Podvody varují mnoho lidí

Rok 2024 byl svědkem mnoha případů ztráty peněz a soudních sporů, které šokovaly veřejné mínění. Typickým případem byl doktorát v oboru bankovnictví podveden o více než 400 milionů VND na svém účtu a podnikatelka byla podvedena o desítky miliard VND na svém bankovním účtu otevřeném u dvou velkých bank.

Toto je lekce o zvyšování povědomí o sofistikovaných podvodech. Ukazuje, že kdokoli může být podveden o peníze, pokud nedodržuje bezpečnostní předpisy pro účet.

V případě slavného doktora medicíny v oboru financí a bankovnictví, který přišel o více než 400 milionů VND, později podal stížnost u okresní policie Thanh Xuan, ale viník dosud nebyl nalezen. Předtím tento doktor medicíny obdržel telefonát od osoby vydávající se za policistu a žádal ho o převod peněz na účet, který dotyčná osoba uvedla. Tyto peníze „zmizely navždy“.

Dr. Le Xuan Nghia k incidentu řekl: „I člověk s doktorátem z bankovnictví se může nechat oklamat velmi základními znalostmi.“

Mezi sérií velkých i malých podvodů, ke kterým došlo v poslední době, je nejvýznamnější podvod, jehož obětí se stala podnikatelka Tran Thi Chuc (narozená v roce 1974, bydliště v Tu Son, Bac Ninh ).

Podle paní Chucové jí 22. dubna 2022 zavolala osoba, která se představila jako vyšetřovatel policejního oddělení města Da Nang a informovala ji o výsledcích vyšetřování trestné činnosti a zaslala jí mimořádný zatykač kvůli jeho zapojení do gangového obchodu s drogami.

Tato osoba nařídila paní Chucové, aby si otevřela účet u Vietcombank a účet u Techcombank a poté na oba účty rovnoměrně převedla 40 miliard VND, aby dokázala, že není ve spojení s kriminálním gangem, a řekla paní Chucové, že do 25. dubna 2022 bude zmrazení zrušeno a ona si bude moci jít do banky vybrat peníze.

Ve dnech 22. a 23. dubna 2022 navštívila paní Chuc pobočky Vietcombank Kinh Bac a Techcombank Tu Son, aby si otevřela dva nové účty; zároveň si půjčila od přátel a zákazníků a mobilizovala peníze od příbuzných, aby převedla 11,9 miliardy VND do Vietcombank a 14,6 miliardy VND do Techcombank.

Nahlásit podvod.png
Zdroj: https://chongluadao.vn/

Avšak ráno 25. dubna 2022, když paní Chuc šla do poboček Vietcombank Kinh Bac a Techcombank Tu Son vybrat peníze, zaměstnanci těchto dvou bank ji informovali, že její účet je prázdný, ačkoli neprovedla žádné přímé ani nepřímé výběry.

V prvním stupni (v březnu 2024 projednával Lidový soud okresu Tu Son) i v odvolacím řízení (v červenci 2024 projednával Lidový soud provincie Bac Ninh) senát soudců zamítl žádost paní Chuc, aby jí obě banky uhradily výše uvedenou částku.

Zástupci Vietcombank a Techcombank potvrdili, že úředníci a zaměstnanci banky plně dodržovali předpisy Státní banky týkající se odborných znalostí při konzultacích ohledně postupů a přípravě dokumentů k otevření účtů a při poskytování služeb zákazníkům.

Banka nenesla vinu v případě, že paní Chucové podvodník ukradl peníze, a proto nepřijala žádost o náhradu škody.

Ředitel retailového bankovnictví jedné velké komerční banky v rozhovoru pro VietNamNet uvedl, že výsledek soudního sporu nebyl jen „vítězstvím“ pro Vietcombank a Techcombank, ale také pro celý bankovní sektor. Přispěl tak ke zvýšení povědomí lidí o ostražitosti vůči novým metodám podvodů.

Změny k prevenci podvodů

V roce 2024 dojde k mnoha změnám v institucích a novým politikám v oblasti plateb, jako je například vyhláška 52/2024/ND-CP, oběžníky 17, 18 a související oběžníky o bezhotovostních platbách.

Zejména od 1. července 2024 banky a organizace zprostředkující platby zavedly biometrické ověřování v souladu s rozhodnutím 2345 a oběžníkem 50 guvernéra Státní banky.

Jedná se o zásadní změny a základ pro zvýšení bezpečnosti a ochrany online plateb, které pomohou vietnamskému platebnímu systému rozvíjet se udržitelněji.

Podle pana Le Van Tuyena, zástupce ředitele platebního oddělení (SBV), bylo k 6. lednu biometricky ověřeno 84,7 milionu individuálních zákazníků, což představuje více než 72 % z celkového počtu zákazníků provádějících transakce na digitálních kanálech.

Některé banky dosáhly velmi vysoké míry biometrické registrace zákazníků. U VietinBank a BIDV je tato míra 83 %, u Vietcombank 92 % a u Agribank 66 %.

Pan Tuyen také uvedl, že do konce roku 2024 se počet případů podvodů zahrnujících přivlastnění si peněz na účtech snížil o více než 50 % od doby, kdy rozhodnutí 2345 vstoupilo v platnost 1. července 2024.

Pokud jde o oběžníky č. 17 a č. 18, které vstoupí v platnost 1. ledna 2025, bankovní sektor proaktivně a aktivně zavedl řadu komunikačních plánů a pokynů a povzbuzoval klienty k zavedení ověřování biometrických údajů. Zároveň zajistil a zvýšil zdroje a vybavení pro přímou obsluhu u transakčních přepážek na podporu klientů, kteří mají potíže s aktualizací biometrických údajů.

„Mnoho bank zařídilo, aby zaměstnanci pracovali o víkendech a svátcích dlouhou pracovní dobu, aby pomohli s aktualizací biometrických údajů na přepážce, a to z důvodu jedenapůlnásobného nárůstu počtu zákazníků, kteří si přicházejí aktualizovat biometrické údaje, oproti běžným dnům, jelikož se počet zákazníků zvýšil jedenapůlkrát, což je dvojnásobek oproti běžným dnům. Některé banky se zavázaly, že budou ve zvyšování počtu zákazníků obsluhovat až do konce ledna 2025,“ uvedl pan Le Van Tuyen.

Banky jako Vietcombank, Agribank, VietinBank a BIDV o víkendu otevřely mnoho transakčních bodů, aby do 15. ledna podpořily zákazníky s aktualizací biometrických údajů a novými identifikačními čísly.

V BaoVietBank jsou transakční kanceláře povinny pracovat od oběda až do posledního dne před lunárním Novým rokem, aby mohly poskytovat podporu zákazníkům.

Banky navíc neustále zvyšují varování zákazníků před novými podvodnými metodami a triky. Varování se provádějí v mnoha formách, jako je: rozesílání e-mailů, zveřejňování na webových stránkách, fanouškovských stránkách bank, rozesílání SMS zpráv, zpráv prostřednictvím aplikací mobilního bankovnictví atd.

S výše uvedenými řešeními a zvyšováním ostražitosti lidí existuje důvod se domnívat, že do roku 2025 se počet případů podvodů sníží.