Proč je nutné hlásit převody peněz ve výši 500 milionů VND nebo více?

(Dan Tri) - Předpisy o transakcích s vysokou hodnotou, které musí být hlášeny, udržuje Státní banka již mnoho let a průběžně je upravuje s cílem zlepšit efektivitu práce v oblasti boje proti praní špinavých peněz.

V oběžníku č. 27/2025, kterým se řídí provádění řady článků zákona o boji proti praní špinavých peněz, který byl právě vydán, Státní banka vyžaduje, aby byly vnitrostátní převody peněz v hodnotě 500 milionů VND nebo více nebo v cizí měně odpovídající hodnoty hlášeny odboru pro boj proti praní špinavých peněz.

Kromě toho podléhají hlášení i transakce s převodem peněz, do kterých jsou zapojeny organizace mimo Vietnam, v hodnotě 1 000 USD nebo více.

Zpráva musí obsahovat úplné informace o iniciující a přijímající organizaci, odesílateli a příjemci a podrobnosti o čísle účtu, částce, měně, účelu a datu transakce. Informace musí být předloženy elektronicky, aby byla zajištěna přesnost a včasnost v souladu s požadavky regulačního orgánu.

Ve skutečnosti jsou předpisy týkající se prahových hodnot pro transakce podléhající oznamování stanoveny v právních dokumentech již mnoho let a byly průběžně upravovány tak, aby vyhovovaly praxi.

Bankovní zaměstnanci hromadí peníze na pobočce v Hanoji (Foto: Manh Quan).

V roce 2005 vláda vydala nařízení č. 74 – první právní dokument o boji proti praní špinavých peněz, který definoval odpovědnost za hlášení transakcí vysoké hodnoty, přičemž konkrétní úroveň regulace byla svěřena Státní bance. Následně rozhodnutí Státní banky č. 20/2007 stanovilo prahovou hodnotu pro hlášení na 200 milionů VND nebo více.

Když vstoupil v platnost zákon o boji proti praní špinavých peněz z roku 2012, vláda vydala nařízení 116/2013 a Státní banka oběžník 35/2013, kterými se zvýšila prahová hodnota pro hlášení z 300 milionů VND.

Zákon o boji proti praní špinavých peněz z roku 2022 a jeho prováděcí dokumenty k dnešnímu dni aktualizovaly a doplnily právní rámec, v němž rozhodnutí č. 11/2023 stanoví, že transakce v hodnotě 400 milionů VND nebo více musí být hlášeny. Souběžně s tím oběžník č. 09/2023 stanoví také samostatný limit pro transakce elektronického převodu peněz: od 500 milionů VND pro domácí transakce a od 1 000 USD nebo ekvivalentu pro mezinárodní transakce.

Nejnovější oběžník č. 27 je založen na převzetí příslušných předpisů z oběžníku č. 09/2023 a na změně a doplnění řady obsahu s cílem odstranit hlavní obtíže a překážky pro subjekty podávající zprávy a správní orgány během implementačního procesu.

Podle státní banky má toto rozhodnutí poskytnout podrobné pokyny k úrovni transakcí velké hodnoty, které musí být hlášeny podle předpisů, a přispět tak ke zlepšení efektivity práce v oblasti boje proti praní špinavých peněz; v souladu s mezinárodními požadavky a standardy v oblasti boje proti praní špinavých peněz, které je Vietnam povinen zavést, a zlepšit efektivitu boje proti praní špinavých peněz a prevence trestné činnosti.

Oběžník nabývá účinnosti 1. listopadu. Aby však organizace měly čas na přípravu na implementaci, vydala Státní banka přechodná nařízení. V souladu s tím budou subjekty podávající zprávy do 31. prosince nadále zavádět interní předpisy a postupy řízení rizik podle stávajícího mechanismu.

Od 1. ledna 2026 jsou subjekty podávající ohlášení odpovědné za plnění následujících úkolů: Úprava a aktualizace interních předpisů a procesů řízení rizik a softwarový systém pro skenování a filtrování černých listin, varovných seznamů, seznamů politicky vlivných osob a monitorování transakcí za účelem detekce a varování před podezřelými znaky vhodnými pro účely prevence a boje proti praní špinavých peněz, financování terorismu a financování šíření zbraní hromadného ničení.

Zdroj: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/vi-sao-chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-20250920232145299.htm