المزيد من البنوك لديها خاصية تحذيرية عند تحويل الأموال إلى حسابات احتيالية

لقد قام بنك Vietcombank مؤخرًا باختبار ميزة تحذر حسابات المستفيدين تلقائيًا من علامات الاحتيال المشتبه به في معاملات تحويل الأموال السريعة Napas24/7 على VCB Digibank.

وهذا أحد الحلول التي يقدمها البنك في ظل عمليات الاحتيال المتطورة والمعقدة بشكل متزايد.

وبناءً على ذلك، عندما يقوم العملاء بإجراء معاملات تحويل الأموال على VCB Digibank، فإن النظام سوف يحدد العملاء تلقائيًا ويحذرهم إذا أظهر رقم حساب المستلم أي علامات غير عادية.

على وجه التحديد، لا تتطابق معلومات المستلم مع قاعدة بيانات السكان الوطنية. حسابه مُدرج على قائمة التحذيرات لدى الجهة المختصة. كما أنه مُدرج على قائمة المخاطر المُشتبه بها (معاملات كبيرة غير عادية، استلام أموال من حسابات متعددة، إلخ).

Chuyển tiền tới tài khoản nghi gian lận, lừa đảo, ngân hàng sẽ cảnh báo - Ảnh 1. — عندما يقوم العميل بتحويل الأموال، إذا أظهر رقم حساب المستلم أي علامات غير عادية، فسيصدر البنك تحذيرًا مريبًا.

"من خلال نظام التحذير التلقائي، يتم تزويد العملاء بمعلومات حول مستوى أمان حساب المستفيد، والذي يمكنهم من خلاله اتخاذ قرار استباقي بشأن مواصلة المعاملة أم لا" - قال أحد ممثلي بنك فيتكوم.

كان بنك BIDV أول بنك يُطبّق نظام التحذير من المعاملات المشبوهة اعتبارًا من الأول من أبريل. عند دخول العملاء إلى حساب المستلم، يقوم النظام بفحصه وإصدار تحذير إذا كان الحساب مدرجًا في قائمة الحسابات المشبوهة. خلال شهر من الاختبار، تم إيقاف 40 ألف معاملة، بقيمة إجمالية تصل إلى 160 مليار دونج.

أكد ممثل BIDV أن هذه الميزة ساعدت المستخدمين بفعالية في اكتشاف علامات الاحتيال، وساهمت في منع الخسائر المالية. وينسق BIDV مع وزارة الأمن العام والبنك المركزي لتحديث قاعدة بيانات الحسابات المشبوهة باستمرار.

وقال السيد فام آنه توان، مدير إدارة المدفوعات في بنك الدولة، إن بنك MB وبنك فيتنام وبنك أجري بنك ستكون البنوك التالية التي ستنشر نظام تحذير مماثل.

سيُجري بنك الدولة مراجعةً أوليةً بعد يوليو 2025، وسيُوسّع نطاق التطبيق ليشمل القطاع بأكمله. كما وضعت هذه الهيئة لوائح تُلزم مؤسسات الائتمان بإرسال معلومات عن الحسابات الاحتيالية المشتبه بها إلى بنك الدولة لتنفيذ مشروع إنشاء مستودع بيانات مشبوه لمشاركته مع مؤسسات الائتمان.

وقد جمعت قاعدة البيانات حتى الآن أكثر من 350 ألف حساب مشبوه وسيتم مشاركتها مع مؤسسات الائتمان بنفس الروح التي سيتم بها مشاركة أي وحدة ترسل معلومات إلى البنك المركزي.

المصدر: https://nld.com.vn/them-ngan-hang-co-tinh-nang-canh-bao-khi-chuyen-tien-toi-tai-khoan-lua-dao-196250703083412219.htm