منع غسل الأموال في أسواق الأصول المشفرة والخدمات المصرفية

في صباح يوم 16 أكتوبر في هانوي، عقد بنك الدولة الفيتنامي (SBV) ورشة عمل مباشرة وعبر الإنترنت لنشر التعميم رقم 27/2025/TT-NHNN المؤرخ 15 سبتمبر 2025 والذي يوجه تنفيذ عدد من مواد قانون مكافحة غسل الأموال ونشر محتويات مكافحة غسل الأموال في القرار رقم 05/2025/NQ-CP بشأن قيادة سوق الأصول المشفرة؛ وفي الوقت نفسه، تم تحديث نتائج التقييم الوطني للمخاطر المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب.

Báo Tin Tức•16/10/2025

تعليق الصورة — مكتب معاملات العملاء في المقر الرئيسي لبنك فيتكوم . صورة - توضيح: تران فييت/في إن إيه

في كلمته خلال الورشة، أكد نائب محافظ بنك الدولة الفيتنامي، نجوين نغوك كانه، على أهمية تنظيم الورشة في ظل سعي الحكومة الفيتنامية إلى تسريع تنفيذ خطة العمل الوطنية لمنع ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل. وأكد أنه في ظل التقلبات الجيوسياسية والسوق المالية الدولية، إلى جانب الانفتاح المتزايد للاقتصاد الفيتنامي، أصبحت الحاجة إلى تحديد المخاطر في هذا المجال وإدارتها والحد منها أكثر إلحاحًا من أي وقت مضى.

صرح نائب المحافظ بأنه في اجتماع اللجنة التوجيهية الوطنية المعنية بمنع ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل، الذي عُقد في 15 أكتوبر/تشرين الأول، طلب نائب رئيس الوزراء هو دوك فوك، رئيس اللجنة التوجيهية، من البنك المركزي (الجهة الدائمة للجنة التوجيهية) مواصلة التنسيق الوثيق مع الوزارات والفروع في تنفيذ ثلاث مجموعات عمل استراتيجية، يُعدّ تطوير الإطار القانوني ركيزةً أساسيةً فيها. كما طلب نائب رئيس الوزراء من وكالات الأنباء تكثيف جهودها الدعائية لتعريف مجتمع الأعمال والشعب بالتزاماتهم المتعلقة بمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب والانتهاكات القانونية ذات الصلة، والوفاء بها على أكمل وجه.

خلال ورشة العمل، قدّمت السيدة نجوين ثي مينه ثو، نائبة مدير إدارة مكافحة غسل الأموال، عرضًا للمحتوى الرئيسي للتعميم رقم 27/2025/TT-NHNN الصادر في 15 سبتمبر 2025، والذي يُوجّه تطبيق عدد من مواد قانون مكافحة غسل الأموال، ليحل محل التعميم رقم 09/2023/TT-NHNN. يدخل التعميم حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 نوفمبر 2025، مع فترة انتقالية حتى 31 ديسمبر 2025، لمساعدة المؤسسات والشركات على تحسين العمليات الداخلية بشكل استباقي، وتحديث التقنيات، وآليات مراقبة الامتثال.

وفقًا للسيدة نجوين ثي مينه ثو، يُقدم التعميم رقم 27 إرشاداتٍ مُفصّلة حول تطبيق عددٍ من مواد قانون مكافحة غسل الأموال في عام 2022، مُركّزًا على تذليل الصعوبات والعقبات في عملية التنفيذ الفعلي. ومن أبرز النقاط الجديدة: معايير وأساليب تقييم مخاطر غسل الأموال؛ وتصنيف العملاء حسب مستوى المخاطر؛ واللوائح الداخلية لمكافحة غسل الأموال؛ ونظام الإبلاغ عن المعاملات ذات القيمة الكبيرة والمعاملات المشبوهة والتحويلات المالية الإلكترونية؛ واللوائح الجديدة المتعلقة بالمواعيد النهائية ونماذج الإبلاغ ونماذج البيانات الإلكترونية.

على وجه الخصوص، يُشدد التعميم على مبدأ الإدارة القائمة على المخاطر، مُلزمًا المؤسسات بتحديث علاقاتها بالعملاء وتقييمها ومراقبتها دوريًا، مع ضمان توافق المعاملات مع سجلات الهوية ومصادر الأموال المشروعة. تُمثل هذه خطوة مهمة في تنفيذ الإجراء رقم 5 من خطة العمل الوطنية التي التزمت بها فيتنام مع مجموعة العمل المالي (FATF).

بالتوازي مع نشر التعميم رقم 27، قدّمت الورشة أيضًا تعريفًا بمضمون مكافحة غسل الأموال المنصوص عليه في القرار الحكومي رقم 05/2025/NQ-CP بتاريخ 9 سبتمبر 2025 بشأن تجربة سوق الأصول الرقمية في فيتنام. ويُعدّ تطبيق القرار رقم 05 خطوةً مهمةً لإنشاء ممر قانوني لمرحلة الاختبار، مما يُرسي أسس التطوير المُحكم لقطاع الأصول الرقمية.

وأكد بنك الدولة الفيتنامي أنه خلال المرحلة التجريبية، يعد الامتثال الصارم لقواعد مكافحة غسل الأموال شرطًا أساسيًا لضمان سلامة النظام المالي والاقتصادي الوطني وتطوره المستدام.

كما خصصت الورشة وقتًا لتحديث نتائج التقييم الوطني للمخاطر المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب للفترة 2023-2025 وخطة التنفيذ حتى عام 2027. وتُعد هذه خطوة تحضيرية مهمة للتقييم المتعدد الأطراف لمجموعة آسيا والمحيط الهادئ المعنية بغسل الأموال (APG) المتوقع إجراؤه في فيتنام في الفترة 2027-2028.

وبحسب ممثلي البنك المركزي ووزارة الأمن العام ، يتم إجراء تقييم المخاطر الوطنية على أساس أحكام قانون مكافحة غسل الأموال لعام 2022 والمعايير الدولية لمجموعة العمل المالي، بهدف تحديد المناطق والقطاعات عالية المخاطر بشكل واضح لتطوير التدابير الوقائية المناسبة.