هل ستسيطر الذكاء الاصطناعي على وول ستريت؟

يُبشر الذكاء الاصطناعي (AI) بنتائج واعدة للبنوك، إذ يُحسّن كفاءة العمليات اليومية. كما يُسهّل ويُسرّع هذه الأداة التحليلات المعقدة ونمذجة المخاطر.

وفقًا لموقع بيزنس إنسايدر ، يُحدث الذكاء الاصطناعي ثورةً في وول ستريت منذ سنوات عديدة، حيث كانت معظم المعاملات تُجرى، ولا تزال، بواسطة الخوارزميات. من خلال معالجة المعلومات المُستلمة وتحليلها واتخاذ قرارات البيع أو الشراء، تُسهم الخوارزميات في تنفيذ ما بين 60% و75% من المعاملات اليومية في وول ستريت، المركز المالي لمدينة نيويورك (الولايات المتحدة الأمريكية). لكن السؤال المطروح الآن هو: هل يُمكن أن يكون هذا المعدل أعلى؟ وهل سيُسيطر الذكاء الاصطناعي كليًا على العمل البشري في تحقيق الأرباح؟

سباق تطبيقات الذكاء الاصطناعي

تتوقع وول ستريت أن يكون للذكاء الاصطناعي تأثير كبير على التداول المالي. ووفقًا لاستطلاع أجرته جي بي مورغان، إحدى أقدم شركات الخدمات المالية في العالم، ومقرها نيويورك، يعتقد ما يصل إلى 53% من المتداولين أن الذكاء الاصطناعي أو التعلم الآلي سيكون التقنية الأكثر تأثيرًا على التداول خلال السنوات الثلاث المقبلة (مقارنةً بـ 25% في عام 2022).

وبحسب بيانات جديدة من شركة Evident Consulting (الولايات المتحدة)، فإن حوالي 40% من وظائف التوظيف في البنوك الأكثر تطوراً مرتبطة بالذكاء الاصطناعي مثل مهندسي البيانات والكميات، والمسؤولين...

قالت شركة إيجين تكنولوجيز، وهي شركة تكنولوجيا مقرها نيويورك تقدم خدمات الذكاء الاصطناعي للبنوك مثل جولدمان ساكس وآي إن جي، إن طلبات الذكاء الاصطناعي من البنوك زادت خمسة أضعاف في الربع الأول من عام 2023 مقارنة بالفترة نفسها من العام الماضي.

صرحت ألكسندرا موسوي زاده، الرئيسة التنفيذية والمؤسسة المشاركة لشركة إيفيدنت، بأن إطلاق شركة Open AI الأمريكية لبرنامج ChatGPT في نوفمبر 2022 قد زاد من وعي قادة البنوك بأن الذكاء الاصطناعي يُحدث نقلة نوعية في القطاع المصرفي لما يوفره من آفاق واعدة. وأكدت موسوي زاده: "لقد ارتفعت تكلفة توظيف الكفاءات في مجال الذكاء الاصطناعي بشكل ملحوظ. لقد بدأ سباق الذكاء الاصطناعي".

يتبنى عدد متزايد من بنوك وول ستريت تقنية الذكاء الاصطناعي.

من الأمثلة النموذجية على استخدام الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي والمصرفي تطوير دويتشه بنك، أكبر مجموعة مصرفية خاصة في ألمانيا، لمنتج يُمكّنه من تحليل مدى تعرض استثمارات عملائه للخطر. كما يستخدم البنك هذه الأداة للعثور على صناديق وأسهم وسندات تُلبي احتياجات ورغبات كل عميل.

أعربت كيرستن آن بريمكي، رئيسة قسم حلول البيانات العالمية في دويتشه بنك، عن حماسها للجمع بين الذكاء الاصطناعي والذكاء البشري.

تستخدم مجموعة الخدمات المصرفية والمالية الهولندية متعددة الجنسيات ING الذكاء الاصطناعي لفحص المُتعثرين المحتملين عن السداد. في الوقت نفسه، تُنافس مورغان ستانلي على استخدام الذكاء الاصطناعي لاختبار تقنيات جديدة، باستخدام نماذج اللغة الكبيرة (LLM). تمتلك مورغان ستانلي حاليًا براءة اختراع لنموذج يستخدم الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي لتحديد المعلومات الصادرة عن مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي (Federal) التي تُظهر سياسات صارمة أو مُيسّرة، مما يُساعده على التنبؤ بإجراءات السياسة النقدية.

لدى جي بي مورغان خطط مماثلة. في طلب براءة اختراع في مايو، صرّح البنك بتطويره منتجًا شبيهًا بـ ChatGPT، يُمكن أن يُساعد المستثمرين على اختيار الأسهم المناسبة. تُظهر البيانات الواضحة أنه من خلال الإعلانات العالمية، وظّف جي بي مورغان 3651 موظفًا في مجال الذكاء الاصطناعي بين فبراير وأبريل، وهو ما يُقارب ضعف عدد الموظفين في سيتي جروب ودويتشه بنك.

المتداولون في بورصة نيويورك

قال ستيفن بوروز، مدير في شركة المحاماة متعددة الجنسيات فيلدفيشر، إن البنوك تستخدم الذكاء الاصطناعي لتقديم حلول تحوط أفضل، من خلال أدوات مثل مقايضات أسعار الفائدة ومشتقات الأسهم، مما يتيح لها تقديم أسعار أفضل للعملاء. في الوقت نفسه، قال يوري نيفميفاكا، رئيس قسم التعلم الآلي في مورغان ستانلي (الولايات المتحدة الأمريكية): "يسعى كل فريق عمل، ومكتب تداول، وفريق استثمار، إلى فهم الذكاء الاصطناعي بعمق".

يستخدم بنك ويلز فارجو الأمريكي نماذج لغوية واسعة النطاق لتحديد المعلومات التي يحتاج العملاء إلى إبلاغها للجهات التنظيمية، ومساعدتهم على تحسين عملياتهم التجارية. في الوقت نفسه، يستخدم بنك بي إن بي باريبا الفرنسي برامج روبوتات الدردشة للرد على العملاء، ويستخدم الذكاء الاصطناعي للكشف عن الاحتيال وغسيل الأموال ومنعهما. وبالمثل، يستخدم كاست، أداة المراقبة والتحليلات القائمة على الذكاء الاصطناعي التابعة لبنك سوسيتيه جنرال الفرنسي، قدراته الحاسوبية للكشف عن أي مخالفات محتملة في أسواق رأس المال.

الحكومات تتسابق لإيجاد طرق لتنظيم أدوات الذكاء الاصطناعي

الشفافية والكفاءة

على الرغم من التغييرات الإيجابية التي يجلبها تعزيز تطبيقات الذكاء الاصطناعي في القطاعين المالي والمصرفي، إلا أنه يفرض أيضًا تحديات كبيرة على السوق المالية: من خطر فقدان الوظيفة إلى الشفافية وكفاءة هذه التكنولوجيا.

أولاً، خطر فقدان الوظائف في المستقبل مرتفع. يخشى محللو جولدمان ساكس من إمكانية أتمتة 300 مليون وظيفة بدوام كامل عالميًا بواسطة الذكاء الاصطناعي. وقد يشمل هذا الرقم 35% من قطاع الأعمال والقطاع المالي في الولايات المتحدة.

أعرب الملياردير وارن بافيت، رئيس مجلس إدارة شركة بيركشاير هاثاواي، عن قلقه خلال الاجتماع العام السنوي للشركة في 6 مايو/أيار، قائلاً: "عندما يكون بإمكان شيء ما القيام بجميع أنواع الوظائف، أشعر ببعض القلق. لأنني أعلم أننا لا نملك القدرة على عكس هذا التطور". وشاطره الرأي، قيّم الرئيس التنفيذي لبنك أوف أمريكا، برايان موينيهان، أن الذكاء الاصطناعي يمكن أن يحقق فوائد عظيمة ويساعد في تقليل العديد من المهام، ولكن من المهم فهم كيفية سير العمل واتخاذ القرارات.

على الرغم من أن تطبيقات الذكاء الاصطناعي لها تأثيرات إيجابية، إلا أنها تأتي أيضًا مع التحديات.

ثانيًا، تُعد الشفافية مسألةً تستدعي اهتمامًا خاصًا عند توسيع نطاق استخدام الذكاء الاصطناعي في القطاع المصرفي والمالي. فالبنوك مُلزمة بإجراء المعاملات واتخاذ قرارات التداول بناءً على مصادر معلومات موثوقة. ووفقًا للخبيرة آن بومونت، الشريكة في مكتب فريدمان كابلان سيلر أدلمان وروبنز للمحاماة (الولايات المتحدة الأمريكية)، فإنه مع توسع نطاق استخدام الذكاء الاصطناعي، سيصعب شرح البيانات التي استند إليها البنك في قراراته، وما إذا كان استخدامها صحيحًا أم لا، للعملاء والمديرين.

وعلاوة على ذلك، وفقًا لأستاذ علوم الكمبيوتر والتكنولوجيا آلان بلاكويل في جامعة كامبريدج (المملكة المتحدة)، تحتاج البنوك إلى استخدام البيانات الضخمة من العديد من المصادر المختلفة "لتدريب" أدوات الذكاء الاصطناعي، وسوف تنشأ أيضًا العديد من المشاكل نتيجة لذلك.

ثالثًا، تكلفة تطوير وتشغيل أدوات الذكاء الاصطناعي باهظة للغاية. صرّح لويس ز. ليو، مؤسس شركة إيجن تكنولوجيز ورئيسها التنفيذي، بأن التكلفة التقديرية لاستخدام نموذج لغوي ضخم للإجابة على أسئلة العملاء تبلغ حوالي 14 دولارًا أمريكيًا لكل سؤال، بينما تبلغ تكلفة الاستعانة بمحامٍ للإجابة 6 دولارات أمريكية فقط لكل سؤال.

على الرغم من أن دور الذكاء الاصطناعي ليس جديدًا في معاملات وول ستريت، إلا أن العديد من المحللين يتحدثون عن مستقبل يمكن فيه للذكاء الاصطناعي أن يحل محل البشر تمامًا في المعاملات المالية ويحقق أرباحًا، لا سيما في ظل النمو الهائل للذكاء الاصطناعي وتطبيقه على نطاق واسع. تخوض البنوك اليوم سباقًا "مليئًا بالحماس" لتطوير وتطبيق الذكاء الاصطناعي لزيادة كفاءة الأعمال، مما يُعزز التغييرات السريعة في القطاع المصرفي والمالي في المستقبل القريب. ومع ذلك، تعتقد جميع المؤسسات الاستشارية أن البنوك بحاجة إلى تحديد المجالات التي سيُحقق فيها الذكاء الاصطناعي قيمة استثنائية بوضوح من أجل وضع استراتيجية واضحة لتطبيقه. بالإضافة إلى ذلك، من الضروري التركيز على تدريب الموظفين، وتوظيف المزيد من الخبراء، ووضع إطار عمل جديد لإدارة المخاطر للتعامل مع القضايا المتعلقة بالذكاء الاصطناعي، وبيئات السياسات غير الواضحة في تطبيقاته، بالإضافة إلى القضايا المتعلقة بدقة البيانات.

رابط المصدر: https://thanhnien.vn/lieu-ai-co-thong-tri-pho-wall-185230615140024804.htm