین کے لیے رپورٹنگ کا نظام جس کی اطلاع دی جانی چاہیے۔ مشکوک لین دین کی اطلاع دینے کا نظام؛ الیکٹرانک رقم کی منتقلی کے لین دین؛ الیکٹرانک رقم کی منتقلی کے لین دین کے لیے رپورٹنگ کا نظام؛ الیکٹرانک ڈیٹا کی اطلاع دینے کے لیے فارم اور آخری تاریخ؛ تنظیموں میں خطرے کی تشخیص کی اطلاع دینے کے فارموں پر ضمیمہ میں ترمیم اور ضمیمے اور مشکوک لین دین کی اطلاع دینے کے فارم۔

سرکلر 27 خطرے پر مبنی انتظام کے اصول پر بھی زور دیتا ہے، جس میں تنظیموں کو وقتاً فوقتاً منی لانڈرنگ کے خطرات کو اپ ڈیٹ کرنے اور اس کا اندازہ لگانے کی ضرورت ہوتی ہے، اور ایسے صارفین کی شناخت اور تصدیق کے لیے عمل تیار کیا جاتا ہے، جن میں اکاؤنٹس نہیں ہیں یا کچھ ٹرانزیکشنز نہیں ہیں۔

رپورٹ کرنے والے اداروں کو کاروباری تعلقات کی باقاعدگی سے نگرانی کرنی چاہیے، اس بات کو یقینی بناتے ہوئے کہ لین دین فنڈز کے جائز ذرائع اور گاہک کی شناخت کے ریکارڈ کے مطابق ہو۔

ماخذ: https://baodautu.vn/ngan-hang-bat-dong-san-tai-san-ma-hoa-tiem-an-nguy-co-rua-tien-cao-d414294.html