حذف أكثر من 86 مليون حساب بنكي اعتبارًا من 1 سبتمبر

حذف أكثر من 86 مليون حساب بنكي اعتبارًا من 1 سبتمبر.

وفقًا لبنك الدولة الفيتنامي (SBV)، يوجد في البلاد حاليًا حوالي 200 مليون حساب مصرفي. ومع ذلك، بعد تطبيق متطلبات المصادقة البيومترية، لم يسجل النظام سوى 113 مليون حساب شخصي وأكثر من 711 ألف حساب مؤسسي نشط. سيساعد حذف الحسابات المصرفية غير المصادق عليها والتي لم تُجرِ معاملات لفترة طويلة على تحسين نظام الحسابات المصرفية، مما يُساعد على منع أشكال الاحتيال الشائعة في الآونة الأخيرة، مثل الحسابات المزيفة لاستلام الأموال، وسحب الأموال دون اسم المالك، أو غسل الأموال عبر القنوات المصرفية الإلكترونية. ويجري حاليًا تنفيذ عملية التحقق من هوية العملاء بالتوازي مع مشروع الحكومة رقم 06، بالتنسيق بين بنك الدولة الفيتنامي ووزارة الأمن العام .

ومن المتوقع أن تقوم البنوك التجارية بمحو أكثر من 86 مليونًا من هذه الحسابات اعتبارًا من 1 سبتمبر 2025. وفي الواقع، قامت بعض البنوك الكبيرة مثل BIDV وVietcombank و Agribank وTechcombank وVPBank... بقفل أو إغلاق الحسابات بشكل استباقي والتي تظهر عليها علامات الخطر.

يعمل بنك الدولة الفيتنامي حاليًا على إنشاء قاعدة بيانات مشتركة للحسابات التي تظهر عليها مؤشرات احتيال لمراقبة المعاملات غير العادية والتحذير منها. وقد صاغ بنك الدولة الفيتنامي مرسومًا لاستبدال المرسوم 88/2029 بشأن العقوبات الإدارية في القطاع المصرفي والنقدي، بغرامات إدارية تزيد بمقدار 4-5 أضعاف عن مستواها الحالي (حتى 200 مليون دونج لتأجير أو اقتراض الحسابات).

واقترحت وزارة الأمن العام أيضًا مقاضاة الأفراد الذين يستأجرون أو يقترضون حسابات مصرفية جنائيًا.

بالنسبة لحسابات الشركات، يوجد حاليًا حوالي 711,000 حساب، أي ما يعادل 55% من إجمالي الحسابات المصرفية للمؤسسة، تم التحقق منها باستخدام المعلومات البيومترية للممثل القانوني. واعتبارًا من 1 يوليو، يجب أيضًا التحقق من صحة حسابات الشركات بيومتريًا لإجراء المعاملات.

وفقا لقناة VTV

المصدر: https://baothanhhoa.vn/xoa-bo-hon-86-trieu-tai-khoan-ngan-hang-tu-ngay-1-9-254811.htm