مسٹر لا کوانگ بن: ایک ٹائیکون ایک رب میں بدل گیا جس نے زیادہ شرح سود پر رقم ادھار لی۔

جیسا کہ VietNamNet کی طرف سے اطلاع دی گئی ہے، سیکورٹی انویسٹی گیشن ایجنسی ( منسٹری آف پبلک سیکورٹی ) نے بینکنگ سرگرمیوں اور بینکنگ سرگرمیوں سے متعلق دیگر سرگرمیوں پر ضابطوں کی خلاف ورزی کے معاملے کی ضمنی تحقیقاتی نتیجہ مکمل کر لیا ہے۔ رشوت دینا؛ سول لین دین میں رشوت وصول کرنا اور زیادہ شرح سود پر قرض دینا۔

تحقیقاتی پولیس ایجنسی نے مسٹر لا کوانگ بنہ (ای سی پی اے وائی کمپنی کے بورڈ آف ڈائریکٹرز کے چیئرمین) کے خلاف بینکنگ سرگرمیوں، بینکنگ سرگرمیوں سے متعلق دیگر سرگرمیوں اور رشوت ستانی کے ضوابط کی خلاف ورزی کے جرم میں مقدمہ چلانے کی تجویز پیش کی۔

تحقیقاتی نتائج کے مطابق، 2016 سے، ایک بینک میں کریڈٹ تعلق رکھنے کی وجہ سے، مسٹر لا کوانگ بن، ان کی بہن لا تھی فوونگ لین اور ان کے ماتحت کارپوریٹ صارفین کو کریڈٹ کی حدیں دینے اور قرضوں کی تقسیم کے قانونی ضوابط کو واضح طور پر جانتے تھے۔

مسٹر بن خود سمجھتے ہیں کہ ان کی کمپنیاں مالی صلاحیت نہیں رکھتیں، پیداواری اور کاروباری سرگرمیاں نہیں کرتیں، اور وہ شرائط پوری نہیں کرتیں جن کے لیے بینک میں قرضے کی ادائیگی کی حد دی جائے گی۔

لیکن کریڈٹ اداروں کے قرضوں کی ادائیگی، بہت سے افراد سے زیادہ سود پر قرضے ادا کرنے، کمپنیوں کے آپریٹنگ اخراجات وغیرہ کی ادائیگی کے لیے رقم رکھنے کے لیے، مسٹر بن نے متعدد بینک حکام کے ساتھ ملی بھگت کی، اور اپنی بہن لین اور ملازمین کو سینکڑوں کمپنیاں تلاش کرنے اور خریدنے، کاروباری رجسٹریشن تبدیل کرنے، قانونی نمائندوں کو تلاش کرنے، جعلی دستاویزات بنانے اور اربوں ڈالر کے قرضے حاصل کرنے کے لیے مقرر کیا۔ بینک

ٹائکون لا کوانگ بنہ نے رقم کو بہت سے مختلف مقاصد کے لیے استعمال کیا اور ادائیگی کرنے کی اپنی صلاحیت کھو بیٹھا، جس سے بینک کے اثاثوں کو خاص طور پر شدید نقصان پہنچا۔

انویسٹی گیشن پولیس کے مطابق، مسٹر بن نے بھی بات چیت کی، اتفاق کیا اور دوسروں کے ساتھ مل کر مسٹر ڈاؤ ہونگ تھانگ (بینک ڈائریکٹر) کو 200,000 EIN حصص (2 بلین VND کے برابر) رشوت دی تاکہ اس مسئلے کو حل کیا جا سکے تاکہ Thinh Phat کمپنی کو خراب قرضوں میں منتقل نہ کیا جائے اور سرمائے کی واپسی کے خلاف رقم کی وصولی جاری رہے۔

تحقیقات نے یہ نتیجہ اخذ کیا کہ، جب اس کا کاروبار مشکل میں تھا اور اسے اس کی ادائیگی کے لیے بہت زیادہ رقم کی ضرورت تھی، مسٹر بن نے ہر جگہ زیادہ سود پر رقم ادھار لی۔ مسٹر بن کو قرض دینے والے لوگوں میں سے ایک مسٹر فام کوانگ تاؤ تھے۔

مارچ 2021 سے اپریل 2022 تک، مسٹر تاؤ نے مسٹر بنہ کو 0.3% - 0.45% فی دن کی شرح سود کے ساتھ کل 215 بلین VND قرض دیا (3,000 VND سے 4,500/1 ملین VND/دن، 109.5 سال کے برابر، %54/55% سے 109.5٪ گنا۔ سول کوڈ کے آرٹیکل 468 میں تجویز کردہ سول لین دین میں سب سے زیادہ سود کی شرح 8.2 گنا سے زیادہ)۔ کل سود 41.7 بلین VND سے زیادہ ہے۔

مسٹر لا کوانگ بنہ نے مسٹر تاؤ کو 188 بلین وی این ڈی کا کل اصل قرض ادا کیا، جو اب بھی 27 بلین وی این ڈی کا واجب الادا ہے۔ کئی بار وقت پر سود ادا کرنے میں ناکام رہنے کی وجہ سے مسٹر بن کو مقررہ سطح سے زیادہ سود ادا کرنا پڑا۔

مسٹر بن کا ایک اور قرض دہندہ مدعا علیہ Nguyen Hoai Anh (Tin Viet Investment and Business Joint Stock Company کے سابق جنرل ڈائریکٹر) ہیں۔ جون 2021 کے آس پاس، جب اسے معلوم ہوا کہ مسٹر بن کو بینک میں قرض ادا کرنے اور رہن میں رکھے ہوئے اثاثوں کو واپس لینے کے لیے رقم کی ضرورت ہے، فام نہ ہا (بینک کے سابق ڈپٹی ڈائریکٹر) اور نگوین ہوائی انہ نے بات چیت کی اور اس بات پر اتفاق کیا کہ ہا مسٹر بن کی کمپنی کو قرض نہیں دے گا، اور اس ٹائیکون کو ہوائی سے زیادہ شرح سود پر قرض لینے پر مجبور کیا۔

انویسٹی گیشن پولیس کے مطابق، مسٹر بن نے مسٹر ہوائی انہ سے 0.4% فی دن کے سود کی شرح کے معاہدے کے ساتھ 120 بلین VND قرض لیا (4,000 VND/1 ملین/دن، 146%/سال کی شرح سود کے برابر، سول لین دین میں سب سے زیادہ شرح سود سے 7.3 گنا زیادہ)۔

مذکورہ بالا 120 بلین VND قرض میں سے، Pham Nhu Ha نے 2 بلین VND کا تعاون کیا۔ بقیہ 118 بلین VND Hoai Anh نے دیا، لیکن صرف 1.1 بلین VND مسٹر Hoai Anh کی اپنی جیب سے تھا۔ بقیہ 116.9 بلین VND وہ رقم تھی جو مدعا علیہ نے اس رقم سے لی تھی جو بینک نے Phuong Dung اور Dai Nam کمپنیوں کو دی تھی۔

14 جولائی 2021 تک، مسٹر بن نے سود میں 9.6 بلین VND Hoai Anh کو منتقل کر دیا تھا۔

بینک کے 2 سابق لیڈران اعلیٰ شرح سود پر قرض دیتے ہیں، جس سے دسیوں اربوں کا منافع ہوتا ہے۔

تحقیقاتی ایجنسی نے کہا کہ بینک کے دو سابق سربراہان نے اعلیٰ شرح سود پر رقم ادھار دی، جس سے دسیوں اربوں کا منافع کمایا گیا۔ دریں اثنا، ایک بینک برانچ کے ڈائریکٹر نے قرض کی حدیں دینے کے لیے 2 بلین ڈونگ سے زائد مالیت کے شیئرز کی شکل میں رشوت وصول کی۔