هل سيسيطر الذكاء الاصطناعي على وول ستريت؟

يُقدّم الذكاء الاصطناعي العديد من الفرص الواعدة للبنوك، إذ يُحسّن كفاءة المهام اليومية. كما يُسهّل هذا الأسلوب إجراء التحليلات المعقدة ونمذجة المخاطر بسرعة أكبر.

بحسب موقع Business Insider ، يُحدث الذكاء الاصطناعي ثورة في وول ستريت منذ سنوات، حيث تُنفذ معظم المعاملات الآن بواسطة خوارزميات. فمن خلال معالجة المعلومات الواردة وتحليلها واتخاذ قرارات البيع والشراء، تُسهم الخوارزميات في تنفيذ ما بين 60% و75% من المعاملات اليومية في وول ستريت، المركز المالي لمدينة نيويورك. ومع ذلك، يبقى السؤال: هل يُمكن أن ترتفع هذه النسبة؟ وهل سيستحوذ الذكاء الاصطناعي تمامًا على الوظائف البشرية في مجال تحقيق الربح؟

السباق لتطبيق الذكاء الاصطناعي

تتوقع وول ستريت تأثيراً كبيراً للذكاء الاصطناعي على التداول المالي. ووفقاً لاستطلاع أجرته شركة جيه بي مورغان، إحدى أقدم شركات الخدمات المالية في العالم ومقرها نيويورك، يعتقد 53% من المتداولين أن الذكاء الاصطناعي أو التعلم الآلي سيكون التقنية الأكثر تأثيراً في التداول خلال السنوات الثلاث المقبلة (مقارنةً بـ 25% في عام 2022).

وفقًا لبيانات جديدة من شركة الاستشارات الأمريكية Evident، فإن حوالي 40% من الوظائف الشاغرة في البنوك الأكثر تطورًا تتعلق بالذكاء الاصطناعي، مثل مهندسي البيانات والكميات، والإداريين، وما إلى ذلك.

وقالت شركة Eigen Technologies، وهي شركة تكنولوجيا عالمية مقرها نيويورك تقدم خدمات الذكاء الاصطناعي للبنوك مثل Goldman Sachs وING، إن طلبات الذكاء الاصطناعي من البنوك زادت خمسة أضعاف في الربع الأول من عام 2023 مقارنة بالفترة نفسها من العام الماضي.

صرحت ألكسندرا موسوي زاده، الرئيسة التنفيذية والمؤسسة المشاركة لشركة إيفيدنت، بأن إطلاق برنامج ChatGPT من قِبل شركة أوبن إيه آي (الولايات المتحدة) في نوفمبر 2022 قد زاد من وعي قادة البنوك بأن الذكاء الاصطناعي يُحدث نقلة نوعية في القطاع المصرفي لما يحمله من آفاق واعدة. وأكدت موسوي زاده قائلة: "لقد ارتفعت تكلفة الكفاءات المتخصصة في الذكاء الاصطناعي بشكل ملحوظ، وبدأ سباق محموم في هذا المجال".

يتزايد عدد البنوك في وول ستريت التي تتبنى تقنية الذكاء الاصطناعي.

من أبرز الأمثلة على استخدام الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي والمصرفي، تطوير دويتشه بنك، أكبر مجموعة مصرفية خاصة في ألمانيا، لمنتج قادر على تحليل مخاطر استثمارات عملائه. كما يستخدم البنك هذه الأداة للعثور على الصناديق والأسهم والسندات التي تناسب احتياجات ورغبات كل عميل.

كيرستن آن بريمكي، رئيسة قسم حلول البيانات العالمية في دويتشه بنك، هي من أشد المؤيدين لدمج الذكاء الاصطناعي والذكاء البشري.

تستخدم مجموعة ING (هولندا)، وهي مجموعة مصرفية ومالية متعددة الجنسيات، الذكاء الاصطناعي لفحص المتعثرين المحتملين عن السداد. وفي الوقت نفسه، تتسابق مورغان ستانلي لاستخدام الذكاء الاصطناعي، حيث تجري تجارب على تقنيات الذكاء الاصطناعي الجديدة باستخدام نماذج اللغة الكبيرة (LLM). وتمتلك مورغان ستانلي حاليًا براءة اختراع لنموذج يستخدم الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي لتحديد ما إذا كانت المعلومات الواردة من مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي تشير إلى سياسة نقدية متساهلة أو متشددة، مما يساعدها على التنبؤ بإجراءات السياسة النقدية.

لدى بنك جيه بي مورغان خطط مماثلة. ففي طلب براءة اختراع قُدِّم في مايو، ذكر البنك أنه ابتكر منتجًا مشابهًا لـ ChatGPT قادرًا على مساعدة المستثمرين في اختيار الأسهم المناسبة. وتشير البيانات الواضحة إلى أن جيه بي مورغان، من خلال الإعلانات العالمية، استقطب 3651 موظفًا في وظائف متعلقة بالذكاء الاصطناعي بين فبراير وأبريل، أي ما يقارب ضعف عدد الموظفين الذين استقطبهم منافسوه سيتي غروب ودويتشه بنك.

متداولون في بورصة نيويورك

قال ستيفن بوروز، مدير شركة المحاماة متعددة الجنسيات "فيلدفيشر"، إن البنوك تستخدم الذكاء الاصطناعي لتقديم حلول تحوط من المخاطر أكثر ملاءمة من خلال أدوات مثل مقايضات أسعار الفائدة ومشتقات الأسهم، مما يسمح لها بتقديم أسعار أفضل لعملائها. وفي الوقت نفسه، قال يوري نيفميفاكا، رئيس قسم أبحاث التعلم الآلي في مورغان ستانلي: "تسعى جميع الشركات، وأقسام التداول، وفرق الاستثمار إلى اكتساب فهم عميق للذكاء الاصطناعي".

يستخدم بنك ويلز فارجو الأمريكي نماذج لغوية متقدمة لتحديد المعلومات التي يحتاجها العملاء للإبلاغ عنها إلى الجهات التنظيمية، مما يساعده أيضًا على تحسين عملياته التجارية. في الوقت نفسه، يستخدم بنك بي إن بي باريبا الفرنسي روبوتات الدردشة للإجابة على استفسارات العملاء، ويوظف الذكاء الاصطناعي للكشف عن الاحتيال وغسل الأموال ومنعهما. وبالمثل، تستخدم أداة "كاست"، وهي أداة مراقبة وتحليل مدعومة بالذكاء الاصطناعي تابعة لبنك سوسيتيه جنرال (فرنسا)، قدراتها الحاسوبية لرصد أي مخالفات محتملة في أسواق رأس المال.

تتسابق الحكومات في جميع أنحاء العالم لإيجاد طرق لتنظيم أدوات الذكاء الاصطناعي.

الشفافية والكفاءة

في حين أن زيادة تطبيق الذكاء الاصطناعي في قطاعي التمويل والمصارف يجلب تغييرات إيجابية، إلا أنه يطرح أيضاً تحديات كبيرة أمام السوق المالية: من خطر فقدان الوظائف إلى شفافية وكفاءة هذه التكنولوجيا.

أولاً، سيزداد خطر فقدان الوظائف في المستقبل بشكل ملحوظ. يخشى محللو غولدمان ساكس من أن يتم استبدال 300 مليون وظيفة بدوام كامل على مستوى العالم بواسطة الذكاء الاصطناعي. وقد يشمل هذا العدد 35% من قطاع الأعمال والقطاع المالي في الولايات المتحدة.

أعرب الملياردير وارن بافيت، رئيس مجلس إدارة شركة بيركشاير هاثاواي، عن قلقه خلال اجتماع المساهمين السنوي للشركة في السادس من مايو، قائلاً: "عندما يصبح بإمكان شيء ما القيام بجميع أنواع المهام، أشعر ببعض القلق، لأنني أعلم أننا لا نستطيع عكس هذا التوجه". وبدوره، أشار برايان موينيهان، الرئيس التنفيذي لبنك أوف أمريكا، إلى أن الذكاء الاصطناعي قد يحقق فوائد هائلة ويقلل من العديد من المهام، لكن من الضروري فهم آلية سير العمل وعملية اتخاذ القرار.

على الرغم من أن لتطبيق الذكاء الاصطناعي آثاراً إيجابية، إلا أنه يأتي أيضاً مصحوباً بتحديات.

ثانيًا، تُعدّ الشفافية مسألة بالغة الأهمية عند توسيع نطاق استخدام الذكاء الاصطناعي في القطاع المصرفي والمالي. فالبنوك مُلزمة بإجراء المعاملات واتخاذ قراراتها بناءً على معلومات مُوثّقة. ووفقًا للخبير آن بومونت، الشريكة في مكتب المحاماة فريدمان كابلان سايلر أدلمان آند روبنز (الولايات المتحدة الأمريكية)، فإنه بمجرد انتشار استخدام الذكاء الاصطناعي على نطاق واسع، يصبح من الصعب للغاية شرح البيانات التي اعتمد عليها البنك في اتخاذ القرارات، وما إذا كان استخدام تلك البيانات مُبررًا، للعملاء والجهات التنظيمية.

علاوة على ذلك، ووفقًا للبروفيسور آلان بلاكويل، أستاذ علوم وتكنولوجيا الحاسوب في جامعة كامبريدج (المملكة المتحدة)، فإن البنوك بحاجة إلى استخدام البيانات الضخمة من مصادر مختلفة "لتدريب" أدوات الذكاء الاصطناعي، وسوف تنشأ العديد من المشاكل من هذا.

ثالثًا، تكلفة تطوير وتشغيل أدوات الذكاء الاصطناعي باهظة للغاية. صرّح لويس زد. ليو، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة إيجن تكنولوجيز، بأن التكلفة التقديرية لاستخدام نماذج لغوية واسعة النطاق للإجابة على أسئلة العملاء تبلغ حوالي 14 دولارًا أمريكيًا لكل سؤال، بينما تبلغ تكلفة إجابة المحامين حوالي 6 دولارات أمريكية فقط لكل سؤال.

على الرغم من أن دور الذكاء الاصطناعي في تداولات وول ستريت ليس بالأمر الجديد، إلا أن العديد من المحللين يتحدثون عن مستقبل قد يحل فيه الذكاء الاصطناعي محل البشر تمامًا في المعاملات المالية ويحقق أرباحًا، لا سيما مع التوسع الكبير في تطبيقاته. اليوم، تتسابق البنوك بحماس لتطوير وتطبيق الذكاء الاصطناعي لزيادة كفاءة أعمالها، مما سيؤدي إلى تغييرات سريعة في القطاع المصرفي والمالي في المستقبل القريب. ومع ذلك، تتفق جميع شركات الاستشارات على ضرورة أن تحدد البنوك بوضوح المجالات التي سيُحقق فيها الذكاء الاصطناعي قيمة مضافة، وذلك لوضع استراتيجية واضحة لتطبيقه. إضافةً إلى ذلك، تحتاج البنوك إلى التركيز على تدريب الموظفين، واستقطاب المزيد من الخبراء، وإنشاء إطار عمل جديد لإدارة المخاطر لمعالجة القضايا المتعلقة بالذكاء الاصطناعي، وعدم وضوح البيئة السياسية لتطبيقاته، وقضايا دقة البيانات.

رابط المصدر: https://thanhnien.vn/lieu-ai-co-thong-tri-pho-wall-185230615140024804.htm