لائحة جديدة: يجب الإبلاغ عن التحويلات المالية المحلية التي تبلغ 500 مليون دونج أو أكثر

في التعميم رقم 27 الذي صدر مؤخرًا، يتطلب بنك الدولة الإبلاغ عن معاملات التحويل النقدي المحلية التي تبلغ قيمتها 500 مليون دونج أو أكثر أو العملة الأجنبية ذات القيمة المعادلة إلى إدارة مكافحة غسل الأموال.

أصدرت الحكومة الفيتنامية مؤخرًا التعميم رقم 27/2025 الذي يُوجِّه تطبيق عدد من مواد قانون مكافحة غسل الأموال. ويُقدِّم هذا التعميم العديد من اللوائح الجديدة لتحسين فعالية مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومنعهما في الأنشطة المالية.

من أبرز النقاط الواردة في التعميم تنظيم نظام الإبلاغ عن معاملات تحويل الأموال الإلكترونية. ويتعين على المؤسسات المالية ومقدمي خدمات الوساطة في الدفع والوحدات ذات الصلة الإبلاغ عن المعاملات التي تصل إلى حد معين.

يجب على الكيانات الإبلاغ عندما تبلغ قيمة معاملات تحويل الأموال التي تشمل منظمات محلية 500 مليون دونج فيتنامي أو ما يعادلها من العملات الأجنبية أو أكثر. بالنسبة للمعاملات، يُطبق حد الإبلاغ عندما تبلغ قيمة معاملات تحويل الأموال الإلكترونية 1000 دولار أمريكي أو أكثر.

يدخل التعميم الجديد حيز التنفيذ اعتبارًا من الأول من نوفمبر. ومع ذلك، لإعطاء المنظمات الوقت للاستعداد، حدد البنك المركزي فترة انتقالية، حيث ستواصل وحدات الإبلاغ حتى 31 ديسمبر من هذا العام تطبيق الإجراءات والمخاطر الداخلية وفقًا للوائح الحالية.

يجب أن يتضمن التقرير معلومات كاملة عن الجهة المنشئة والمستفيدة، والمرسل والمستلم، وتفاصيل رقم الحساب، والمبلغ، والعملة، والغرض، وتاريخ المعاملة. ويجب تقديم المعلومات إلكترونيًا، مع ضمان الدقة والتوقيت المناسبين وفقًا لمتطلبات الجهة التنظيمية.

بالإضافة إلى التزامات الإبلاغ، يجب على المؤسسات المالية أيضًا مراجعة المعاملات أو تعليقها أو رفضها بشكل استباقي في حالة اكتشاف معلومات غير دقيقة أو علامات اشتباه تتعلق بـ.

وتنص النشرة أيضًا على القيمة والوثائق التي يجب تقديمها للجمارك الحدودية عند حمل العملات الأجنبية نقدًا، والدونج الفيتنامي نقدًا، والأدوات، والمعادن الثمينة، والأحجار الكريمة التي تتجاوز المستوى المحدد.

على وجه التحديد، تبلغ قيمة المعادن النفيسة (باستثناء الذهب) والأحجار الكريمة 400 مليون دونج فيتنامي. وبالمثل، تبلغ قيمة صكوك التحويل 400 مليون دونج فيتنامي أو أكثر.

يجب أن تتوافق قيمة العملات الأجنبية نقدًا والدونج الفيتنامي نقدًا والذهب التي يجب الإعلان عنها في الجمارك عند بوابات الحدود عند الخروج أو الدخول مع اللوائح الحالية للبنك المركزي.

برنامج ديب التابع للمنظمة غير الحكومية للعمليات النفطية

plo.vn

المصدر: https://baolaocai.vn/quy-dinh-moi-chuyen-tien-trong-nuoc-tu-500-trieu-dong-tro-len-phai-bao-cao-post882627.html