Die Oberste Volksstaatsanwaltschaft wirft Frau Truong My Lan vor, vertrauenswürdige Personen mit Qualifikationen im Finanz- und Bankwesen, die Anweisungen befolgten, in wichtige Führungspositionen bei der SCB Bank eingesetzt und ihnen Gehälter zwischen 200 und 500 Millionen VND pro Monat gezahlt sowie Geld und SCB-Aktien gegeben und als Belohnung dafür gegeben zu haben, sodass sie über diese Personen sämtliche Aktivitäten der SCB, einschließlich der Kreditvergabe, verwalten konnte.

Durch den Erwerb und das Halten von Anteilen sowie die Kontrolle und Durchführung von Bankgeschäften über Schlüsselunternehmen nutzte Frau Truong My Lan die SCB Bank als Finanzinstrument, mobilisierte Einlagen und Kapital aus anderen Quellen und leitete dann Abhebungen durch die Ausgabe von Scheinkrediten für persönliche Zwecke.

Um Geld von der SCB Bank abzuheben, wies Frau Lan vertrauenswürdige Personen in Schlüsselpositionen bei der SCB und der Van Thinh Phat Group an, diese Personen anzuweisen, die Gründung zahlreicher Abteilungen, Einheiten und Unternehmen zu organisieren, Tausende von Personen einzustellen und einzusetzen, eng miteinander zu kooperieren, mit Bewertungsunternehmen zu kooperieren und Geldabhebungen von der SCB durchzuführen.

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Frau Truong My Lan und Komplizen

Der Anklageschrift zufolge wies Frau Truong My Lan jedes Mal, wenn sie Geld von der SCB Bank abheben musste, ihre Untergebenen an, sich abzusprechen und zu konspirieren, um gefälschte Kreditdokumente und Pläne zu deren Legalisierung zu erstellen. Sie beauftragte Personen, die Kreditdokumente und Eigentumsdokumente unterzeichnen sollten, und Vertreter von „Geisterfirmen“, um gefälschte Kreditdokumente und Hypothekendokumente zu unterzeichnen. Meistens unterschrieben sie auf leeren Blättern Papier, auf denen die erforderlichen Unterschriftsstellen markiert waren.

Die gesetzlichen Vertreter und Personen, deren Namen auf dem Darlehen stehen, sind nicht berechtigt, das Geld zu genießen und zu verwenden, wissen nicht, dass sie einen besonders hohen Betrag geliehen haben und SCB schulden; die Personen, deren Namen auf den Vermögenswerten stehen, bestätigen alle, dass es sich nicht um ihr Vermögen handelt.

Die meisten Kredite von Frau Truong My Lan und der Van Thinh Phat Group wurden zunächst ausgezahlt und später legalisiert. In den Dokumenten war der Auszahlungszeitpunkt mit der Unterzeichnung des Kredit- und Hypothekenvertrags angegeben. Tatsächlich erfolgte die Auszahlung bei der SCB Bank jedoch, bevor der Kreditvertrag und die Hypothek abgeschlossen und legalisiert waren.

Von den 1.284 Krediten unter der Verantwortung von Frau Truong My Lan, für die noch Schulden bestehen, gibt es 684 Kredite/Schuldenstände in Höhe von mehr als 328 Billionen VND, für die bei der Auszahlung keine Hypothekenverfahren durchgeführt wurden; die restlichen Vermögenswerte sind hauptsächlich Aktien und Eigentumsrechte.

Es gibt 201 Kredite/ausstehende Schulden in Höhe von mehr als 11.686 Milliarden VND, Kreditanträge werden von den zuständigen Behörden der SCB Bank nicht genehmigt.

Preissteigerung bei Sicherheiten

In der Anklage heißt es außerdem, dass Frau Truong My Lan, um durch die Erstellung gefälschter Kreditdokumente Geld von der SCB abzuheben, die Beamten der SCB Bank angewiesen habe, mit Sachbearbeitern von Bewertungsunternehmen zusammenzuarbeiten, um Bewertungszertifikate auszustellen und so die Kreditdokumente von Frau Lan zu legalisieren.

Dabei wies die Führung der SCB Bank ihre Untergebenen direkt oder über Mittelspersonen an, Kontakt zu Bewertungsunternehmen aufzunehmen, sich abzusprechen, die Vermögenspreise um ein Vielfaches zu erhöhen und das Datum und den Monat der Ausstellung von Zertifikaten aufzuzeichnen, wie es die SCB Bank zur Legalisierung von Kreditverfahren verlangt.

Die Untersuchung ergab, dass SCB 19 Bewertungsunternehmen/46 Personen, darunter Direktoren, stellvertretende Direktoren, Gutachter und Ausgabepersonal, mit der Ausstellung von 378 Zertifikaten im Zusammenhang mit ausstehenden Krediten der Gruppe von Frau Truong My Lan beauftragt hatte.

Bisher wurde festgestellt, dass fünf Bewertungsunternehmen bzw. sieben Personen, die als Direktoren, stellvertretende Direktoren, Gutachter und Makler fungieren, 23 gültige Bewertungszertifikate für Kredite der Truong My Lan-Gruppe ausgestellt haben. Zu diesen fünf Bewertungsunternehmen gehören: New Vision Company, MHD Company, Thien Phu Company, Exim Company und DATC Company.

Um die Dokumente zu legalisieren und Geld von der SCB Bank abzuheben, verwendeten Frau Truong My Lan und ihre Komplizen zahlreiche Vermögenswerte, die nicht den gesetzlichen Anforderungen entsprachen, und trieben deren Preise in die Höhe, um sie als Sicherheit für die Kredite zu verwenden.

Für die 1.284 ausstehenden Kredite unter der Verantwortung von Frau Truong My Lan gibt es 1.166 Vermögenswertcodes mit einem von der SCB Bank erfassten und zugewiesenen Buchwert von mehr als 1,2 Millionen VND, aber die Hoang Quan Valuation Company hat nur 726/1.166 Vermögenswertcodes bewertet. Die restlichen 440/1.166 Vermögenswertcodes hat die Hoang Quan Valuation Company nicht bewertet, weil es sich bei den Vermögenswerten um Anteile, Aktien, Eigentumsrechte, Immobilien ohne ausreichende Dokumente, Eigentumsrecht usw. handelt.

Als es notwendig wurde, rechtmäßige und wertvolle Vermögenswerte abzuheben, um sie zu verkaufen oder für andere Zwecke zu verwenden, wies Frau Truong My Lan ihre Komplizen an, wertvolle Sicherheiten bei der SCB Bank umzutauschen und abzuheben und sie durch andere Vermögenswerte zu ersetzen, von denen die meisten einen geringeren Wert hatten als die abgehobenen Vermögenswerte.

Um den Austausch von Sicherheiten zu erleichtern, haben der Vorsitzende von Van Thinh Phat und seine Komplizen bei der SCB Bank die Sicherheitentransaktion nicht registriert.

Von den 1.284 Krediten unter der Verantwortung von Frau Truong My Lan wurden 240 gesicherte Vermögenswerte mit einem Gesamtbuchwert von über 487 Billionen VND in 278 gesicherte Vermögenswerte mit einem Buchwert von über 351 Billionen VND umgewandelt; die Hoang Quan Valuation Company bewertete nur 260/278 Vermögenswerte mit einem Gesamtwert von über 108 Billionen VND.