Jak si paní Truong My Lan vybrala z SCB více než milion miliard VND?

Paní Truong My Lan a její komplicové si půjčili více než 1,066 bilionu VND.

Podle závěrů vyšetřování banka SCB od 1. ledna 2012 do 7. října 2022 poskytla a vyplatila úvěry 1 366 klientům, z nichž paní Truong My Lan a její komplici byli zodpovědní za půjčení 2 527 úvěrů v celkové výši přesahující 1 066 bilionů VND. K 17. říjnu 2022 si banka SCB půjčila 1 284 úvěrů s nesplaceným zůstatkem 677 286 miliard VND (včetně 483 971 miliard VND na jistině a 193 315 miliard VND na úrocích a poplatcích, tyto úvěry patří do skupiny 5 bez možnosti vymáhání). Nesplacená jistina úvěrů paní Truong My Lan představuje 93 % z celkové nesplacené jistiny 23 042 nesplacených úvěrů.

Rychlý pohled na poledne 19. listopadu: Obrovská čísla v případu Van Thinh Phat | Strašidelná ulice na předměstí Ho Či Minova Města

Výsledky vyšetřování nesplacených úvěrů ve výši 483,971 miliardy VND z celkového počtu 1 284 úvěrů pro 875 klientů SCB ukázaly, že po převzetí SCB Truong My Lan prostřednictvím důvěryhodných osob zastávajících klíčové role v SCB (včetně Vo Tan Hoang Vana, Nguyen Phuong Honga, Truong Khanha Hoanga, Tran Thi My Dunga...) spolu s klíčovými úředníky Van Thinh Phata (Ho Buu Phuong, Nguyen Phuong Anh...) prováděl výběr peněz z banky SCB formou výplaty za legitimní žádosti o úvěr (falešné úvěry). Dokonce došlo k prvnímu výběru úvěrů a následnému dokončení žádosti. Každá částka, která měla být v každé fázi vybrána, měla jiný způsob provedení a byla přidělena skupině Van Thinha Phata k založení „fiktivní“ společnosti, „vypracování“ investičních plánů pro projekty, přidělení oddělení k výpočtu vhodných kolaterálních aktiv...

Paní Truong My Lan byla obviněna z „převzetí“ SCB.

Zejména během vyplácení 483 917 miliard VND vyšetřovací dokumenty ukazují, že většina této částky byla soustředěna ve 3 jednotkách v rámci ústředí (Wholesale Customer Business Center, Direct Business Channel for Corporate Customers, HCM Real Estate Lending Hub 2). Tyto 3 jednotky byly zřízeny především za účelem poskytování úvěrů pro Truong My Lan, čímž se vyhnuly kontrole Vietnamské státní banky, pobočka v Ho Či Minově Městě), a 3 velké pobočky (SCB Saigon, SCB Cong Quynh, SCB Ben Thanh) jsou pobočky, které poslouchají příkazy Truong My Lan a kompliců (tvoří 93 % částky půjčené SCB Bank, zbývající pobočky půjčují pouze 7 % stálým zákazníkům). Příslušná oddělení, včetně představenstva, představenstva generálních ředitelů, Obchodní a investiční rady, Obchodního a investičního výboru, poboček a obchodních jednotek, podepisovaly právní dokumenty pouze bez setkání a za účelem řešení inspekcí a kontrol, čímž zakrývaly svou trestnou činnost.

Žádost o půjčku skupiny paní Truong My Lan má samostatný symbol.

Záznamy o půjčkách a výplatách skupiny Truong My Lan mají samostatné symboly a sledování, jako například „HSTT“ (tj. marketingové centrum) a „Plány, projekty“, které subjekty vnímají jako půjčky společnosti Truong My Lan. Truong My Lan pověřil některé lidi z SCB koordinací se skupinou Van Thinh Phat Group s cílem využít vytvořené úvěrové plány k vyplácení a převodu peněz na účty „fiktivních“ fyzických a právnických osob k převodu peněz z bankovního systému SCB nebo k výběru hotovosti fyzickými a právnickými osobami a zastavení peněžního toku.

Truong My Lan přímo nebo prostřednictvím subjektů, jako jsou Nguyen Phuong Hong, Truong Khanh Hoang, Tran Thi My Dung..., nařídil subjektům v SCB Bank, Van Thinh Phat a oddělení oceňování aktiv provádět triky, jako je vytváření falešných úvěrových klientů, pronájem, požádání lidí, aby se zapsali na jejich jména u aktiv; vytváření falešných úvěrových dokumentů; oceňování zajištěného majetku, vytváření souboru dokumentů v souladu s předpisy za účelem utajení a jednání s inspekčními a zkušebními orgány, v podstatě za účelem „vykuchání“ SCB Bank.

Případ Van Thinh Phat: Bývalý ředitel Státní banky vrátil úplatky ve výši 118 miliard VND

Skupina Van Thinh Phat založila tisíce právnických osob, najala a využila tisíce jednotlivců jako právní zástupce, akcionáře, žádosti o úvěr a zástavu k legálnímu výběru peněz z banky SCB. Důvod, proč se „sklad“ právnických a fyzických osob stále zvětšuje, je ten, že je nutné založit mnoho právnických osob a „vytvořit“ mnoho nových osob, aby si mohly úvěr vzít, takže při kontrole úvěrových informací na CIC nebude žádný velký zůstatek na úvěru; a při použití starých fyzických a právnických osob se při kontrole na CIC zjistí, že si berou velmi vysoké úvěry a nejsou způsobilí k podávání žádostí o úvěr. Z 875 klientů (440 fyzických a 435 právnických osob) většina uvedla, že pouze podepisovali dokumenty a spisy, peníze nepřijali ani nepoužili a nevěděli, že mají vůči SCB tak velký dluh. Jednotlivci, jejichž jména byla uvedena v zástavě, všichni uvedli, že jsou pouze na jména svých domácností, nikoli na svůj majetek.

Kromě toho Truong My Lan a její komplicové k výběru peněz z banky SCB použili zajištění, které nesplňovalo zákonné podmínky, a tím mnohonásobně nafoukli hodnotu s využitím úvěrového kapitálu banky SCB. Například pro 1 284 nesplacených úvěrů skupiny Truong My Lan existuje 1 166 aktiv s účetní hodnotou zaznamenanou a přidělenou bankou SCB ve výši 1 265 bilionů VND. Společnost Hoang Quan Valuation Company mezitím ocenila 726/1 166 aktiv s celkovou přidělenou účetní hodnotou 643 029 miliard VND, přeceněná hodnota činila 253 692 miliard VND... Nebo bylo vyměněno 240 aktiv jako zajištění pro 430 úvěrů (včetně mnoha úvěrů vyměněných mnohokrát, některá aktiva až 12krát). Hodnota zastavených aktiv je více než 487 451 miliard VND, ale po přepočtu na 278 zajištěných aktiv je účetní hodnota více než 351 948 miliard VND. K 30. září 2022 oceňovala oceňovací společnost Hoang Quan pouze 260/278 aktiv, jejichž hodnota přesahuje 108 109 miliard VND.

Starý trik se zakládáním fiktivních společností, vysoké ocenění aktiv…

Advokát Truong Thanh Duc, ředitel advokátní kanceláře ANVI, poznamenal, že triky paní Truong My Lan, které spočívají v zakládání „fiktivních“ společností, najímání lidí, kteří by zastupovali její jméno v žádostech o úvěr, nebo nafukování cen nemovitostí jako zástavy pro výběr peněz z banky SCB, nejsou nic nového.

Právník Truong Thanh Duc zdůraznil: současné předpisy právně nezakazují jednotlivci zakládat více podniků. Podobně si podnik může otevírat dceřiné společnosti bez jakéhokoli omezení jejich počtu. Ve skutečnosti však žádný jednotlivec ani podnik neotevírá příliš mnoho společností, protože je nelze spravovat a nepřinášejí skutečnou efektivitu, pokud k tomu neexistuje jiný motiv. Například paní Truong My Lan najala téměř tisíc lidí, aby založili různé společnosti, čímž úmyslně podváděla nebo obcházela zákon a zakrývala své pochybné chování. „Triky paní Truong My Lan a skupiny Van Thinh Phat nejsou nové, ale k tomu, aby si banka mohla půjčit kapitál, musí existovat interní podpora, podpora ze strany dohledu Státní banky, a policie konkrétně oznámila komplice a spolupachatele,“ dodal právník Duc.

Stejný názor sdílí i Dr. Nguyen Huu Huan z Ekonomické univerzity v Ho Či Minově městě, který uvedl, že sofistikované triky skupiny Truong My Lan a jejích kompliců nejsou nic nového, jako je zakládání fiktivních společností, najímání lidí, kteří by zastupovali jejich jména pro zastavená aktiva, oceňování aktiv na vysoké úrovni za účelem získání vysokých úvěrů... Pro úřady je však obtížné je odhalit, zejména pokud jednotlivec nebo organizace ovládá všechny bankovní operace, jako je tomu u paní Truong My Lan s SCB. Pan Nguyen Huu Huan uvedl, že k odhalení podvodných triků s cílem vybrat peníze z bank prostřednictvím úvěrových smluv, jako jsou výše uvedené, je třeba podle něj aplikovat technologii umělé inteligence na řízení, aby se včas odhalily abnormality v bankovních operacích. Místo současného používání pouze lidí ke kontrole a inspekci bankovních poboček bude obtížné zjistit, kdy je daný soubor přenesen do jiné pobočky kvůli úvěrům. Nebo využití ekosystému fiktivních společností, najímání nebo zapojení lidí zastupujících jejich jména s podporou skenovací technologie, také pomůže úřadům snáze odhalovat.

Zdrojový odkaz: https://thanhnien.vn/ba-truong-my-lan-va-dong-pham-da-vay-hang-trieu-ti-dong-tu-scb-bang-cach-nao-18523111912353603.htm