* Hodnocení úvěrových institucí bude prováděno každoročně na základě kritérií, jako je kapitálová bezpečnost, kvalita aktiv, řídicí a kontrolní kapacita, obchodní výkonnost a likvidita. Výsledky hodnocení budou sloužit jako základ pro to, aby Vietnamská státní banka zvážila udělení licencí na rozšíření sítě, zavedení nových produktů a služeb a stanovení úrovně rizika v oblasti správy úvěrů. Komerční banky a pobočky zahraničních bank proto od listopadu musí přezkoumat své systémy správy a řízení a interní kontroly, aby splňovaly nová kritéria.
* Od 1. listopadu 2025 bude Vietnamská státní banka (SBV) uplatňovat oběžník 27/2025/TT-NHNN vydaný 15. září 2025 o posílení řízení praní špinavých peněz v bankovním sektoru. Úvěrové instituce, platební zprostředkovatelé, elektronické peněženky a finanční burzy musí proto provádět pravidelná hodnocení rizik praní špinavých peněz, klasifikovat klienty podle úrovně rizika a hlásit transakce elektronických převodů peněz oddělení SBV pro boj proti praní špinavých peněz. Kromě toho musí být hlášeny i transakce velké hodnoty, podezřelé transakce nebo přeshraniční převody peněz. Údaje o transakcích musí být uchovávány po dobu minimálně 5 let a na vyžádání musí být snadno dostupné za účelem kontroly nebo vyšetřování. Jedná se o krok zaměřený na zvýšení transparentnosti peněžních toků v bankovním systému a zlepšení účinnosti úsilí v oblasti boje proti praní špinavých peněz.
* Dalším nařízením, které nabude účinnosti 15. listopadu 2025, je oběžník č. 33/2025/TT-NHNN, kterým se mění a doplňuje oběžník č. 17/2014/TT-NHNN o klasifikaci, balení a dodávání drahých kovů a drahokamů. V souladu s tím mohou Vietnamská státní banka a úvěrové instituce od poloviny listopadu dodávat a přijímat zlaté slitky na základě kupních, prodejních nebo zpracovatelských smluv. Dodávka a příjem zlatých slitků musí probíhat v souladu se správnými postupy, s právní dokumentací, průhledným zapečetěním a za kvalitu a množství odpovídá příjemce.
Dále se zlato dělí do tří skupin: šperkařské zlato (s ryzostí 8 karátů nebo vyšší), zlaté slitky (s jasným označením a specifikacemi) a surové zlato (ve formě ingotů, granulí nebo kusů). Co se týče balení, zlaté slitky stejné kvality jsou baleny v dávkách po 100 kusech nebo násobcích 100 kusů (maximálně 500 kusů), zatímco surové zlato je baleno v dávkách po 5 kusech nebo násobcích 5 slitků (maximálně 25 slitků). Tyto zlaté dávky jsou uloženy v uzavřených krabičkách z nerezové oceli s jasně vyznačenými informacemi o kontrole.
* Od 18. listopadu 2025, s výjimkou některých ustanovení, která nabývají účinnosti později (1. dubna 2026), bude Vietnamská státní banka rovněž implementovat oběžník 30/2025/TT-NHNN vydaný 30. září 2025, kterým se mění a doplňují některé články oběžníku 15/2024/TT-NHNN o poskytování bezhotovostních platebních služeb.
Podle nových předpisů musí vietnamští občané využívající bezhotovostní platební služby předložit svůj občanský průkaz nebo elektronický doklad totožnosti úrovně 2; cizinci s bydlištěm ve Vietnamu musí mít cestovní pas, rovnocenný doklad nebo elektronický doklad totožnosti úrovně 2. Poskytovatelé platebních služeb jsou zodpovědní za vyřizování stížností a hlášení o porušeních a musí zajistit, aby online platební systém nebyl přerušen na více než 4 hodiny ročně. Pokud doba přerušení přesáhne 30 minut nebo údržba není předem oznámena, musí jednotka do 4 hodin nahlásit situaci Vietnamské státní bance a do 3 pracovních dnů předložit podrobnou zprávu.
Současné zavedení řady politik od listopadu 2025 ukazuje, že Vietnamská státní banka (SBV) urychluje dokončení právního rámce pro zlepšení kvality správy a řízení v bankovním systému, zvýšení transparentnosti a bezpečnosti finančních transakcí, plateb a transakcí se zlatem. Hodnocení úvěrových institucí pomůže regulačnímu orgánu získat komplexnější přehled o zdraví každé banky a podpoří lepší řízení rizik. Spolu s tím zpřísnění řízení praní špinavých peněz a kontroly bezhotovostních platebních aktivit odráží směr digitální transformace a modernizace bankovního a finančního zprostředkovatelského sektoru a zároveň omezuje rizika vyplývající z elektronických transakcí.
Pro banky, firmy i jednotlivce mohou tato nová nařízení zvýšit náklady na dodržování předpisů (například investice do systémů řízení rizik, klasifikace zákazníků, ukládání dat atd.), ale na oplátku posílí důvěru ve finanční a platební systémy a trh se zlatem. Pro uživatele služeb pomáhá zpřísnění postupů identifikace zákazníků a standardizace dodávek zlata snižovat riziko podvodů a padělání a zvyšovat transparentnost finančních aktivit.
Zdroj: https://baonghean.vn/tu-ngay-1-11-2025-nhieu-chinh-sach-moi-ve-tien-te-ngan-hang-duoc-ap-dung-10309537.html
Komentář (0)