Bankangestellter unterschlug 246 Tael SJC-Gold und kaufte mit dem Geld Lottoscheine

Die Ermittlungsbehörde der Polizei der Stadt Hanoi hat gerade ihre Ermittlungen abgeschlossen und schlägt vor, Nguyen Van Linh (Jahrgang 1986, ehemaliger Finanzbeamter der Tien Phong Commercial Joint Stock Bank – TPBank ) wegen Unterschlagung von 246 Tael SJC-Gold strafrechtlich zu verfolgen.

Dem Untersuchungsergebnis zufolge war die TPBank 2018 mit einem Stammkapital von über 20,016 Milliarden VND an der Börse notiert. Zum Zeitpunkt der Tat des Angeklagten im Jahr 2017 betrug die Kapitalbeteiligung des Staatsunternehmens an dieser Bank 6,09 %, davon hielten Mobifone 0,95 % (2019 veräußert) und die Vietnam National Reinsurance Company 5,14 % (bis 2023 werden es 2,64 %).

Die Bank richtete eine zentrale Schatzkammer zur Aufbewahrung von Vermögenswerten wie Gold, Geld, Wertpapieren, wichtigen Siegeln usw. ein. Was das Gold betrifft, teilte die Bank es für die Verwaltung in drei Kategorien ein.

Die erste Art ist Gold zur sicheren Aufbewahrung. Da das DOJI die Aufbewahrung von SJC-Gold akzeptiert, fällt eine Gebühr an. Dies umfasst die Aufbewahrung der Originalserie (bei Rückgabe wird die Originalnummer zurückerhalten) und der Nichtserie. Die zweite Art ist Transaktionsgold (Kauf und Verkauf). SJC-Gold wird gelagert und für Kauf- und Verkaufstransaktionen mit Kunden verwendet. Beide Arten werden täglich vom Warehouse Management Board inventarisiert.

Die dritte Art, die Goldhypothek, besteht darin, Kunden Geld zu leihen und SJC-Goldbarren als Sicherheit zu verwenden. Nach Erhalt der Hypothek wird das Gold gemäß den Bankvorschriften versiegelt und in einem Tresorraum gelagert. Diese Art der Hypothek wird jährlich am 30. Juni und 31. Dezember inventarisiert.

(Illustration).

Um 2017 bemerkte der Angeklagte Nguyen Van Linh, Schatzmeister, die oben beschriebene Situation, als das im Lager verpfändete Gold nur zweimal jährlich nach vorheriger Ankündigung gezählt wurde. Daher kam Linh auf die Idee, das Gold im Tresor zu kaufen, zu verkaufen und aufzubewahren. Anschließend entnahm er das Gold aus dem verpfändeten Tresor, um den Mangel auszugleichen und die tägliche Inventur zu umgehen.

Aus den Buchhaltungsunterlagen stellte Linh fest, dass ein Kunde namens C. 246 Tael SJC-Gold verpfändet, aber nur auf dem Papier bezahlt und das Gold in einem festen Lager aufbewahrt hatte. Der Verdächtige plante, sich 246 Tael SJC-Gold aus dem Safe anzueignen und durch das von C. verpfändete Gold zu ersetzen.

Am 5. Juli 2017, nachdem er am Ende des Tages die Goldinventur abgeschlossen hatte, nahm Linh 246 Tael SJC-Gold aus dem Safe mit „Gold zum Verkauf und zur sicheren Aufbewahrung“, steckte es in eine schwarze Plastiktüte und verstaute es in einer Metallbox.

Am nächsten Morgen, während der Öffnung des Lagers, um die ersten Gelder des Tages für die Filialen entgegenzunehmen, brachte Linh die oben erwähnte Metallbox zum Pufferlager – einem Bereich außerhalb des Tresorraums, dessen Ein- und Ausgang nicht überwacht wird.

Der Angeklagte kontaktierte außerdem die Telefonnummer von Frau Truong Thi Hong Khanh von der Gia Bach Gold and Silver Company und vereinbarte einen Termin zum Verkauf des erhaltenen Goldes. Die Transaktion wurde bei der BIDV-Bank in der Tho Nhuom-Straße durchgeführt.

Am späten Vormittag nutzte Linh die Gelegenheit, als die Mitarbeiter der Finanzabteilung zum Geldautomaten gingen, um den Fonds aufzufüllen. Sie holte 246 Tael SJC-Gold aus dem Lager und ging zur BIDV-Bank, um es zu verkaufen. Nach dem Verkauf verdiente Linh mehr als 8,8 Milliarden VND und zahlte den gesamten Betrag auf ihr Wertpapierkonto ein.

Am Ende des Arbeitstages am 6. Juli 2017 legte Nguyen Van Linh während der Inventur mit dem Warehouse Management Board einen Goldbeutel mit 246 Tael SJC-Gold von Kunde C. in den Goldtresor „Kaufen, Verkaufen und Aufbewahren“, um die entnommene Goldmenge zu ersetzen. Daher bemerkten andere Mitglieder des Warehouse Management Board die fehlenden Vermögenswerte nicht.

Am 22. März 2019 zahlte Herr C. den Kredit zurück und erhielt die gesamten 246 Tael SJC-Gold von der Bank. Um die Aufdeckung der Unterschlagung weiterhin zu verhindern, schnitt der Angeklagte Linh das Siegel des Goldbeutels der Doji Company im Tresor auf, entnahm 246 Tael SJC-Gold und legte es mit der Aufschrift „Gold zum Verkauf“ in den Banktresor. Dabei teilte der Angeklagte allen mit, dass diese Goldmenge von einem „VIP-Kunden“ geschickt worden sei und niemand sie berühren dürfe.

Im Januar 2021 verpfändete ein Kunde namens H. 561 Tael Gold, und die Bank beauftragte Linh mit der Verwaltung. Der Angeklagte erkannte, dass es sicherer wäre, diese Goldmenge als Ersatz für die 246 Tael SJC-Gold zu verwenden, die er sich angeeignet hatte, als die Goldmenge der Doji Company im Lagerhaus zu verwenden, und beschloss daher, diese zu ersetzen.

Beim Austausch des Goldes brach Linh ein Schloss auf und musste ein neues kaufen. Als Frau H. den Kredit zurückzahlte und die 561 Tael SJC-Gold erhielt, stellte sie fest, dass sich eine Kiste mit Gold nicht mit ihrem Schlüssel öffnen ließ. Da sie jedoch alles erhalten hatte, beschwerte sie sich nicht.

Um seine kriminellen Handlungen zu vertuschen, legte Linh vor jeder Vermögensinspektion 246 Tael SJC-Gold in den Tresor zurück, der das von ihm gekaufte und verkaufte Gold enthielt. Während der Inspektions- und Inventurprozesse war der Angeklagte derjenige, der die Goldinventur aktiv durchführte und die Daten für die Mitglieder des Inventurteams las, um sie aufzuzeichnen und die Bücher zu vergleichen. So bemerkten die Mitglieder des Treasury Management Board und die Inspektionsteams den Mangel lange Zeit nicht.

Erst als Frau H. sagte, sie habe mit der Zahlung fertig, war bei jeder Meldung kein passendes Gold mehr im Lager, um es zu ersetzen; Linh konnte es nicht zurückgeben und nicht länger verstecken, also ging sie zur Polizei, um sich zu stellen.

Darüber hinaus gestand Nguyen Van Linh, dass Frau Le Cam Tu, Chefbuchhalterin, sie gebeten hatte, mehr als 70 Milliarden VND seines Privatvermögens aufzubewahren und in den Tresor der Bank zu legen. Am 16. September 2023 gab Linh Frau Tu 40 Milliarden VND zurück.

Die restlichen 30 Milliarden VND von Frau Tu und den Erlös aus dem Verkauf von 246 Tael SJC-Gold verwendete der Angeklagte Linh, um virtuelle Währungen zu kaufen und in Devisen (Forex) zu investieren; er kaufte Lotterielose und ist derzeit ratlos, da er nicht in der Lage ist, Frau Tu und die Bank zurückzuzahlen.

Zu den Folgen der Veruntreuung von 246 Tael Gold durch Nguyen Van Linh erklärte die Bank, dass die Versicherungsgesellschaften mehr als 468.000 USD und mehr als 5,3 Milliarden VND gezahlt hätten.

In den Vorfall waren der Leiter des Transaktionszentrums der Hauptniederlassung, der Leiter des Kundendienstes und zahlreiche weitere Mitarbeiter der Bank verwickelt.

Ihr Handeln wurde als unverantwortlich eingestuft, war jedoch nicht die direkte Ursache für Linhs Veruntreuung von 246 Tael SJC-Gold. Daher ist die Ermittlungsbehörde der Ansicht, dass es keine ausreichende Grundlage gibt, diese Personen wegen des Verbrechens „Verantwortungslosigkeit mit schwerwiegenden Folgen“ strafrechtlich zu verfolgen.

In diesem Fall gab Nguyen Van Linh an, Frau Truong Thi Hong Khanh kontaktiert zu haben, um 246 Tael Gold zu verkaufen. Frau Khanh gab dies jedoch nicht zu und bestätigte, dass der Mitarbeiter ihre Telefonnummer hatte; Linhs Nachrichten auf ihrem Telefon wurden nicht beantwortet.

Andererseits war es Linh, die das Geld aus dem Verkauf von 246 Tael Gold direkt auf ihr Konto einzahlte. Die Angeklagte kannte die Person, die das Gold erhielt und ihr das Geld gab, nicht. Daher gab die Polizei an, dass es keine ausreichende Grundlage für die Feststellung gebe, dass Frau Khanh das Verbrechen der Entgegennahme von Eigentum begangen habe, das von einer anderen Person auf kriminelle Weise erlangt worden war, oder dass sie Linh bei der Unterschlagung unterstützt habe.

Weisheit

Quelle: https://vtcnews.vn/can-bo-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-lay-tien-mua-xo-so-vietlott-ar902505.html