Die Anklage der Obersten Volksstaatsanwaltschaft lautet, dass Frau Truong My Lan vertrauenswürdige Personen mit Qualifikationen im Finanz- und Bankwesen ausgewählt und in wichtige Führungspositionen bei der SCB Bank eingesetzt habe, die ihren Anweisungen folgten, ihnen Gehälter von 200 bis 500 Millionen VND pro Monat gezahlt und Geld sowie SCB-Aktien verschenkt und belohnt habe, damit sie durch diese Personen alle Aktivitäten der SCB, einschließlich des Kreditgeschäfts, steuern konnte.

Durch den Erwerb und das Halten von Anteilen sowie die Kontrolle und den Betrieb von Bankgeschäften über Schlüsselgesellschaften nutzte Frau Truong My Lan die SCB Bank als Finanzinstrument, um Einlagen und Kapital aus anderen Quellen zu mobilisieren und anschließend Abhebungen durch die Schaffung von Scheinkrediten für persönliche Zwecke zu lenken.

Um Geld von der SCB Bank abzuheben, beauftragte Frau Lan vertrauenswürdige Personen, die Schlüsselpositionen bei der SCB und der Van Thinh Phat Group innehatten, mit der Organisation der Gründung zahlreicher Abteilungen, Einheiten und Unternehmen, der Einstellung und dem Einsatz Tausender Mitarbeiter, der engen Zusammenarbeit untereinander und mit Bewertungsunternehmen sowie der Durchführung der Geldabhebung von der SCB.

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Frau Truong My Lan und Komplizen

Laut Anklageschrift wies Frau Truong My Lan jedes Mal, wenn sie Geld von der SCB Bank abheben musste, ihre Untergebenen an, sich abzusprechen und zu kolludieren, um gefälschte Kreditdokumente zu erstellen und Pläne zu deren Legalisierung zu entwickeln; sie brachte Personen hinzu, die angeheuert/aufgefordert wurden, die Kreditdokumente, Eigentumsdokumente und Vertreter von "Geisterfirmen" zu unterzeichnen, um gefälschte Kreditdokumente und Hypothekendokumente zu unterzeichnen, wobei meist leere Blätter Papier mit markierten erforderlichen Unterschriftenpositionen verwendet wurden.

Die gesetzlichen Vertreter und Personen, deren Namen im Darlehensvertrag stehen, sind nicht berechtigt, das Geld zu genießen und zu verwenden, wissen nicht, dass sie einen besonders hohen Geldbetrag geliehen haben und der SCB schulden; die Personen, deren Namen im Vermögensverzeichnis stehen, bestätigen allesamt, dass es sich nicht um ihr Vermögen handelt.

Die meisten Kredite von Frau Truong My Lan und der Van Thinh Phat Group wurden zunächst ausgezahlt und anschließend legalisiert. In den Dokumenten war die Auszahlung zeitgleich mit der Unterzeichnung des Kredit- und Hypothekenvertrags vermerkt. Tatsächlich erfolgte die Abhebung des Geldes bei der SCB Bank jedoch, bevor die Kredit- und Hypothekenverfahren abgeschlossen und legalisiert waren.

Von den 1.284 Krediten, die unter der Verantwortung von Frau Truong My Lan stehen und noch ausstehende Schulden haben, handelt es sich bei 684 Krediten/Schulden mit einem Saldo von mehr als 328 Billionen VND, die bei der Auszahlung nicht verpfändet wurden; bei den übrigen Krediten sind die Sicherheiten hauptsächlich Aktien und Eigentumsrechte.

Bei der SCB Bank gibt es 201 Kredite/ausstehende Schulden von mehr als 11.686 Milliarden VND, deren Kreditanträge von den zuständigen Behörden nicht genehmigt wurden.

Aufblähung des Preises von Sicherheiten

In der Anklage wird außerdem behauptet, dass Frau Truong My Lan, um durch die Erstellung gefälschter Kreditdokumente Geld von der SCB abzuheben, Mitarbeiter der SCB Bank angewiesen habe, sich mit Personen in Bewertungsunternehmen abzusprechen, um Bewertungszertifikate auszustellen, die die Kreditdokumente von Frau Lan legitimieren sollten.

Dabei wiesen Führungskräfte der SCB Bank ihre Untergebenen direkt oder über Mittelsmänner an, Bewertungsunternehmen zu kontaktieren, sich abzusprechen, die Vermögenspreise um ein Vielfaches zu erhöhen und Datum und Monat der Ausstellung von Zertifikaten gemäß den Vorgaben der SCB Bank zur Legalisierung von Kreditverfahren zu dokumentieren.

Die Untersuchung ergab, dass SCB 19 Bewertungsgesellschaften/46 Personen, darunter Direktoren, stellvertretende Direktoren, Gutachter und Mitarbeiter der Emissionsabteilung, mit der Ausstellung von 378 Zertifikaten im Zusammenhang mit ausstehenden Krediten der Gruppe von Frau Truong My Lan beauftragt hatte.

Bislang wurde festgestellt, dass fünf Bewertungsunternehmen bzw. sieben Einzelpersonen (Geschäftsführer, stellvertretende Geschäftsführer, Gutachter und Makler) 23 gültige Wertgutachten für Kredite der Truong My Lan-Gruppe ausgestellt haben. Zu diesen fünf Bewertungsunternehmen gehören: New Vision Company, MHD Company, Thien Phu Company, Exim Company und DATC Company.

Um die Dokumente zu legalisieren und Geld von der SCB Bank abzuheben, nutzten Frau Truong My Lan und ihre Komplizen zahlreiche Vermögenswerte, die nicht den gesetzlichen Anforderungen entsprachen, und überhöhten deren Preise, um sie als Sicherheiten für die Kredite zu verwenden.

Für die 1.284 ausstehenden Kredite, die unter der Verantwortung von Frau Truong My Lan stehen, gibt es 1.166 Vermögenspositionen mit einem Buchwert von über 1,2 Billionen VND. Die Hoang Quan Valuation Company bewertete jedoch nur 726 dieser 1.166 Vermögenspositionen. Die verbleibenden 440 wurden nicht bewertet, da es sich um Vermögenswerte wie Aktien, Anteile, Eigentumsrechte und Immobilien ohne ausreichende Dokumentation oder rechtliche Probleme handelte.

Wenn es notwendig war, rechtmäßige und wertvolle Vermögenswerte abzuheben, um sie zu verkaufen oder für andere Zwecke zu verwenden, wies Frau Truong My Lan ihre Komplizen an, wertvolle Sicherheiten von der SCB Bank abzuheben und gegen andere Vermögenswerte auszutauschen, von denen die meisten einen geringeren Wert hatten als die abgehobenen Vermögenswerte.

Um den Austausch von Sicherheiten zu vereinfachen, registrierten der Vorsitzende von Van Thinh Phat und seine Komplizen bei der SCB Bank die Sicherheitentransaktion nicht.

Von den 1.284 Krediten, die unter der Verantwortung von Frau Truong My Lan standen, wurden 240 besicherte Vermögenswerte mit einem Buchwert von insgesamt mehr als 487 Billionen VND in 278 besicherte Vermögenswerte mit einem Buchwert von mehr als 351 Billionen VND umgewandelt; die Hoang Quan Valuation Company bewertete nur 260/278 Vermögenswerte mit einem Gesamtwert von mehr als 108 Billionen VND.