Online převody peněz ve výši 500 milionů VND nebo více je nutné nahlásit

Toto je jeden z pozoruhodných bodů obsahu oběžníku 09/2023/TT-NHNN, kterým se řídí provádění řady článků zákona o boji proti praní špinavých peněz, který právě vydala Státní banka.

Tento oběžník stanoví kritéria a metody pro posuzování rizik praní špinavých peněz u oznamujících subjektů; proces řízení rizik praní špinavých peněz a klasifikaci klientů podle úrovně rizika praní špinavých peněz; režim hlášení transakcí s vysokou hodnotou, které musí být hlášeny; režim hlášení podezřelých transakcí atd.

Online převody peněz ve výši 500 milionů VND nebo více musí být nahlášeny úřadu pro boj proti praní špinavých peněz (Foto: Hoang Ha)

Podle oběžníku 09/2023/TT-NHNN musí poskytovatelé platebních služeb v případě domácích transakcí hlásit Úřadu pro boj proti praní špinavých peněz (Státní bance) každou domácí transakci elektronického převodu peněz v hodnotě 500 milionů VND nebo více nebo ekvivalentu v cizí měně. Mezinárodní transakce elektronického převodu peněz v hodnotě 1 000 USD nebo více nebo ekvivalentu v jiných cizích měnách musí být rovněž hlášeny Státní bance.

Obsah informací v hlášeních o transakcích elektronických převodů peněz je poměrně podrobně upraven Státní bankou.

Pokud jde o informace o iniciující a přijímající finanční instituci, vykazované informace zahrnují název transakce instituce nebo pobočky transakce; adresu ústředí (nebo kód banky pro domácí elektronické převody peněz, kód SWIFT pro mezinárodní elektronické převody peněz); zemi příjemce a zemi převodu.
Informace o jednotlivých zákaznících účastnících se transakcí elektronického převodu peněz zahrnují celé jméno, datum narození; číslo občanského průkazu nebo číslo občanského průkazu nebo číslo osobního průkazu nebo číslo cestovního pasu; číslo vstupního víza (pokud existuje); adresu trvalého pobytu nebo jinou adresu současného bydliště (pokud existuje); státní příslušnost (dle transakčních dokumentů).

Informace o zákaznících, kteří jsou organizacemi účastnícími se transakcí elektronického převodu peněz, zahrnují úplný název transakce a zkratku (pokud existuje); adresu sídla společnosti; číslo licence k provozovně nebo identifikační číslo obchodní společnosti nebo daňový kód; zemi, kde se nachází sídlo společnosti.

Informace o transakci zahrnují číslo účtu (pokud existuje); částku; typ měny; částku převedenou na vietnamské dongy (pokud je měnou transakce cizí měna); důvod a účel transakce; kód transakce; datum transakce;…

Státní banka na druhou stranu uvedla, že mezi transakce elektronického převodu peněz, které není nutné hlásit, patří: transakce převodu peněz pocházející z transakcí s použitím debetních karet, kreditních karet nebo předplacených karet k úhradě zboží a služeb; převody peněz a platební transakce mezi finančními institucemi, kde iniciátorem i příjemcem jsou oba finanční instituce.

Dříve bylo v návrhu rozhodnutí premiéra stanoveno, že hodnota transakcí velké hodnoty musí být hlášena Státní bance podle ustanovení článku 25 odstavce 2 zákona o boji proti praní špinavých peněz, přičemž hodnota transakce, která musí být hlášena, je 300 milionů VND.

Mezitím, dle doporučení Finančního akčního výboru pro boj proti praní špinavých peněz (FATF), je doporučená hranice pro vykazovanou hodnotu transakce 15 000 USD (ekvivalent 375 milionů VND).

Podle Státní banky má podrobná regulace transakcí s vysokou hodnotou, které musí být hlášeny, přispět ke zlepšení efektivity práce v oblasti boje proti praní špinavých peněz; v souladu s mezinárodními požadavky a standardy v oblasti boje proti praní špinavých peněz, které je Vietnam povinen zavést na základě zajištění ekonomické nezávislosti a autonomie, zajištění měnové bezpečnosti, národní finanční bezpečnosti...

Zdroj