Ein Bankangestellter veruntreute 246 Tael Gold der SJC und kaufte mit dem Geld Lottoscheine.

Die Ermittlungsbehörde der Polizei von Hanoi hat soeben die Untersuchung abgeschlossen und schlägt vor, Nguyen Van Linh (geb. 1986, ehemaliger Kassenbeamter der Tien Phong Commercial Joint Stock Bank - TPBank ) wegen Veruntreuung von 246 Tael SJC-Gold anzuklagen.

Laut Untersuchungsbericht wurde die TPBank 2018 mit einem Grundkapital von über 20.016 Milliarden VND an der Börse notiert. Zum Zeitpunkt der Tat (2017) betrug der Anteil staatlicher Unternehmen an der Bank 6,09 %, davon 0,95 % von Mobifone (Veräußerung 2019) und 5,14 % von der Vietnam National Reinsurance Company (bis 2023 voraussichtlich 2,64 %).

Die Bank richtete eine zentrale Schatzkammer ein, um Vermögenswerte wie Gold, Geld, wertvolle Dokumente, wichtige Siegel usw. zu lagern. Was das Gold betrifft, so teilte die Bank es zur Verwaltung in 3 Kategorien ein.

Die erste Art ist die Goldverwahrung. DOJI übernimmt gegen Gebühr die Aufbewahrung von SJC-Gold für Sie; dies umfasst sowohl Originalserien (bei Rückgabe erhalten Sie die ursprünglich zugesandte Nummer) als auch Nicht-Serien-Gold. Die zweite Art ist Transaktionsgold (Kauf und Verkauf). Hierbei wird SJC-Gold für Kauf- und Verkaufsgeschäfte mit Kunden gelagert und verwendet. Beide Arten werden täglich vom Lagerverwaltungsausschuss inventarisiert.

Die dritte Art, die Goldhypothek, liegt vor, wenn Kunden Kredite erhalten und SJC-Goldbarren als Sicherheit dienen. Nach Erhalt der Hypothek wird das Gold gemäß den Bankvorschriften versiegelt und in einem Tresor gelagert. Diese Art von Hypothek wird jährlich zum 30. Juni und 31. Dezember inventarisiert.

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Um das Jahr 2017 war der Angeklagte Nguyen Van Linh Schatzmeister und bemerkte die oben beschriebene Situation, als das im Lagerhaus verpfändete Gold nur zweimal jährlich und nach vorheriger Ankündigung gezählt wurde. Daraufhin kam Linh auf die Idee, das Gold im Tresor zu entnehmen, um es zu kaufen, zu verkaufen und einzulagern, und anschließend das fehlende Gold aus dem verpfändeten Tresor zu entnehmen, um die tägliche Inventur zu umgehen.

Aus den Buchhaltungsunterlagen schloss Linh, dass ein Kunde namens C. 246 Tael SJC-Gold verpfändet, aber nur auf dem Papier bezahlt und das Gold in einem festen Lagerhaus aufbewahrt hatte. Der Angeklagte plante, 246 Tael SJC-Gold aus dem Tresor zu entnehmen und durch das von C. verpfändete Gold zu ersetzen.

Am 5. Juli 2017, nach Abschluss der Goldinventur am Ende des Tages, entnahm Linh 246 Tael SJC-Gold aus dem Tresor, der "Gold zum Verkauf und zur Aufbewahrung" enthielt, packte es in einen schwarzen Plastiksack und verstaute es in einer Metallbox.

Am nächsten Morgen, während der Öffnung des Lagers, um die ersten Bargeldeingänge des Tages für die Filialen entgegenzunehmen, brachte Linh die oben erwähnte Metallbox in das Pufferlager – einen Bereich außerhalb des Tresors, in dem Ein- und Ausgang nicht überwacht werden.

Der Angeklagte kontaktierte außerdem Frau Truong Thi Hong Khanh von der Firma Gia Bach Gold and Silver unter deren Telefonnummer und vereinbarte einen Termin zum Verkauf des erhaltenen Goldes. Die Transaktion sollte in der BIDV-Bank in der Tho Nhuom Straße stattfinden.

Am späten Vormittag nutzte Linh die Gelegenheit, als die Mitarbeiter der Finanzbehörde zum Geldautomaten gingen, um die Gelder weiter abzuheben. Er ging in das Lagerhaus, um 246 Tael Gold der SJC zu holen, und verkaufte es anschließend bei der BIDV-Bank. Nach dem Verkauf erzielte Linh einen Erlös von über 8,8 Milliarden VND, den er vollständig auf sein Wertpapierdepot einzahlte.

Am Ende des Arbeitstages am 6. Juli 2017 legte Nguyen Van Linh während der Inventur mit der Lagerverwaltung einen Beutel mit 246 Tael SJC-Gold, der dem Kunden C. gehörte, in den Tresor für An- und Verkauf sowie Lagerung, um die entwendete Goldmenge zu ersetzen. Daher bemerkten die anderen Mitglieder der Lagerverwaltung den Verlust der Vermögenswerte nicht.

Am 22. März 2019 beglich Herr C. den Kredit und erhielt die vollen 246 Tael SJC-Gold von der Bank zurück. Um die Veruntreuung weiterhin zu verschleiern, durchtrennte die Angeklagte Linh das Siegel des Goldbeutels der Firma Doji im Tresorraum, entnahm 246 Tael SJC-Gold und legte es in den Tresor der Bank, in dem sich „Gold zum Verkauf“ befand. Dabei erklärte die Angeklagte allen Anwesenden, diese Goldmenge stamme von einem „VIP-Kunden“ und dürfe unter keinen Umständen berührt werden.

Bis Januar 2021 verpfändete ein Kunde namens H. 561 Tael Gold, und die Bank beauftragte Linh mit der Verwaltung. Dem Angeklagten wurde klar, dass es sicherer wäre, die 246 Tael SJC-Gold, die er sich angeeignet hatte, mit dieser Menge Gold zu ersetzen, als das Gold der Firma Doji aus dem Lager zu verwenden. Daher entschied er sich für diesen Ersatz.

Beim Umtausch des Goldes ging Linhs Schloss kaputt, und sie musste ein neues kaufen. Nachdem Frau H. den Kredit zurückgezahlt und die 561 Tael SJC-Gold erhalten hatte, stellte sie fest, dass sich eine Goldkiste nicht mit ihrem Schlüssel öffnen ließ. Da sie aber alles erhalten hatte, beschwerte sie sich nicht.

Um seine kriminellen Handlungen zu verschleiern, legte Linh vor jeder Vermögensprüfung 246 Tael SJC-Gold in den Tresor zurück, in dem sich das von ihm gekaufte und verkaufte Gold befand. Während der Prüfung und Inventur führte der Angeklagte die Goldinventur aktiv durch, las die Daten für die Mitglieder des Inventurteams vor, damit diese sie erfassen und mit den Büchern vergleichen konnten. So blieb der Fehlbestand lange Zeit unentdeckt, sowohl für die Mitglieder der Finanzverwaltung als auch für die Prüfteams.

Erst als Frau H. erklärte, sie habe die Zahlung abgeschlossen, gab es im Lagerhaus kein passendes Gold mehr, um es bei jeder Meldung zu ersetzen; Linh konnte es weder zurückgeben noch länger verstecken, also ging sie zur Polizei, um sich zu stellen.

Zusätzlich zu den oben genannten Handlungen gestand Nguyen Van Linh, dass Frau Le Cam Tu, die Leiterin der Buchhaltung, sie gebeten habe, mehr als 70 Milliarden VND seines persönlichen Geldes zu verwahren und im Banktresor zu deponieren. Am 16. September 2023 gab Linh Frau Tu 40 Milliarden VND zurück.

Die verbleibenden 30 Milliarden VND von Frau Tu und das Geld aus dem Verkauf von 246 Tael SJC-Gold nutzte der Angeklagte Linh, um virtuelle Währung zu kaufen, um in Devisen (Forex) zu investieren; er kaufte Lottoscheine und befindet sich derzeit in einem Verlustzustand, sodass er Frau Tu und der Bank nichts zurückzahlen kann.

Bezüglich der Folgen der Veruntreuung von 246 Tael Gold durch Nguyen Van Linh teilte die Bank mit, dass sie Zahlungen von Versicherungsgesellschaften in Höhe von mehr als 468.000 USD und mehr als 5,3 Milliarden VND erhalten habe.

An dem Vorfall waren der Leiter des Hauptgeschäftszentrums, der Kundendienstleiter und viele weitere Mitarbeiter der Bank beteiligt.

Ihr Handeln wurde zwar als unverantwortlich eingestuft, jedoch nicht als direkte Ursache für Linhs Veruntreuung von 246 Tael SJC-Gold. Daher ist die Ermittlungsbehörde der Ansicht, dass keine ausreichende Grundlage für eine Anklage gegen diese Personen wegen „fahrlässiger Körperverletzung mit schwerwiegenden Folgen“ besteht.

In dem Fall gab Nguyen Van Linh an, Frau Truong Thi Hong Khanh kontaktiert zu haben, um ihr 246 Tael Gold zu verkaufen. Frau Khanh bestritt dies jedoch und bestätigte, dass der Angestellte die Telefonnummer hatte; Linhs Nachrichten auf ihrem Handy blieben unbeantwortet.

Andererseits zahlte Linh den Erlös aus dem Verkauf von 246 Tael Gold direkt auf ihr Konto ein. Auch die Angeklagte kannte die Person, die das Gold erhalten und ihr das Geld gegeben hatte, nicht. Daher erklärte die Polizei, es gebe nicht genügend Anhaltspunkte, um Frau Khanh des Verbrechens der Unterschlagung oder der Beihilfe zu einer Straftat zu bezichtigen.

Minh Die

Quelle: https://vtcnews.vn/can-bo-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-lay-tien-mua-xo-so-vietlott-ar902505.html