المشاكل الصعبة في التحول الرقمي لصناعة الخدمات المصرفية والمالية والتأمين

وفقًا لتقرير صادر عن شركة Precedence Research (2023)، من المتوقع أن يصل حجم سوق GenAI في قطاع التمويل والخدمات المصرفية إلى أكثر من 12 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2032 على مستوى العالم. وفي فيتنام، تشهد أيضًا موجة التحول الرقمي في قطاع الخدمات المالية والمصرفية والتأمين قوة كبيرة.

"تواجه العديد من الشركات المالية والمصرفية والتأمينية في فيتنام حاليًا "سباقًا" للتحول الرقمي لتحسين التكاليف والعمليات وضمان أمن البيانات وتحسين تجربة العملاء، وبالتالي خلق ميزة تنافسية في السوق"، شارك الدكتور داو دوك مينه، المدير العام لشركة VinBigdata، في فعالية A:Invent - التمويل المبتكر في عصر GenAI الذي عقد في مدينة هوشي منه في 12 سبتمبر.

ومع ذلك، TS. وأكد داو دوك مينه أيضًا أن التحول الرقمي الحالي يتوقف في الغالب عند مهام فردية مثل خدمة العملاء والمبيعات، ولم يتم تنفيذه حقًا وفقًا لاستراتيجية شاملة وشاملة.

العلاقات العامة ViFi_1.jpg
لا تزال الشركات العاملة في قطاع الخدمات المالية والمصرفية والتأمين في فيتنام تواجه بعض التحديات عند تطبيق الذكاء الاصطناعي لإنشاء

ومن ناحية أخرى، تشكل تكاليف التنفيذ أيضًا إحدى العوائق الرئيسية أمام الشركات. يتطلب التحول الرقمي تكاليف استثمارية ضخمة، ليس فقط في التكنولوجيا، بل أيضًا في البنية التحتية والتدريب البشري. ولهذا السبب فإن العديد من شركات الخدمات المالية والمصرفية والتأمين ليست مستعدة "للانخراط بشكل كامل".

وقال الدكتور داو دوك مينه معلقًا: "لمواجهة التحديات وتوفير استراتيجية شاملة للتحول الرقمي لصناعة الخدمات المصرفية والمالية والتأمين، من الضروري البحث وتطوير مجموعة شاملة من الحلول، وتطبيق GenAI، ودعم تعدد المهام، والامتثال للقواعد والمعايير الخاصة بالصناعة".

العلاقات العامة ViFi_2.jpg
يدعم مجموعة حلول ViFi من VinBigdata المستخدمين على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع من خلال القنوات النصية والصوتية

تطبيق GenAI لحل المشكلات

تعتبر مجموعة حلول ViFi التي قدمتها VinBigdata (شركة Vingroup Corporation) من خلال الحدث الأخير "A:Invent - التمويل المبتكر في عصر GenAI" خطوة جديدة إلى الأمام في تطبيق GenAI في صناعة BFSI. مجموعة حلول مرنة وقابلة للتخصيص، بما في ذلك المساعد الافتراضي المالي، والمساعد الافتراضي المصرفي، والمساعد الافتراضي التأميني، والمساعد الافتراضي الداخلي.

"لا يقتصر هدفنا على توفير منتجات الذكاء الاصطناعي "السريعة" التي تحل عددًا قليلًا من المهام الفردية، بل تريد VinBigdata بدلاً من ذلك تجميع مجموعة من الحلول خصيصًا لصناعة الخدمات المصرفية والمالية والتأمين، حيث سنرافق شركات الخدمات المصرفية والمالية والتأمين في استراتيجية شاملة من العمليات الداخلية إلى التسويق والمبيعات، مما يساعد الشركات على إحداث فرق وبناء القدرة التنافسية على المدى الطويل"، أكد الدكتور نجوين كيم آنه - مدير المنتجات في VinBigdata.

وعلى وجه الخصوص، سيتم دمج المساعد الافتراضي للخدمات المالية والمصرفية بشكل مرن في أنظمة قنوات العملاء مثل مواقع الويب وتطبيقات الهاتف المحمول ومنصات الشبكات الاجتماعية ومراكز الاتصال.

العلاقات العامة ViFi_3.jpg
يمكن لـ ViFi منع الاحتيال من خلال التحقق من صحة أصوات المستخدمين ووجوههم بشكل حيوي أثناء مكالمات الفيديو .

مع ميزات متنوعة مثل دعم استشارات المبيعات؛ توفير معلومات حول المنتجات والعروض الترويجية؛ دعم خدمة العملاء واستكشاف الأخطاء وإصلاحها، يمكن للمساعد الافتراضي أن يعمل كمستشار مالي، ويوفر معلومات كاملة ودعم العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.

يركز المساعد الافتراضي للتأمين على القدرة على تقديم المشورة الشخصية ومعالجة السجلات والتحقق من معلومات الصوت والوجه البيومترية بسرعة ودقة باستخدام تقنية eKYC من الجيل الجديد والتسجيل الصوتي، ... وبالتالي دعم المشورة بشأن حزم المنتجات المناسبة للعملاء.

بالإضافة إلى الأنشطة التجارية، سيتم أيضًا تقليص العمليات التشغيلية بشكل كبير من خلال المساعد الافتراضي الداخلي، ودعم الموظفين في أداء مجموعة متنوعة من المهام، بدءًا من التوظيف، والإجابة على الأسئلة حول قواعد الشركة وأنظمتها، إلى دعم الإبلاغ عن الحوادث الفنية ومعالجتها.

يتم تدريب ViFi على نموذج GenAI المملوك بالكامل لشركة VinBigdata دون الاعتماد على أي وحدة خارجية، وفي الوقت نفسه، تلتزم VinBigdata التزامًا صارمًا بالمعايير الدولية مثل NIST وiBeta وGDPR وPCI DSS وISO 2700. هذا يساعد على ضمان سلامة البيانات وأمانها، ويعزز إدارتها والتحكم فيها. وهذا أيضًا أمرٌ توليه مؤسسات الخدمات المالية والمصرفية والتأمين (BFSI) اهتمامًا خاصًا، كما أكد الدكتور نجوين كيم آنه، مدير المنتجات في VinBigdata.

ومن ناحية أخرى، تشكل مجموعة الحلول أيضًا المفتاح لحل مشكلة تكاليف التنفيذ. تم تدريب ViFi على نظام قاعدة بيانات متعدد التخصصات يصل إلى 3500 تيرابايت ونظام بنية تحتية قوي مع عشرات مجموعات الخوادم، مما يساعد الشركات على تحسين التكاليف.

قبل إطلاق مجموعة حلول ViFi، تم نشر تطبيقات الذكاء الاصطناعي التوليدية الخاصة بشركة VinBigdata لعدد من المؤسسات الكبيرة في قطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين في فيتنام. ومن الأمثلة النموذجية على ذلك برنامج AI Bot لبنك ACB ، الذي يتمتع بالقدرة على دعم أتمتة عمليات رعاية العملاء، مما يساعد على تسريع معالجة المهام وتحسين تجربة العملاء.

بالإضافة إلى ذلك، تم نشر تسجيل الصوت بالذكاء الاصطناعي أيضًا لشركة التأمين FWD للمساعدة في زيادة الدقة في مصادقة ملفات تعريف العملاء من خلال القياسات الحيوية الصوتية.

ViFi - مجموعة حلول الذكاء الاصطناعي الشاملة لصناعة الخدمات المصرفية والمالية والتأمين (BFSI) هو منتج طورته شركة VinBigdata، وتم إطلاقه ونشره في 12 سبتمبر 2024. ومن المتوقع أن يكون ViFi، المدرب على التقنيات الأساسية التي تم البحث عنها وإتقانها بالكامل بواسطة VinBigdata، مجموعة حلول شاملة لمساعدة شركات الخدمات المصرفية والمالية والتأمين على تحقيق اختراقات في الأعمال وتحسين تجربة العملاء.

تعرف على المزيد حول حل ViFi: https://www.youtube.com/watch?v=VwTL2Zqujy0&feature=youtu.be

الدنه